2026宏观经济与高客资产规划实务技提升

2026两会时政热点与宏观经济新趋势需要明确判断口径，通俗经济科普与基础逻辑搭建负责组织练习，两会核心经济政策权威解读用于课后复盘

6小时 销售管理
授课讲师： 赵语桐 · 财富管理实战专家
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课程大纲

2026两会时政热点与宏观经济新趋势

一、两会核心经济政策权威解读
  • 1. 迈向AI新时代-2026经济增长目标与政策定调
  • 2. 转型升级-财政货币政策最新方向梳理
  • 3. 新质生产力下的利率、通胀、汇率趋势判断
  • 4. 民生与财富相关政策重点提炼
二、地缘政治对经济与市场的冲击
  • 1. 美伊冲突对全球能源与通胀影响（人民币国际化）
  • 2. 国际形势下国内资产走势分析（资产配置新逻辑）
  • 3. 黑天鹅事件下的财富避险逻辑（重新审视金融工具）
  • 4. 高客资产面临的现实风险点（熟知未必深知的误区）
三、当前经济环境核心特征解读
  • 1. 经济复苏节奏与市场真实表现
  • 2. 居民财富配置偏好转变分析
  • 3. 银行客群理财需求变化趋势
  • 4. 稳健型资产配置重要性提升
四、宏观经济与个人财富关联逻辑
  • 1. 大趋势决定家庭资产配置方向
  • 2. 政策导向影响理财选择与决策
  • 3. 风险波动下的资产安全底线
  • 4. 规划师必须掌握的经济判断依据

通俗经济科普与基础逻辑搭建

一、核心经济知识简单易懂科普
  • 1. 经济周期与财富周期基础认知
  • 2. 收益、风险、流动性三者关系
  • 3. 通胀与利率对财富的实际影响
  • 4. 资产配置核心原则通俗讲解
二、家庭财富管理底层逻辑
  • 1. 不同经济环境下的配置策略
  • 2. 安全、收益、流动性平衡方法
  • 3. 长期稳健收益优于短期高波动
  • 4. 财富保值增值的关键要素
三、银行客群财富痛点深度解析
  • 1. 客户对本金安全的高度关注
  • 2. 收益不确定带来的焦虑心理
  • 3. 资产分散与风险控制需求
  • 4. 长期规划与短期使用的矛盾
四、规划师必备经济认知框架
  • 1. 看懂经济数据背后的客户需求
  • 2. 用经济逻辑建立专业信任感
  • 3. 把复杂知识转化为通俗表达
  • 4. 建立符合市场的规划思维

保险与理财结合及高客财富趋势

一、保险在资产配置中的核心价值
  • 1. 作为资产压舱石的独特作用
  • 2. 锁定收益、对抗利率下行优势
  • 3. 风险隔离与财富安全保障功能
  • 4. 财富传承与资产保全重要工具
二、保险与理财、宏观经济结合点
  • 1. 经济下行周期保险配置必要性
  • 2. 政策支持下保险的规划定位
  • 3. 与银行理财、存款互补逻辑
  • 4. 中邮保险产品适配场景梳理
三、当前高客财富管理最新趋势
  • 1. 高客从追求高收益转向保安全
  • 2. 资产稳健性与确定性优先选择
  • 3. 家庭资产整体规划需求提升
  • 4. 长期储蓄与保障类产品更受青睐
四、高客资产规划核心思路与方法
  • 1. 以安全为核心的配置框架搭建
  • 2. 结合宏观形势的个性化方案
  • 3. 风险预判与提前布局逻辑
  • 4. 贴合银行高客的规划落地路径

宏观经济赋能规划师展业实战

一、时政热点转化为展业开口话术
  • 1. 两会话题自然切入客户沟通
  • 2. 经济形势相关沟通话术提炼
  • 3. 用热点建立共同话题与信任
  • 4. 30秒专业开场快速拉近距离
二、宏观分析对接客户资产规划
  • 1. 从经济解读过渡到需求挖掘
  • 2. 用趋势说服客户接受规划
  • 3. 结合市场给出专业配置建议
  • 4. 强化保险配置的合理性
三、高客沟通专业形象打造
  • 1. 用经济知识提升专业可信度
  • 2. 精准回应高客关心的风险问题
  • 3. 站在客户视角做资产分析
  • 4. 形成差异化竞争优势
四、展业落地工具与应用方法
  • 1. 宏观经济简易讲解逻辑图
  • 2. 客户资产风险快速判断方法
  • 3. 高客面谈核心沟通框架
  • 4. 可直接复制使用的展业抓手
  • 课程结束

适合对象

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕2026两会时政热点与宏观经济新趋势校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 沟通复盘有依据：通俗经济科普与基础逻辑搭建安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
  • 团队跟进更一致：两会核心经济政策权威解读相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

2026年全国两会重磅闭幕，最新经济政策、利率走向、财富管理导向全面更新，叠加美伊冲突等地缘政治事件持续发酵，全球经济波动加剧，居民资产配置逻辑发生深刻变革。当前银行理财规划师面对市场变化快、客户疑虑多、专业要求高的展业环境，亟需紧跟时政风向、升级经济认知、打通财富规划逻辑。本次培训作为陕西中邮开年首场重磅赋能课，聚焦宏观经济科普、保险与理财结合点、高客财富管理趋势三大核心，紧贴一线展业实际需求，拒绝空泛理论，直击客户资产安全、收益稳定、风险防控等核心痛点。通过系统化学习，帮助讲师、规划师与管理干部快速建立专业认知…

课程时间

6小时

授课方式

政策精讲、案例解析、逻辑拆解、实战应用

课程内容重点

012026两会时政热点与宏观经济新趋势
02通俗经济科普与基础逻辑搭建
03两会核心经济政策权威解读
04迈向AI新时代-2026经济增长目标与政策定调
05转型升级-财政货币政策最新方向梳理

讲师介绍

赵语桐 讲师头像

赵语桐

财富管理实战专家

赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升。本课程与其财富管理方向相关

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课程差异说明

本课程页面围绕《2026宏观经济与高客资产规划实务技提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

明确客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕2026两会时政热点与宏观经济新趋势校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用政策精讲+案例解析+逻辑拆解+实战应用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配