金融会议三：强化监管，防范风险

课程大纲

风险及其基本问题

一、金融风险的基本特征

二、风险类型：8+1（传统八大风险与气候风险）

1. 信用风险
2. 市场风险
3. 操作风险
4. 流动性风险
5. 洗钱与制裁合规风险
6. 国别风险
7. 声誉风险
8. 战略风险
9. 双碳目标下的气候风险及其转型风险
10. 从经营和管理角度看商业银行风险

三、商业银行全面风险管理

1. 风险治理组织架构
2. 风险偏好
3. 风险管理政策制度
4. 风险管理流程
5. 风险数据和风险管理信息系统
6. 内部控制和内部审计
7. 风险文化
有关案例

中央对强化监管和防风风险的要求

一、十八大以来习近平对金融强化监管，防范风险的重要论述

防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务

二、中央金融工作会议总体要求

三、近几年风险化解成就和案例

近几年重大金融风险案件，以及应汲取教训

商业银行重点风险防控

一、企业信用风险表现与防范及

二、地方政府债务风险防范与化解及

三、房地产市场风险防范与化解及

四、做好金融风险防控和监管工作要认真研究的几个问题

1. 持续建设法治和诚信环境
2. 货币经济绝不能背离实体经济
3. 将本求利是商业活动的正常状态
4. 把握好金融创新的边界
5. 坚决抑制房地产泡沫
6. 收益永远和风险成正比

员工贷款法律风险日益严峻

内容重点

违法发放贷款罪司法审判的态势越来越严
第二个误区：认为只是违反银行内部信贷管理制度，不应该构成犯罪
第三个误区：认为贷款已经收回，未造成重大损失，不应该构成犯罪
第四个误区：认为听从领导安排进行的违法放贷，不应该构成犯罪

适合对象

金融机构、党政机构人员

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕风险及其基本问题校准目标和边界，明确课堂重点动作
处置动作更具体：中央对强化监管和防风风险的要求安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
留痕复盘有依据：商业银行重点风险防控相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

中央金融工作会议是进一步提出强化金融监管，防范金融风险。风险防范是商业银行永恒的主题

课程时间

1天，6小时

授课方式

专题讲授、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01风险及其基本问题

02中央对强化监管和防风风险的要求

03商业银行重点风险防控

04员工贷款法律风险日益严峻

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融会议三：强化监管，防范风险》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合金融机构、党政机构人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

使学员掌握党中央对强化监管和防范风险的要求，掌握风险防控的基本方法，认识我国商业银行当前面临的主要风险，认识员工法律风险面临的形势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5-1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配