商业银行网点主任、支行行长、零售业务团队负责人、资深理财经
联网金融、零售银行转型分析与营销实战分享
本课程面向商业银行网点主任、支行行长、零售业务团队负责人、资深理财经，围绕数字营销中的实际工作场景展开，用于判断《联网金融、零售银行转型分析与营销实战分享》是否匹配当前企业内训需求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
商业银行网点主任、支行行长、零售业务团队负责人、资深理财经
课程定位与主要问题
互联网金融冲击下，传统网点获客难、活客难，大客户资金流向信托、基金等非银机构 网点转型方向模糊，缺乏清晰的线上线下融合策略，难以构建有效的场景化获客体系 存量客户沉睡率高，缺乏数字化工具与有效手段进行盘活，客户粘性不足 理财经理队伍综合营销能力薄弱，尤其在复杂产品营销、资产配置及沙龙组织能力上存在短板 日常管理工作缺乏标准化流程，晨夕会流于形式，未能有效转化为销售支持动力 电访成功率低，面对客户异议缺乏专业处理技巧，难以将线上互动转化为线下高价值面访
课程适配与选型边界
这部分用于判断《联网金融、零售银行转型分析与营销实战分享》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
互联网金融冲击下，传统网点获客难、活客难，大客户资金流向信托、基金等非银机构 网点转型方向模糊，缺乏清晰的线上线下融合策略，难以构建有效的场景化获客体系 存量客户沉睡率高，缺乏数字化工具与有效手段进行盘活，客户粘性不足
课程内容应围绕数字营销相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及赵一冰的授课方向来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 洞察趋势：清晰认知国家政策导向与同业竞争态势，把握数字经济背景下的市场机遇
- 思维转型：理解管理者新要求，打破传统思维定势，主动迎接零售业务转型挑战
- 模式复制：学习招行、中信、交行等标杆银行的网点一体化与生态圈建设先进经验
查看更多收益 收起更多收益
- 技能提升：掌握高产能电访、微信私域运营、短视频制作及顾问式KYC面访等实战技能
- 流程优化：建立标准化的晨夕会管理与销售工作流程，提升团队执行力与专业形象
- 业绩突破：通过客户分层管理与资产配置建议书制作，有效提升留存率与单客价值
课程背景与交付信息
银行发展史是一部不断变革的创新史，从ATM机到移动银行，信息科技始终贯穿转型全过程。当前，日新月异的金融科技深度重塑着零售业务的内在逻辑与外在形态，迫使各家银行在数字化转型浪潮中被动或主动地蜕变
线下竞争日益激烈的同时，线上生态凭借无边界、便利快捷的属性，成为银行降本增效的关键。然而，这也意味着选择权完全让渡给客户，客户用手代替脚投票，导致线上竞赛呈现百花齐放态势，传统银行面临巨大的获客与留客挑战
课程时间
1天
授课方式
线下授课
课程内容重点
01纵观行业——互联网形态下银行转型策略及业务发展战略战术
02各商业银行网点一体化模式代表工作举措
03岗位认知——标杆网点团队的工作流程打造
04营销能力——客户的分层管理与营销技能提升
05实战案例——财富管理同业的优秀模式分享与复制
课程大纲
：纵观行业—互联网形态下银行转型策略及业务发展战略战术
资产管理八大机构时局图分析
- 解析商业银行、信托、保险资管、基金、证券、期货、私募及类金融机构的客户经营方式
- 对比分析：非银机构的营业网点布局、营销团队管理及互联网线上获客策略
- 头脑风暴：针对信托暴雷等现象，探讨如何引导大客户资金回流银行
互联网金融模式4.0与渠道转型
- 新模式特征：社群、短视频、直播在金融营销中的应用
- 未来银行网点营销渠道布局：外部社区银行、内部主题银行、线上社群与直播银行
- 新媒体流量获取两大路径：抖音公域+直播私域，微信公域+社群私域
- 银行新媒体矩阵布局策略：零售部VIP群、支行主题品牌号、员工个人IP账号
