2026年宏观经济展望与银行业发展趋势分析

课程大纲

宏观经济内外形势分析研判

一、特朗普第二任期贸易战2.0与中美经贸博弈

1. 美国政府债务压力与政策内核

（一）美国联邦政府债务规模与增长态势

（二）特朗普政策核心目标（化解债务、制造业回流）

（三）政策组合对通胀与利率的影响

2. 特朗普2.0时代对等关税政策细节

（一）关税加征对象、税率与生效时间

（二）全球主要国家关税对等回应情况

（三）美国实际进口关税提升幅度

3. 中美经贸会谈与共识达成

（一）日内瓦经贸会谈核心举措（关税调整）

三、党的二十届四中全会与十五五规划重大看点

1. 2025年经济发展总结复盘

（一）核心经济数据概览（GDP、消费、投资、进出口）

（二）通胀数据表现（CPI、PPI变动）

（三）金融数据特征（货币供应、信贷融资、地方债）

2. 十五五规划的战略定位与环境判断

（一）战略机遇与风险挑战并存的发展阶段

（二）经济长期向好的支撑条件

（三）与过往规划的定位差异

3. 核心目标与重点部署

（一）2035年关键目标（经济、科技、国防等实力跃升）

2026年银行业发展趋势研判与展望

一、金融行业的新格局、新动能、新挑战

1. 金融强国战略下的银行业定位

（一）中央金融工作会议精神解读——金融的政治性与人民性

2. 现实挑战：国内银行业三重分化新常态

（一）挑战：息差持续收窄下的规模与效益分化

（二）挑战：新旧动能转换期的资产质量分化

（三）挑战：科技投入与应用能力的数字鸿沟分化

3. 破局之道：新质生产力与人工智能（AI）的核心引擎作用

（一）实践：AI如何从辅助工具变为核心生产力

（二）新质生产力发展的六大赛道三大趋势

二、核心战略：五篇大文章的落地抓手与模式创新

1. 科技金融：服务新质生产力的范式革命

（一）理论：从看砖头、看报表到看专利、看数据、看团队的信用重构

（二）案例剖析：工商银行的科创金融服务体系

（三）实践：如何构建投早、投小、投硬科技的银行能力

2. 绿色金融：迈向双碳目标的第二增长曲线

（二）案例剖析：兴业银行赤道银行的ESG整合之路

（三）实践：如何创新绿色产品并防范洗绿风险

3. 普惠金融：数字技术驱动的可持续下沉

（一）理论：数字普惠如何破解成本高、风控难、规模小的传统难题

（二）案例剖析：建设银行裕农通的乡村振兴模式

三、深度聚焦：养老金融的蓝海与数字金融的基石

1. 养老金融：银发经济与第三支柱的战略机遇

（一）理论：个人养老金账户制度下的银行账户+产品+服务新机遇

（二）案例剖析：招商银行一体两翼的养老金融布局

（三）实践：银行如何从卖产品转向做规划

2. 数字金融：AI赋能与数据资产化（五篇大文章的共同底座）

（二）理论：数据资产入表政策解读——数据如何成为银行的核心资产

（三）案例剖析：平安银行的全面智能化转型

（四）实践：如何建立数据治理体系，确保AI应用的合规与安全

四、总结与展望：决胜2026

1. 2026年银行的核心竞争力

（二）技术面：谁能深度驾驭AI与数据，谁就拥有了穿越周期的引擎

2. 银行业的高质量发展路径战略转向

（一）从要素驱动转向创新驱动

（二）从经验决策转向数据决策

课程总结

适合对象

金融行业从业者、银行管理者与银行业从业人员

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕宏观经济内外形势分析研判梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助特朗普第二任期贸易战2.0与中美经…完成一次可复盘的应用演练
输出美国政府债务压力与政策内核相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

当下全球经济格局正经历剧烈重构，特朗普第二任期推行的贸易战2.0政策，以对等关税为核心，覆盖全球主要贸易伙伴及钢铝、汽车、芯片等关键领域，叠加美国天量联邦债务的偿债压力，不仅扰动全球供应链安全，更使中美经贸博弈进入政策反复、边谈边调的复杂阶段。美联储虽开启降息周期，但通胀粘性与债务滚续压力制约宽松空间，全球流动性环境呈现缓松+高波动特征，为金融市场与银行业经营带来外部不确定性

国内层面，2025年经济虽实现L型企稳，但消费复苏乏力、房地产深度调整、地方债务化解等问题仍待突破。党的二十届四中全会与十五五规划明确以新质生产力驱动转型，将科技自立自强、扩大内需、绿色低碳等作为核心方向，金融作为实体经济血脉，被赋予服务战略转型的关键使命

对银行业而言，行业正面临三重分化的严峻挑战：息差持续收窄导致部分银行陷入规模扩张与效益下滑的两难，新旧动能转换期传统行业风险暴露加剧资产质量分化，科技投入差距形成的数字鸿沟进一步拉大银行竞争力差距。同时，AI技术革新、数据资产化政策落地、养老金融第三支柱扩容等新机遇涌现，2026年作为十五五规划落地关键年，银行业亟需精准研判形势、突破转型瓶颈，在服务国家战略与实现自身高质量发展中找到破局之道

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

课堂讲授、数据分析、图表展示

课程内容重点

01宏观经济内外形势分析研判

02特朗普第二任期贸易战2.0与中美经贸博弈

03美国政府债务压力与政策内核

04特朗普2.0时代对等关税政策细节

05中美经贸会谈与共识达成

讲师介绍

来寂则

宏观经济分析与资本运营实战专家

来寂则，宏观经济与资本运营实战专家。曾任国投证券投行副总裁，现任基金投资总监。擅长国有资本运作、并购重组及宏观经济研判，主导多起明星资本案例，累计赋能200+家企事业单位

金融银行政府国企制造业互联网科技医药医疗

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课程差异说明

本课程页面围绕《2026年宏观经济展望与银行业发展趋势分析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融行业从业者、银行管理者与银行业从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观经济内外形势分析研判梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课堂讲授+数据分析+图表展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配