操作风险管理办法学习与解读

课程大纲

课程总览

内容重点

学习与解读》

背景与操作风险管理基本原则

一、《办法》出台的背景

2007. 年制定的《商业银行操作风险管理指引》施行后，对规范商业银行操作风险管理发挥了积极作用
操作风险管理相关的国际规则也进行了修订、完善

二、《办法》的基本架构

三、操作风险定义、属性和特征

（一）定义

（二）操作风险属性

（三）操作风险特征

四、操作风险分类

（一）基于损失发生原因的分类

（二）基于损失事件类型的分类

（三）基于损失形态的分类

五、操作风险管理目标

六、操作风险管理应当遵循的基本原则

操作风险治理和管理责任

一、操作风险治理组织架构

二、三道防线

（一）第一道防线部门主要职责

三、分支机构、直接经营业务的部门职责

操作风险管理基本要求

一、建立操作风险管理基本制度

二、确定风险偏好

（一）风险偏好定义、风险偏好总体要求

（二）在整体风险偏好下制定操作风险偏好

三、建立管理信息系统

四、其他管理要求

操作管理流程和管理工具

一、操作风险识别

（一）操作风险识别定义

（二）操作风险识别的方法

（三）操作风险识别的内容

二、操作风险评估

（一）操作风险评估内容

（二）操作风险评估原则

（二）操作风险评估流程

三、操作风险监测与报告

（一）关键风险指标

（二）损失数据的收集

（三）操作风险报告

四、操作风险控制与缓释

（一）操作风险控制

1. 操作风险控制策略
2. 操作风险控制在风险偏好内
3. 加强内部控制控制操作风险
4. 主要业务条线操作风险控制
（1）柜面业务与示例
（2）法人信贷业务与示例
（3）个人信贷业务与示例
(4)资金业务与示例
（5）代理业务与示例

监管部门监督管理职责

一、银行保险机构应当在知悉或者应当知悉九方面重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告

二、银行保险机构存在六项情形的，国家金融监督管理总局及其派出机构应当责令改正，并视情形依法采取监管措施。

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适合对象

金融机构人员

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕背景与操作风险管理基本原则梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助操作风险治理和管理责任完成一次可复盘的应用演练
输出操作风险管理基本要求相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

2023年12月29日国家金融监管总局下发了《银行保险机构操作风险管理办法》，对商业银行操作风险管理做出了新的规定

本课程紧密结合当前商业银行操作风险管理的实际，特别是工作中的热点、难点、痛点问题，全面讲解商业银行操作风险管理

课程时间

半天

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01背景与操作风险管理基本原则

02操作风险治理和管理责任

03操作风险管理基本要求

04操作管理流程和管理工具

05监管部门监督管理职责

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《操作风险管理办法学习与解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融机构人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准；围绕背景与操作风险管理基本原则梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配