课程总览
内容重点
- 【开场破冰】银行人的灵魂三问
- 为什么客户总说"回头找你"却永不回头？
- 客户把拒绝当习惯时，你该如何扭转困局？
- 你的营销行为在客户心中是"卖保险"的吗？
闭环制胜-资产配置实战项目建议书
财富管理销售闭环的底层逻辑——利他思维与拆解客户心理的防火墙——有效邀约被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
代宸熙 · 国有银行营销管理专家
课程大纲
财富管理销售闭环的底层逻辑——利他思维
内容重点
- 1. 重新定义销售本质
- 从卖产品到做规划：利他思维与金融医生角色定位
- 案例：银行理财经理如何通过财务问诊实现单日签单11万
- 2. 闭环智胜四步法
- → 电话邀约：客户喜欢接你的电话吗？
拆解客户心理的防火墙——有效邀约
内容重点
- 1. 什么样的邀约才是有效的？
- 2. 有效邀约的流程
- → 黄金开场
- → 建立链接
- → 引发兴趣
面对面成交的手术刀——有效面谈
内容重点
- 1. 什么样的面谈才是有效的？
- 2. 有效面谈的核心技术
- （1）如何才能同时搞定高中低端客户？
- （2）如何做好顾问式营销？（三种境界）
- 3. 有效面谈第一步理念导入至关重要
面谈异议的黄金拆弹法——打怪升级
内容重点
- 1. 打怪弹药——树立正确的心态很重要！
- 三种心态准备
- 2. 妖魔鬼怪消灭光
- （1）不会又是保险吧？……
- （2）我不喜欢保险……
闭环式资产配置的实战演练与复盘优化
内容重点
- 角色扮演
- 附赠：如何切入为客户定制子女教育规划
- 如何切入为客户定制养老规划
适合对象
财富顾问、理财经理、私行/投顾团队和客户经营人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
客户需求能聊到，但配置逻辑、方案表达和后续跟进不够闭环时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户判断更清楚：财富管理客户需求、配置目标和方案沟通中的关键阻力
- 推进动作更具体：客户画像、资产配置逻辑、方案呈现和异议回应方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨邀约、面谈、配置建议和成交跟进动作
- 团队跟进更一致：用于客户经营、方案复盘和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理销售闭环的底层逻辑——利他思维与拆解客户心理的防火墙——有效邀约完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01财富管理销售闭环的底层逻辑——利他思维
02拆解客户心理的防火墙——有效邀约
03面对面成交的手术刀——有效面谈
04面谈异议的黄金拆弹法——打怪升级
讲师介绍
代宸熙
国有银行营销管理专家
16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《闭环制胜-资产配置实战项目建议书》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财富顾问、理财经理、私行/投顾团队和客户经营人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
识别财富管理客户需求、配置目标和方案沟通中的关键阻力；掌握客户画像、资产配置逻辑、方案呈现和异议回应方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
