2026报行合一政策核心要求与基层执行要点
内容重点
- 1. 知其然知其所以然——政策出台的背景与行业治理目标
- 规范市场费用秩序，遏制恶性竞争
- 降低行业综合成本，提升长期经营稳定性
- 压实机构主体责任，强化高管及负责人合规意识
- 保护消费者知情权、公平交易权，减少销售误导与利益输送
报行合一下保险行业发展趋势解析与经营策略
2026报行合一政策核心要求与基层执行要点需要明确判断口径，报行合一后行业发展趋势与基层机构面临的变化负责组织练习，基层（三四）级机构合规经营总体策略用于课后复盘
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
报行合一后行业发展趋势与基层机构面临的变化
内容重点
- 1. 竞争模式从费用竞争向合规与服务竞争转变
- 高费用、高激励、高返点的粗放发展模式不可持续
- 合规能力、服务能力、风控能力成为核心竞争力
- 机构经营从冲规模转向提质量、提效益、提持续力
- 2. 业务结构进一步回归保障本源
基层（三四）级机构合规经营总体策略
内容重点
- 1. 坚持合规优先、风控前置
- 把合规作为经营前提，所有业务先过合规关
- 建立事前提醒、事中管控、事后自查的常态化机制
- 明确负责人为合规第一责任人
- 2. 坚持深耕本地、做稳存量、做优增量
三四级机构团队管理与队伍建设实操方法
内容重点
- 1. 队伍发展方向：清虚提质、优增优育
- 清理虚有人力、零产能人力、长期失联人力
- 严控新增人员质量，优先选择诚信度高、责任心强、本地资源稳定的人员
- 强化入职合规教育，明确违规后果
- 2. 日常管理标准化
基层机构客户经营与业务拓展务实做法
内容重点
- 1. 以老客户经营为核心
- 建立客户档案，做好保单年检、续保提醒、理赔协助
- 通过专业服务提升客户满意度与信任感
- 以服务带动加保与转介绍，实现稳健增长
- 2. 网格化、社区化深耕
三四级机构风险防控与长效经营要求
内容重点
- 1. 强化关键风险点管控
- 费用真实性、业务真实性、客户信息真实性
- 销售误导、代签名、代抄录、虚假回访等行为
- 应收保费、跨区域展业、违规渠道合作
- 2. 投诉与舆情处置
学员互动与答疑课程最后预留45分钟做互动答疑，学员可以根据以上模块中学习的知识和现实中遇到的问题轮流进行提问，老师根据学员问题做解答与知识点的复盘
内容重点
- 课程结束
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕2026报行合一政策核心要求与基层…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：报行合一后行业发展趋势与基层机构面…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：基层（三四）级机构合规经营总体策略相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
报行合一是保险监管深化治理、规范市场秩序、推动行业高质量发展的关键性制度安排，核心目的是整治费用乱象、规范销售行为、保护消费者合法权益、引导行业回归保障本源
当前行业正处于从规模扩张向质量提升转型的关键阶段，对于市、县两级三级、四级保险机构而言，既是合规经营的硬性要求，也是优化业务结构、提升管理能力、增强可持续发展能力的重要契机。本次课程立足监管导向、行业实际和基层痛点，不讲虚话、不搞形式，重点围绕怎么看、怎么办、怎么干、怎么守，为基层机构提供可理解、可执行、可落地的经营思路与管理方法，切实提升合规意识与专业经营能力
课程时间
6小时
授课方式
政策解读、 实务案例、 风险提示、 基层痛点分析、 经营策略指导、 现场问答 授课时间：6小时/天
课程内容重点
012026报行合一政策核心要求与基层执行要点
02报行合一后行业发展趋势与基层机构面临的变化
03基层（三四）级机构合规经营总体策略
04三四级机构团队管理与队伍建设实操方法
05基层机构客户经营与业务拓展务实做法
06三四级机构风险防控与长效经营要求
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《报行合一下保险行业发展趋势解析与经营策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕2026报行合一政策核心要求与基层…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读 + 实务案例 + 风险提示 + 基层痛点分析 + 经营策略指导 + 现场问答 授课时间：6小时/天，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
