课程总览
内容重点
- 导入：比尔.盖茨的预言
- 数据：2018-2035 年最值得关注的 20 项科技发展趋势
数字赋能未来银行：商业银行业发展趋势与新型人才组织建设
步入银行4.0 时代：我国银行业现状与数字潮流——未来银行发展的发展趋势被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
骆仁童 · 数字经济与数字化转型实战专家
课程大纲
步入银行4.0 时代：我国银行业现状
一、我国商业银行经营现状
- 1. 行业整体现状分析
- 数据：2021年我国商业银行经营现状与风险管理能力
- 1. 整体经营良好，净利润首次下降
- 2. 风险管理能力提升效果显著，不良贷款率下降
- 3. 存贷比波动上升
- 4. 资本充足率不断优化
- 2. 行业新趋势分析
- 1. 零售业务占比高：不同类型商业银行在布局零售业务各有千秋
- 2. 金融科技发展：不断强化金融科技、数字银行的概念
- 资料：各大商业银行金融科技发展情况
二、从1.Bank1.0 时代到 Bank4.0 时代
- 1. BANK1.0时代：不做零售业务将来没饭吃
- 2. BANK2.0时代：水泥+键盘+姆指的渠道大变革
- 1. 电子银行的前世今生
- 2. 社区银行的O2O尝试
- 3. BANK3.0时代：银行不再是一个地方，而是一种行为！
- 1. 互联网金融：站在银行门口的野蛮人
- 2. 消灭银行卡！——移动支付的时代到来
- 4. BANK4.0时代：银行转型的未来
- 案例：浦发的无界开放银行
- 案例：盒马鲜生的商业模式
数字潮流——未来银行发展的发展趋势
一、国策战略趋势解读——数字重构产业，企业面临全新变革
- 1. 企业运营模式变革从政策上得到了明确指引
- 引申：数字经济重构社会要素关系——从政策上明确指引
- 2. 模型：数字经济重构社会要素关系
二、数字经济改变商业业态
- 1. 银行业数字化的变革动力——降本增效，供需两端优化
- 案例1：网商银行产业金融——新兴技术降低农业风险评估成本，推动产业变革
- 案例2：苏格兰皇家银行数字化——银行数字化之后，业务效果明显提升
- 2. 银行商业模式的数字化形态
- 1. 信用基础——更完善的商业信用基础，重新匹配的供需关系
- 2. 金融机制——促进更公平的金融体制建设
- 3. 业务应用——推动新绿色金融发展和实现可持续发展的低碳经济
- 案例1：芝麻信用的大数据征信——意味着市场化的个人征信在中国正式起步
- 3. 银行业务数字化新趋势——业务融合新兴技术已成必然
- 1. 无现金社会
三、重构的银行商业的业态动能
- 1. 数字要素推动经济结构与商业模式的变化
- 2. 国家将数字经济作为实施创新战略的新引擎
- 3. 数字金融进入加速发展阶段
- 案例：蚂蚁金服案例——改变金融服务体系
- 讨论：你如何看待重构的银行业态？
创新战略——金融科技对银业发展的影响
一、数字化战略的新竞争力
- 模型：银行数字竞争力结构图
- 1. 构建银行的数字新基建
- 2. 组织需要提高数字素养
- 3. 促进行业新商业模式
二、银行业务的新形态
- 1. 基于区块链技术的新防篡改信用证明
- 案例：广深可信平台
- 2. 数字支付迎来新提速
- 案例：央行发布数字人民币白皮书 试点成果显著
- 3. 数字人民币跨境结算新体系
- 案例：海南跨境进口电商实现数字人民币支付
- 4. 新兴技术赋能小微数贷
- 案例：汇丰银行数字贷款平台
- 5. 财富管理数字化与智能投顾
- 6. 零售金融数字化大脑
三、金融科技商业模式的崛起
- 案例1：新组织形式——银行系金融科技子公司的诞生
- 案例2：无人银行成为趋势
- 案例3：NFT数字资产新趋势
四、发展中的问题和应对
- 1. 银行业数字经济发展面临的五大问题
- 讨论：如何应对数字经济发展面临的挑战？
- 2. 银行业在数字经济中健康发展应对之法
- 方法一：制定制度规范
- 方法二：健全风控和法规建设
- 方法三：提升数字素养
- 方法四：提高信息安全水平
- 方法五：实践适应趋势的组织管理变革
- 方法六：推动创新发展和理论应用落地
未来银行业的人才组织建设
一、数字赋能的KASH模型
- 1. K： 知识页 专业知识：数字化产品与服务融合的金融知识
- 2. A：Attitude 职业态度：未来银行触点中的新交互
- 3. S：Skill 专业技能：综合多元化的专业技能
- 4. H: Habit 职业素养：数字经济时代的新素养标准
二、未来银行业人才的七大关键能力
- 1. 客户获取与精细管理
- 2. 渠道覆盖与渠道管理
- 3. 直击痛点的产品与服务
- 4. 运营体系与数据整合
- 5. 灵活应变的组织与管控
- 6. 综合定价与风控体系
- 7. 跨界生态整合能力
- 讨论：你觉得还有哪些能力要求会影响职业发展？
适合对象
金融行业（以银行为主）行长、副行长，业务中心负责人等 课程形式：讲师讲授+现场小组讨论+案例分析＋数据分析+模型讲解
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕步入银行4.0 时代：我国银行业现状校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：数字潮流——未来银行发展的发展趋势安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：创新战略——金融科技对银业发展的影响相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
在数字科技迅速发展的背景下，数字经济已经在美国等西方发达国家兴起，成为推动经济增长的重要动力。当数字技术穿透所有商业模式，对各个行业的经营发生本质性冲击。银行的网点优势在迅速弱化，传统的银行业务越来越制约银行的发展，未来银行星罗棋布的网点还有什么样的优势可以发挥，还有什么样的价值可以挖掘，如何平衡中收业务各项业务量，客户经营维护和防流失，专业团队如何培养，这些成为商业银行转型中的亟待解决的问题
本课程首先对银行业在当前的状况进行分析，梳理发展脉络，预测未来银行业务的发展趋势。并结合数字科技的新业务和技术应用，对金融科技在行业内的发展状况进行详尽的介绍，以便于让学员了解未来银行的概貌、发展方向和关注焦点。最后对未来银行的人才建设进行归纳梳理，更好地与业务和工作结合
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01步入银行4.0 时代：我国银行业现状
02数字潮流——未来银行发展的发展趋势
03创新战略——金融科技对银业发展的影响
讲师介绍
骆仁童
数字经济与数字化转型实战专家
前阿里巴巴海外业务总监，宏观数字经济应用专家。深耕数字经济与数字化转型，擅长AI赋能、双碳战略及行业数字化创新。累计授课数百场，服务南方电网、建设银行等头部企业，持有区块链发明专利，出版《AI提问大师》
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本课程页面围绕《数字赋能未来银行：商业银行业发展趋势与新型人才组织建设》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融行业（以银行为主）行长、副行长，业务中心负责人等 课程形式：讲师讲授+现场小组讨论+案例分析＋数据分析+模型讲解。
学习这门课可以获得什么收益？
明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕步入银行4.0 时代：我国银行业现状校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
