2025年宏观经济资本市场资产配置策略

国内市场热点材料分析策略篇需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

6小时 销售管理
授课讲师： 郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
获取课程方案 查看课程大纲

课程大纲

反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热点—抬头找好方向, 脚上绑好火轮

一、美国对中国的打击及围堵
  • A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
  • B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
  • C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
  • D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
  • 世界关税大战, 不利国际贸易
  • 俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
  • 美国内部撕列严重
  • 中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是 全面搏弈
二、我国对美国的制约及反击
  • A 抛售美债
  • B 屯积黄金
  • C 一带一路突破
  • D 加强国防佈局
  • E 提升科技产业实力
  • 各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
  • A 全球股票市场
  • 中国股市首选
  • 香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
  • 美股, 日股均创造历史新高点; 避开

国内市场热点材料分析策略篇

二、注意政策的动向: 中央银行, 财政部, 证监会, 发改委
  • B. 建立全国大市场救内需, 靠消费带动经济是未来3-5年主旋律
  • C 地方债务的化解: 一揽子化债方案, 房产业2025年软着陆
  • F 基本产业重点不变: 科技创新, 扩大内需, 稳住外资, 防范风险

政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大--保险是资产配置的压舱石

一、储蓄型, 分红型保险在风口上
  • A 增额终身寿保2.5%是终点? 保2.5在半路, 赶快加码
  • C 保险, 定存, 大额保单, 国债提早佈局
  • D 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
  • E 分红险当红炸子鸡
二、保险金信托
  • 门槛低, 功能强
  • B 保险在资产配置策略下的压舱石角色
  • C 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色, 安全性高
  • D 低保底+高浮动是未来保险产品趋势

现阶段银行客户的资产配置策略

一、国内股市
  • A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
  • C 国家政策强力支持工具多.
  • E 优先投资大类方向
  • 半导体, 元器件, 机器人概念
  • 大消费, 白酒类股, 电影影业
  • 华为概念类股, 鸿蒙概念股.
  • 新能源概念类股: 新能源材料, 固态电池类
  • 军工国防, 北斗卫星概念类股
  • 小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
  • AI 人工智能, 低空经济概念股
二、债券市场: 利率向下, 持续看多
  • A 可转债可攻可守, 可作长期配备
  • B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
  • C 股市吸走大量资金, 短期波动大
三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨
  • A 战争风险, 石油价格长期看涨
  • B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨
四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,
  • A 美元长期走弱; 短期美元走强
  • B 日元短期维持弱势, 长期升值可能性提高
五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较
六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金
  • A 善用ETF
  • 跨境类: 香港类ETF
  • 石油类ETF
  • 黄金类ETF
  • 指数类ETF
  • 科技创新类ETF
  • B 基金 (产业类)
  • 科技创新类基金
  • 军工国防类基金
  • 黄金类基金

适合对象

建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热…切入，把国内市场热点材料分析策略篇和后续跟进动作接回真实客户场景。

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热点——抬头找好方向, 脚上绑好火轮
02国内市场热点材料分析策略篇
03政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大——保险是资产配置的压舱石
04现阶段银行客户的资产配置策略

讲师介绍

郑宇成 讲师头像

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

金融银行保险
查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《2025年宏观经济资本市场资产配置策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配