领航者之路：零售业务策略梳理与胜任力提升

适合对象

网点负责人、其他督导岗位

课程定位与主要问题

目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕管理者的趋势分析意识培养梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助面对数字经济趋势的应对之法完成一次可复盘的应用演练
输出精细化管理的概念相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

进入2025年，在当前复杂多变的经济环境中，银行零售业务面临着前所未有的挑战和机遇。随着宏观经济形势的不断变化，银行需要及时调整战略方向，以适应市场的新需求。特别是在数字化转型的大背景下，如何有效利用科技手段提升服务质量和效率，成为银行零售业务发展的关键

此外，面对日益多元化的客户群体，尤其是代发、社保、养老金等基础客群，银行必须具备精准的客户管理和营销能力，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。同时，团队管理和绩效考核也是确保零售业务顺利推进的重要环节。一个高效的团队能够更好地执行战略部署，而科学的绩效管理体系则能激发员工的积极性和创造力

在此基础上，加强公司内部各部门之间的联动合作也显得尤为重要。通过跨部门协作，可以实现资源共享和优势互补，进一步提升整体运营效率和服务水平。因此，对全辖零售分管行长和个金部总经理进行系统性的培训，不仅有助于他们掌握最新的行业动态和发展趋势，还能提升他们在团队管理、绩效考核、数字化经营等方面的专业能力，从而推动银行零售业务的持续健康发展

课程时间

1天，6小时

授课方式

实战讲授、案例研讨、情景互动

课程内容重点

01银行进化路线图：管理者的趋势分析意识培养

02面对数字经济趋势的应对之法

03精细化管理的概念

04对六大模块进行量化打分，精准定位每项工作的不足

05计划总结

课程大纲

银行进化路线图：管理者的趋势分析意识培养

一、精细化管理的概念

1. 系统
2. 流程
3. 标准
4. 制度
5. 执行

二、对六大模块进行量化打分，精准定位每项工作的不足

1. 计划总结
1. 网点培训计划
2. 网点培训总结
3. 客户开发计划
4. 总结复盘
2. 学习考核
1. 客户画像
2. 邀约通关
3. 面谈通关
4. 线上营销

面对数字经济趋势的应对之法

一、银行实现数字化的三个阶段

模型：银行业务数字化发展三个阶段
阶段一：大多数银行处于数字化发展初期
案例：星展银行应用数字化的案例
阶段二：经营数字化将是十四五的重点落地应用
案例：汇丰银行经营数字化的案例
阶段三：全面数字化是银行数字化的最终形态
案例：花旗银行的全面数字化

二、银行业务的新形态

1. 基于区块链技术的新防篡改信用证明

公私联动的纽带与模式

一、两个重要纽带代收代付

代收代付：公私联动的重要手段(关注)
信用卡与储蓄卡：对公业务中扩大发卡量和用卡机会

二、公私联动模式一：对公带动对私的四种实践形式

形式一：投资理财和保险/基金/证券代理，扩大中高端客户比重
形式二：拓展企业高管及亲属为个人理财客户
形式三：向小微企业老板提供创业贷款
形式四：融资项目，信贷资产转让发行理财产品

三、公私联动模式二：对私带动对公六种实践形式

实践形式一：向企事业高管人员介绍个金服务
实践形式二：以个金产品服务于企事业单位的客户
实践形式三：代收代付增加企业资金沉淀，减少存款流失，并形成存款体内循环
实践形式四：为企事业单位客户提供个金服务，以专业赢得客户认同和信赖
实践形式五：向企业推介理财产品，协助企事业开展现金管理和企业理财
实践形式六：通过个金服务的品牌建立和宣传，提升全行知名度

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《领航者之路：零售业务策略梳理与胜任力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合网点负责人、其他督导岗位等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握宏观形势与战略应对，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用实战讲授+案例研讨+情景互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配