家族信托基础知识与实务操作

家族信托实务需要接到岗位场景,家族信托理论和家族信托是什么会帮助团队确认边界与后续动作

6小时 法律风险

课程大纲

家族信托理论

一、家族信托是什么
  • 1. 家族信托的起源和发展
  • 案例解析:诺贝尔奖发了118年,为何越发越多?
  • 案例解析:戴安娜家族信托
  • 案例解析:白帝城托孤
  • 2. 家族信托的概念及法律特征
  • 案例解析:梅艳芳遗产案亲妈打官司十年
二、家族信托的客体——信托财产
  • 1. 信托财产的概念及法律特征
  • 案例解析:《九民纪要》关于信托资产
  • 2. 信托财产的来源
三、家族信托的功能
  • 1. 财富保护功能
  • 案例解析:台湾首富借助保险省下777亿家产
  • 案例解析:塑胶大王留200亿遗产被征走119亿
  • 2. 财富传承功能
  • 案例解析:沈殿霞的家族信托
  • 3. 家族治理功能
  • 案例解析:柏联总裁坠机身亡3年后 公公儿媳为争200亿遗产打官司
  • 4. 税务筹划功能
  • 案例解析:金税四期对财富传承的影响与应对
  • 案例解析:韩国人一生有三件事:死亡、交税和三星
四、家族信托类型
  • 1. 资金家族信托
  • 2. 保险金信托
  • 3. 离岸家族信托
  • 案例解析:刘强东信托
五、家族信托的设立和运作
  • 1. 家族信托的设立流程及要点
  • 2. 家族信托的运作
  • 3. 家族信托的监察人
  • 案例解析:沈殿霞信托

家族信托实务

一、财富管理的新时代与新需求
  • 1. 共同富裕被景下的财富管理需求
  • 案例解析:小马奔腾对赌失败,创始人遗孀将承担2亿元债务
  • 案例解析:土豆网CEO离婚案引发的上市悲剧

适合对象

金融行业销售精英

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍,还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 对齐政策口径、现场约束和责任边界,先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕家族信托理论明确判断口径和处理优先级
  • 用家族信托实务安排练习,检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走家族信托是什么相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

对于保险业务,尤其是大额保单对应的保险金信托及家族信托业务和技能操作,目前不仅是中高端代理人需要掌握的技能,更是私人银行、证券公司、信托公司、资管公司、律师等财富管理的各界人士都在积极探索的领域。保险金信托不仅保费高、而且涉及知识面广,内容系统庞杂,是过往很多伙伴可望而不可求的业务;并且家族信托业务复杂,与法律操作要点结合,与生命周期同步,更是多元复杂的话题

课程时间

6小时

授课方式

讲授、讨论、提问、案例 第一讲 家族信托理论

课程内容重点

01家族信托理论
02家族信托实务
03家族信托是什么
04家族信托的起源和发展
05案例解析:诺贝尔奖发了118年,为何越发越多?

讲师介绍

孙志强 讲师头像

孙志强

企业法律风险管理与合规实务专家

孙志强,资深律师与企业法律风险管理与合规实务专家。拥有18年法律从业与11年培训经验,累计授课超1300场。擅长将法律风控、合规管理与法商思维结合,为金融、能源等多行业提供双专业法律解决方案。可结合保险行业-财富传承与产说会方向补充授课视角,聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育

金融银行保险电力能源政府国企石油石化通信
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课程差异说明

本课程页面围绕《家族信托基础知识与实务操作》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

金融行业销售精英。

学习这门课可以获得什么收益?

对齐政策口径、现场约束和责任边界,先把训练目标落到真实工作场景;围绕家族信托理论明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲授+讨论+提问+案例 第一讲 家族信托理论,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配