金融消保出前背景 —— 防范化解金融风险
内容重点
- 《金融消保八项权益》简述解
- 知情权
- 公平交易权
- 自主选择权
- 财产安全权
金融消保八项权益与存款保险解析
金融消保出前背景——防范化解金融风险、新时代、新趋势、新挑战——客户投诉现状分析和金融营销宣传规范与合规销售十一条连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
新时代、新趋势、新挑战——客户投诉现状分析
内容重点
- 掌握客户投诉维权心理（70、80、90）
- 处理客户投诉原则
- 客户投诉处理流程
- 深度倾听、深挖诉求、提供解决方案、服务回访跟进
- 过往错误处理客户投诉的五种方式
金融营销宣传规范与合规销售十一条
内容重点
- 1. 建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制
- 2. 建立健全金融营销宣传行为监测工作机制
- 3. 加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督
- 4. 不得非法或超范围开展金融营销宣传活动
- 5. 不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传
存款保险
内容重点
- 1. 什么是存款保险？
- 2. 存款保险的主要特征
- 3. 存款保险的保障范围
- 4. 2024年为什么中国人民银行强行76家银行退出存款保险制度？
新时代金融客户服务实务技术
内容重点
- 1. 了解客户的购买心理
- 2. 挖掘客户需求、分析购买动机、引导缴行为
- 3. 劝阻技能提升五步典：一看、二听、三问、四帮、五规划
- 课程结束
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
《金融消保八项权益与存款保险解析》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
当今世界正经历百年未有之大变局，中华民族伟大复兴正处于关键时期，我国进入新发展阶段。新冠肺炎疫情反复，影响广泛深远，世界进入动荡变革期，我国发展面临环境日趋复杂，重要战略机遇期的机遇和挑战都有新的发展变化。近期。由此可见未来，保险将成为政府、企业、居民风险和财富管理的重要手段，成为人民美好生活的重要保障，成为政府治理体系和治理能力现代化的重要渠道
2023年10月30日，中央金融会议要求加快金融强国建设，并研究当前经济形势和资本市场问题。会议由中共中央政治局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤主持，有关部门负责同志参加会议。会议指出，在当前的复杂形势下，最关键的是坚持发展是党执政兴国的第一要务，坚持以经济建设为中心，坚持深化改革、扩大开放，坚持市场化、法治化原则，坚持两个毫不动摇，切实保护产权，全力落实中央经济工作会议精神和全国两会部署，统筹疫情防控和经济社会发展，保持经济运行在合理区间，保持资本市场平稳运行。人民受益不能只表现在工资上，还要看是否能做到：老有…
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01金融消保出前背景——防范化解金融风险
02新时代、新趋势、新挑战——客户投诉现状分析
03金融营销宣传规范与合规销售十一条
04存款保险
05新时代金融客户服务实务技术
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《金融消保八项权益与存款保险解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
