全方位解析当前三大风险及化解措施

课程大纲

当前形势下防范金融风险

一、2023年政府工作报告及2024年两会报告：强调防范金融风险

1. 金融体制改革——2023年一行一局一会的重组，更加强调了金融监管职能
2. 主要风险领域——房地产和地方债务风险
3. 未来风险走向——暴雷可能性小

二、系统性金融风险防范

1. 何为系统性金融风险？
2. 系统性金融风险的主要表现
3. 系统性金融风险的主要成因

三、当前我国系统性金融风险隐患及防范措施

1. 当前我国系统性风险主要来源
1. 地方政府债务风险
2. 非金融企业债务风险
3. 中小金融机构业务风险
4. 居民债务风险
2. 防范措施及路径
1. 城投平台市场化改革
2. 房地产开发产业专型升级
3. 金融监管力度，提升中小金融机构风险管理能力
课堂

房地产行业风险管理

二、房地产投资主要风险

1. 收购类型的风险：资产收购，股权收购
2. 转让类型的风险：增资扩股，阶段性股权融资，商品房包销，建设承包
3. 合作类型的风险：共同成立项目公司，联合建设，参建

三、房地产投资风险应对措施

1. 尽职调查：财务尽调，法律尽调
2. 对赌机制：门槛收益约定，股份回购
3. 其他风险：规划变更，拆迁，税务，政策变化，合作方
4. 当前房地产行业纾困的风险：集中暴雷，破产重组，项目清算
实操演绎：某头部房企集团破产重组解析

地方债务风险管理

一、地方债务风险概述

1. 特定时期预算管理制度与地方政府收支缺口的矛盾
2. 金融危机后，积极财政政策对冲危机的不利影响
3. 大规模地方政府隐形债务的问题

二、地方债务风险主要表现

1. 显性债务风险总体可控，但已逼近警戒线
2. 不同区域债务负担差别显著，部分省份债务负担较重
3. 地方政府隐性债务规模庞大，潜在风险较高
4. 融资成本过高是地方债务高企的重要原因

三、地方债务潜在风险分析

1. 过高宏观杠杆率带来的巨额付息压力
2. 广义政府部门高杠杆率居高不下
3. 中西部地区政府债务压力更大，自身恐难以还本付息
4. 财政和金融风险相互溢出

四、地方债务风险化解策略分析

1. 保持相对较快的经济增速
2. 避免债务利率过快上升
3. 以透明、有序的方式实现大规模债务置换和债务重组
案例分析：某地区政府债务违约及风险解析

中小金融机构风险管理

一、中小金融机构概述

1. 城市商业银行、农村合作银行、农村商业银行、村镇银行、信用合作社
2. 小额贷款公司、融资担保公司
3. 中小金融机构对我国金融发展的重要意义

二、中小金融机构风险表现

1. 公司治理和股权结构问题
2. 信用风险
3. 经营风险

三、中小金融机构风险成因解析

1. 我国金融体系内在规律和外部环境变化共同作用的结果
2. 内部治理和风险管控缺失
3. 内部分化日趋突出
4. 跟不上技术进步的脚步
5. 数字化转型相对滞后
6. 补充资本渠道不畅通

四、中小金融机构风险防范措施解析

1. 妥善处置中小金融机构的不良资产
2. 稳妥推进中小金融机构的重组整合
3. 规范完善中小金融机构的内部治理，加强业务审核
4. 向同行业优秀目标看齐，加强业务合作
5. 不断探索，形成符合自身实际情况的风险治理系统及办法
6. 增加高质量目标客户群体
7. 探索中小金融机构的特色经营之路

适合对象

企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、金融机构从业人员、

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

了解当前宏观经济发展趋势下城投平台及地方债务的发展形式及风险问题
熟悉当前形势下防范金融风险，房地产行业的注意事项和工作预警机制
分析动作更具体：中小金融机构的风险表现及化解措施
复盘跟进有依据：全方位解析当前三大风险及化解措施的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

今年的任务特别重，两会的关注焦点是GDP的增长目标是5%左右，压力其实相当大，中国经济目前仍然是较大的下行压力阶段，拉动经济的最主要手段投资出现比较明显的边际效益递减问题，化解地方债务和扩大投资存在两难境地，地方扩大投资的钱从何而来，在不扩大债务，不加杠杆的情况下让地方政府继续扩大投资其实在逻辑上有很大障碍；同时处理好房地产行业风险的进一步扩大以及中小金融机构的风险问题及防范措施

本课程《全方位解析当前三大风险及化解措施》主要分析当前宏观经济形势与两会的重点发展方向，并在讲授金融风险防范的基础上为学员详细解析当前房地产行业，城投平台风险以及中小金融机构的风险问题；再从投资与融资的多重视角出发，详细解读三大风险的成因分析，同时对化解风险的有效措施进行解析

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲授、案例分析、政策解读

课程内容重点

01当前形势下防范金融风险

02房地产行业风险管理

03地方债务风险管理

讲师介绍

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《全方位解析当前三大风险及化解措施》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业总裁、上市公司总经理、董秘与财务总监、金融机构从业人员、等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

■ 了解当前宏观经济发展趋势下城投平台及地方债务的发展形式及风险问题，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例分析+政策解读，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配