家族信托及保险金信托业务大攻坚

课程大纲

家族信托与保险金信托业务的连动营销

内容重点

一、家族财富的全新定义: (目的是先调动客户的优越感及需求性)

A: 家族企业
B: 家族信托财富
C: 家族成员的量与质
D: 实质财富与无型价值财富

高净值客户的真正需求萃取: 嫁接家族信托及保险金信托

2.10 大真实案例剖析及脑力风暴

赖女士: 二婚CEO
宋先生: 完美家庭 + 外国小三
黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
关先生: 难缠的对手客户
张小姐: 离婚, 低学历的创业者
蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
屈小姐: 退休事业国企干部
张先生: 小富二代新婚夫妇
付先生: 黄金科技单身汉
赵先生: 近退休中小物流企业家

市场热点营销能力训练: 主攻保险金信托业务

内容重点

重要市场热点分析及营销目标及资产配置之用--
A.CPI 连续下滑, 靠降息来救?
D 社融数据解读, 内需太弱?
E 黄金还能投资吗?
F 人民币破 7, 紧张吗?

家族财富传承场景营销及谈资

一、家族信托的标准架构

二、家族信托的五大功能

三、家族信托应用

1：子女保障型
2. 婚姻防范型
3. 赡养父母型
4. 财产保密型
5. 生活保障型
6. 婚内财产型
7. 企业传承型

四、香港外,其他有名的离岸信托区域

1. 英属维京群岛BVI (信托法,离岸公司法)
2. 开曼群岛(信托法,离岸公司法)
3. 新加坡( 源于英国法系,尚有商业信托法,信托公司法,民法,受托人法)
4 香港 ( 信托法,香港公司注册法)
@ 19世纪香港信托业务
本地人家族信托业务及本地外国人(欧洲人为主)的遗产及婚姻事务
@ 20世纪70年代以来,香港成为国际金融及港口中心,
亦成为全球著名的离岸金融中心
@ 2013年出台新的信托法,根据1934年的信托法作国际竟争的升级,
设立永续信托,没有时间限制

五、中国信托法的优化

1. 2021年两会, 肖钢提出修改中国信托法
2. 信托财产非交易性过户, 国内保障制度不足
3. 信托财产登记制度缺失
4. 信托税收制度缺失

六、现阶段国内经济情况下保险金信托与其他资产配置

1. 保险金信托 1.0 与 2.0 版
2. 保险金信托与股市
3. 保险金信托与黄金?
4. 保险金信托与债市,
5 保险金信托与汇市,

适合对象

理财经理, 高级客户经理

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕高净值客户的真正需求萃取: 嫁接家…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助市场热点营销能力训练: 主攻保险金…完成一次可复盘的应用演练
输出家族财富传承场景营销及谈资相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

全世界家族财富传承向来是超级富豪家族的主题.新兴中国富豪,及亚洲富豪家族各有不同考虑的面向. 但是基本上不脱离财富传承, 资产隔离, 及资产增值三大领域. 加上全球经济结构大乱, 资产避险成为另外一门重要课题. 海外行之数百年的英系信托法法源的支持及实际运作案例下, 海外家族信托, 离岸信托的业务, 澎博发展.业务的发展更多样化及灵活性, 不仅应用于家族财富管理, 甚至于企业运作, 资本市场等等都可以应用.因此遇到有潜力的中小企业主客户或上市公司大股东或股东时, 整体性的海外信托量身定制产品绝对是攻坚的好工具.

国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 高净值客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 国内版家族信托的需求大增, 国内信托法源的不断优化, 目前家族信托及保险金信托算是国内版具有市场化的家族财富传承的重要工具.由于国内法律规范及税务登记制度的不足; 家族信托的落地性远不足保险金信托的魅力.

由于所有的高净值银行客户的资产配置, 都是（1）量身定制的投资方略,或是（2）全家族的金融性投资产品及非金融性投资产品之组合. 每位客户的（3）风险承受度与产品风险系数不同, （4）主观相信专业的投资顾问建议的程度不同等等。保险金信托已经可以达到客户的核心需求.

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授50%、互动讨论30%, 讨论 20%

课程内容重点

01高净值客户的真正需求萃取: 嫁接家族信托及保险金信托

02市场热点营销能力训练: 主攻保险金信托业务

03家族财富传承场景营销及谈资

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《家族信托及保险金信托业务大攻坚》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合理财经理, 高级客户经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

实际市场发生的案例作分析, 一是有利于客户的深刻认知, 二是有助于团队的营销，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授50%、互动讨论30%, 讨论 20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配