直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略
银行的现状形势分析与营销方式的改变需要明确判断口径，掘金：在零售业务板块做突破负责组织练习，一、市场竞争和同业竞争对手用于课后复盘
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
管理场景、人数和课时确定后，质量管理讲师、案例和练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
大数据分析与数字化客户经营
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
大数据分析与数字化客户经营（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
查看其余 1 个可选版本 收起可选版本
直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员
课程定位
生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组已有明确任务时，可借这门课把现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制拆成分工和检查点
课程适配与选型边界
这部分用于判断《直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员
本课程围绕《直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变、第二讲：掘金：在零售业务板块做突破、一、市场竞争和同业竞争对手等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张瑞丹主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较质量管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 现场问题更清楚：现场问题、质量波动和改善节点，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕银行的现状形势分析与营销方式的改变校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过掘金：在零售业务板块做突破安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：一、市场竞争和同业竞争对手相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
目前的市场环境和压力
1. 现有的业务已经来到业务增长的天花板
2. 客户数增长面临瓶颈
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动与讨论
课程内容重点
01第一讲：认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变
02第二讲：掘金：在零售业务板块做突破
03一、市场竞争和同业竞争对手
04二、直营经理的工作
05三、当下银行营销考虑的主体思路
06一、聚焦客户经营
07二、数字化赋能
08三、深度挖掘客群的需求(以数据为关键形成客户画像)
课程大纲
认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变
一、市场竞争和同业竞争对手
- 1. 同业竞争加剧，获客成本高
- 2. 同业不断精进互联网金融的手段
- 3. 同业持续的自主创新能力建设增强
二、直营经理的工作
三、当下银行营销考虑的主体思路
- 1. 做获客的增量还是做活客的存量？
- 2. 存量客户的增长来至什么客群？
- 3. 线下的厅堂营销还是线上的批量营销哪个好？
- 4. 打铁还需自身硬;在产品知识及营销技巧上具备什么水平？
- 5. 客群的运营能力是否具备：形成交叉营销前得做好蓄水养鱼模式
- 讨论：做好一场成功的营销活动需要做好那些事？
掘金：在零售业务板块做突破
一、聚焦客户经营
- 1. 经营视角：聚焦重点客群经营
- 2. 管理视角：建立客户分层管理体系
二、数字化赋能
- 1. 数字化营销
- 1. 客户信息治理与整合
- 2. 客户经理营销工具辅助
- 2. 数字化服务
- 1. 产品、服务功能线上化
- 2. 优化智能设备、线上渠道、智能客服客户体验
- 3. 数字化风控
- 1. 建立线上贷款自动化审批模型
- 4. 数字化运营
- 1. 无纸化作业
三、深度挖掘客群的需求(以数据为关键形成客户画像)
- 1. 代发工资客群
- 2. 普惠金融客群
- 3. 商户客群
- 4. 信用卡客群
- 5. 建立客群的管理策略
- 6. 客群间是否有共同特征？
增长：构建零售用户线上生态圈实现多元化客户联结，通过客户行为数据分析，根据客户偏好实现交叉精准营销
内容重点
- 客户联结多元化
- 客户行为数据化
- 营销服务个性化
- 针对性：根据客户偏好进行精准营销，提供针对性的金融产品服务
- 多渠道交叉营销
变现：存量客戶深度挖掘與經營提升客户价值
二、构建银行的流量经营体系
- 1. 引入第三方合作，创造价值以吸引客户
- 2. 将本地地缘优势发展到线上平台
- 3. 新亮点要达到规模化效益
- 4. 构建互联网运营能力激发线上客户活跃度
- 5. 构建支撑生态业务发展的敏捷体系
三、构建银行的特色经营体系
- 1. 聚焦优势产业和区域特色
- 2. 设计合作共赢的模式
- 3. 打造有针对性的线上化产品和服务
- 4. 加强用户到银行客户的链路转化
- 5. 绑定银行的服务
四、引入数字权益吸引新一代消费群体
- 1. 连接线上线下，为用户带来更多乐趣和新鲜感
- 2. 以数字折价+红包+真实权益组合成多种玩法，为用户带来更多附加价值
- 3. 可分享、可转送，用户可以在社交平台满足其分享欲，充满自豪感
- 4. 如何运用好客户权益创造推进业绩的转化
五、客户权益活动新玩法
- 1. 发行数字权益——新潮玩法吸引用户
- 2. 线上领取、签到、抢购等方式得到权益后到指定线下地点消费---引流到指定位置
- 3. 客户在银行的交易行为所产生的权益可在线上转换成其他数字权益使用——流量互换
- 4. 结合银行数字权益、第三方权益，将BBC，GBC的私域流量做整合
- 讨论:我所认知的私域流量是什么？借由今天的课程我能想到什么应用？
- 老师点评&辅导
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程常见问题
这门《直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略》适合哪些企业或学员？
适合银行零售/个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对质量管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变、第二讲：掘金：在零售业务板块做突破、一、市场竞争和同业竞争对手等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
