制造业信贷管理｜企业内训课程

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼 课 纲 第一讲 制造业基本问题，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

制造业基本问题

一、制造业的界定及分类

2. 制造业分类

二、发展制造业的重要意义

三、我国制造业发展的优势和劣势

1. 我国制造业发展的优势
2. 我国制造业发展的优势劣势

四、新时期党和国家高度重视制造业的发展

1. 党的十八大以来，习近平总书记强调制造业是国家经济命脉所系要坚定不移把制造业和实体经济做强做优做大

金融支持制造业发展的重点工作

一、支持力度要加大

1. 总的要求：增加制造业中长期贷款
2. 国有大型银行要优化经济资本分配，向制造业企业倾斜，推动制造业中长期贷款继续保持较快增长
3. 政策性银行要结合职能定位，更好发挥政策性金融对制造业的支持作用

二、支持领域要明确

1. 银行机构要扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模，重点支持高技术制造业、战略性新兴产业，推进先进制造业集群发展，提高制造业企业自主创新能力
2. 加大对传统产业在设备更新、技术改造、绿色转型发展等方面的中长期资金支持
3. 围绕高新技术企业、专精特新中小企业、科技型中小企业等市场主体，增加信用贷、首贷投放力度
4. 完善抗疫救灾金融服务，强化重点医疗物资生产供应的金融保障，支持高端医疗器械产业核心技术攻关和创新发展
5. 优化制造业外贸金融服务，支持汽车、家电等制造业企业走出去
6. 做好新市民金融服务，对吸纳新市民就业较多的制造业企业加大金融支持力度

三、产品和服务要创新

1. 合理确定融资期限和贷款利率，为制造业企业提供差异化、综合化金融服务
2. 推广知识产权质押、动产质押、应收账款质押、股权质押等融资模式，促进制造业向高端化、数字化、智能化转型
3. 推动互联网、大数据、人工智能等科技手段与金融服务深度融合，降低服务成本，提高服务效率，强化业务管理

四、风控能力要增强

1. 银行机构要做实贷款三查，严格制造业贷款分类，真实反映风险情况
2. 做好信贷资金用途管理和真实性查验，切实防范发生套取和挪用风险
3. 坚决防止通过票据虚增贷款规模、资金空转。鼓励依法合规通过核销、转让等方式，加大制造业企业不良贷款处置力度，有序退出僵尸企业
4. 银行业支持制造业发展过程中存在三方面难点

部分制造业信贷政策分析

一、风电设备制造行业信贷政策

1. 支持类客户

二、……

部分制造业信贷风险

内容重点

案例之一：某企业忽视行业分析判断，埋下信用风险隐患
案例之二：某企业行业下行误判断，银行过度授信自食其果
案例之三：某企业行业风险齐聚集，资金断裂冒风险
案例之四：迷信上市公司光环，忽视客户经营风险
案例之五：虚假资料未核实，忽视风险退出难

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

对齐现场问题、质量波动和改善节点，先把训练目标落到真实工作场景
围绕制造业基本问题明确判断口径和处理优先级
用金融支持制造业发展的重点工作安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走部分制造业信贷政策分析相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

2023年外部经济发展的不确定性，使得银行信贷工作面临着较为复杂的环境。制造业是国家发展的重点，是银行信贷支持的重点。既要放得出贷款，实现量的增长；又要控得住风险，实现质的提高

本课程以党中央国务院发展制造业的精神为纲领，以央行、银保监会及中央有关部门制定的方针、政策和制度办法为依据，紧密结合当前银行制造业信贷工作中的实际，特别是工作中的热点、难点、痛点问题，从多个视角讲解制造业最新的国家政策、信贷政策、风险防控政策

课程时间

2天，12小时

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼课纲第一讲制造业基本问题

课程内容重点

01制造业基本问题

02金融支持制造业发展的重点工作

03部分制造业信贷政策分析

04部分制造业信贷风险

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《制造业信贷管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合商业银行分支行行长、分管前台营销与信用管理的副行长、前台客户经理、信用审查人员以及其他相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

使学员掌握制造业最新的国家政策、信贷政策、风险防控政策，掌握制造业贷款营销技巧，既要放得出贷款，又要控得住风险，提高信贷管理水平，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天（可根据主办方的要求增减）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼课纲第一讲制造业基本问题，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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