课程总览
内容重点
- Day1上午：分层尽调方法论与中小企业（SME）侦查
- 第一单元 企业规模分层尽调逻辑
- 中小企业（SME）风险特征
- 工具：《SME三表一致性校验模型》（银行流水/纳税申报/POS数据交叉验证）
- 中大型企业（Mid-Large）尽调重点
企尽职调查之企业侦查与经营者道德评估
客户尽职调查场景诊断：识别当前问题与优先级、客户尽职调查方法拆解：掌握关键工具和操作步骤和客户尽职调查实战演练：围绕典型场景完成应用练习连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
祁思齐 · 银行对公营销专家
课程大纲
适合对象
建议由生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组共同参加，把现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 先确认现场问题、质量波动和改善节点，让训练目标更具体
- 客户尽职调查场景诊断：识别当前问题…和客户尽职调查方法拆解：掌握关键工具…会被串成一组可练习的现场改善
- 标准执行有抓手：问题分析、标准固化和检查跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 形成客户尽职调查实战演练：围绕典型场景…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
当前信贷市场面临数据迷雾（财务造假技术升级）、道德盲区（经营者隐性风险）、关联黑洞（复杂交易网络）三重挑战。本课程以规模分层+场景穿透为核心逻辑，结合中小企业（SME）、中大型企业（Mid-Large）、大集团客户（Conglomerate）差异化尽调需求，围绕综合授信、项目融资、供应链金融等业务场景，打造数据穿透+道德建模+风险量化三维尽调体系，助力学员精准识别跨规模、跨行业的隐蔽风险
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01客户尽职调查场景诊断：识别当前问题与优先级
02客户尽职调查方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03客户尽职调查实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
祁思齐
银行对公营销专家
祁思齐，银行对公营销与管理策略专家，16年从业经验。四锁营销体系创始人，国家级版权专利持有人。专注银行对公产能提升与实战，累计授课辅导逾1800场次，服务全国30家以上城农商行
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《企尽职调查之企业侦查与经营者道德评估（2025高阶版）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
分层尽调能力：掌握针对不同规模企业的20+差异化尽调模型（如SME三表反欺诈、集团客户跨境关联穿透术），并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