：各商业银行网点一体化模式代表工作举措
交通银行：一体化工作机制与精准定位
- 总行零售平台部与分行的一体化协同推动机制
- 实施一点一策，梳理网点特点，明确一体化重点实施内容
中信银行：场景化获客与厅堂融合
- 商圈、代发、小微、社区等不同类型网点的场景化获客拓展
- 建立支行行长责任制，以零售主管行长为核心，营业厅主任具体执行
- 强化跨条线转介，打破壁垒，设定厅堂一体化考核激励导向
招商银行：生态圈建设与存量经营
- 强化网点生态圈建设，深化客群经营，提升获客与活客能力
- 运用数字化工具深化存量客户经营，盘活沉睡客户
- 加强理财经理队伍综合营销能力，提升财富管理及复杂产品销售水平
- 开展线上化投资教育，推进内容营销与运营
- 建立标准化工作手册与岗位能力模型
：岗位认知—标杆网点团队的工作流程打造
零售一线岗位能力与日常管理
- 塑造零售一线五大岗位能力模块，解析客户经理日常工作四大困惑
- 规范客户经理工作节奏：每日8件事、每周3件事、每月3件事
- 高效会议管理：标准晨会模版解读及4个标准动作
- 从财经解读到销售支持的4步走策略
- 网点夕会组织管理的4种形式及实战案例分享
标准化销售流程与能力提升
- 打造标准化销售流程：工具汇总、话术总结、应用纠偏、流程固化
- 绩优理财师营销过程案例展示
- 客户经理四大能力优化方法：专业能力、营销能力、资产配置能力、沙龙组织能力
：营销能力—客户的分层管理与营销技能提升
客群管理与服务策略
- 规避客群分户管户的三大误区，构建优质客户资产包
- 平衡银行的差异化服务与标准化服务
- 精耕细作：留客三策略与留客三层次解析
高产能电访与邀约技巧
- 成功电访的4要素与疑难问题汇总
- 梳理客户邀约到访的20大理由
- 通过电话激活睡眠客户并创造面访机会的策略
- 案例分享：陌生客户破冰、邀约面访的实战逻辑与话术提炼
微信私域流量营销运营
- 辨析公域流量与私域流量的区别
- 知识营销传播媒介的选择与应用
- 打造个人IP并向客户端有效传播
- 微信朋友圈打造的五大心机与微信视频号短视频快速制作技巧
顾问式营销KYC面访实战
- 应用高客KYC九宫格深入了解客户需求
- 如何开口讲资产配置及使用4种朴素版资产配置垫板
- 运用LSCPA法则处理客户反对异议
- 实战演练：面访常见疑难杂症处理情景模拟与点评
- 制作专业体现：资产配置建议书结构的五大板块
：实战案例—财富管理同业的优秀模式分享与复制
同业创新模式解析与研讨
- 招商银行科技金融：小鹅通基金课客群经营案例
- 平安银行集团联动：基因检测增值服务案例
- 三方财富沙龙路演：通过投资者晚宴争夺私行客户案例
- 互联网金融机构专业塑造：员工虚拟盘资产配置大赛赋能案例
- 证券公司产品驱动：招商证券、中信证券产品线维护客户案例
- 现场互动研讨：财富管理转型过程中的7条真经分享
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《联网金融、零售银行转型分析与营销实战分享》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《联网金融、零售银行转型分析与营销实战分享》适合哪些企业或学员？
适合商业银行网点主任、支行行长、零售业务团队负责人、资深理财经。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
互联网金融冲击下，传统网点获客难、活客难，大客户资金流向信托、基金等非银机构 网点转型方向模糊，缺乏清晰的线上线下融合策略，难以构建有效的场景化获客体系 存量客户沉睡率高，缺乏数字化工具与有效手段进行盘活，客户粘性不足。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合数字营销相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
