郑科博士—银行发展—银行数字化转型与产业金融深耕—昆仑银行

课程大纲

课程总览

内容重点

第一章银行数字化转型趋势、难点与突破路径

1.1 转型趋势：从信息化到数据驱动信用体系

数字技术驱动金融全流程重构（AI/大数据/区块链）
数据要素成为银行核心资产与生产要素
银行业由规模驱动转向数据驱动+精细化经营

1.2 核心难点：结构性约束与风险外溢

组织与文化阻力：大体量、强监管、低容错
数据治理难题：确权、孤岛、质量不统一
风险叠加：技术风险、数据安全、关联性风险上升

1.3 突破路径：从科技应用到业务重构

顶层设计：业务与科技一体化架构
数据中台与业务中台协同建设
从产品中心转向客户+场景中心

第二章同业银行数字化转型模式比较

2.1 四大行模式：平台化+生态化

自建金融科技能力（科技子公司）
打造开放银行与产业生态
强调基础设施与数据底座建设

2.2 股份制银行模式：场景化+行业化

深耕产业链（如新能源、制造业）
一链一策供应链金融模式
快速产品创新与灵活机制

2.3 城商行模式：区域化+特色化

深耕本地产业与政府资源
依托数据平台实现普惠金融突破
与互联网平台合作实现弯道超车

第三章核心机制建模——数据要素驱动信用创造与风险定价

3.1 机制框架：数字技术—数据要素—信用创造

数据要素确权与价值转化机制
从抵押信用到数据信用
数据驱动信贷供给与流动性创造提升

3.2 信用生成模型：多维数据驱动决策

行为数据+交易数据+产业数据融合
AI信用评分与反欺诈模型体系
信用分层与客户画像精细化管理

3.3 风险定价模型：动态与实时化

风险定价从静态利差到动态定价
实时监测与预警机制（贷前-贷中-贷后）
风险收益匹配与资本占用优化

第四章三类场景深化与RegTech嵌入路径

4.1 供应链金融：核心企业信用传导

核心企业信用拆解与传导机制
应收账款/订单融资标准化模块
平台+金融一体化生态构建

4.2 项目金融：新能源与长周期项目

项目现金流建模与风险评估
能源项目（油气/新能源）数据应用
长周期融资的动态风险管理

4.3 交易金融：大宗商品与价格风险

大宗商品交易数据与融资结合
套期保值与风险对冲金融工具
贸易流、资金流、物流三流合一

4.4 RegTech嵌入：监管与风控一体化

数据确权与合规框架（数据要素监管）
实时监管报送与穿透式监管
构建风险监测—预警—处置闭环体系

八、课程总结

适合对象

昆仑银行总行及分支机构管理层、公司金融部、风险管理部、金融科技部、产业金融条线

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

场景边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
提示与校验更稳定：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
流程复用更容易：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
人工复核有抓手：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

在数字经济背景下，数据被确认为关键生产要素，成为银行价值创造的核心基础。与此同时，银行数字化转型正在从渠道线上化迈向数据驱动的信用创造与风险定价体系重构，推动业务单元从综合化向专业化、生态化演进

对于昆仑银行而言，依托能源产业链的深度场景优势，构建行业化+数据化+风控一体化的转型路径，是实现差异化竞争的关键

三、主讲人

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01目录（核心）

02银行数字化转型趋势、难点与突破路径

031 转型趋势：从信息化到数据驱动信用体系

04数字技术驱动金融全流程重构（AI/大数据/区块链）

05数据要素成为银行核心资产与生产要素

讲师介绍

郑科

宏观经济分析与AI金融科技应用专家

哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训。可结合数字金融与金融科技方向补充授课视角

金融银行政府国企互联网科技房地产制造业

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课程差异说明

本课程页面围绕《郑科博士—银行发展—银行数字化转型与产业金融深耕—昆仑银行》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

昆仑银行总行及分支机构管理层、公司金融部、风险管理部、金融科技部、产业金融条线。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配