零售业务财富转型与代销产品销售全流程能力提升

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行个金条线营销人员等

课程大纲

财富类岗位角色认知与代销产品标准化工作流程

一、岗位营销基础篇

一、主动营销，需要在哪些事情上做文章？

1. 存量挖掘
2. 增量拓展
3. 流量留存

二、怎样取得客户信任？

1. 自来熟的人是怎么做到的？
2. 建立信任我们该怎么开口？

三、怎样有效介绍产品？

1. 不要自说自话——哪些点是客户关心的？
2. 兴趣点——说什么取决于客户是谁
3. 利益点——打动客户的最直接理由
4. 支撑点——怎样证明利益点的真实性？
5. 差异点——寻找比较优势，突破竞争壁垒

四、怎样挖掘客户需求？

1. 嘿，别放弃——客户的需求是要激发的
2. 你有病，我有药——挖掘需求的话术公式

三、代销类产品标准化工作流程篇

一、岗位认知——标杆网点客户经理的工作流程打造

1. 零售一线五大岗位能力模块塑造

4.1 标准晨会模版解读及4个标准动作

认知理财投资的江湖与金融基础知识

一、现金管理类—低风险闹出大动静

1. 货币基金
2. 银行天天类产品
案例分析：汉口银行南银理财子产品线

二、固定收益类理财——刚兑不在的时代

1. 净值型理财
案例分析：汉口银行自营理财与代销苏银理财产品对比
案例分析：汉口银行家族信托如何锁定企业主客户

适合对象

银行个金条线营销人员等

课程定位与主要问题

目标拆解、进度跟踪、风险协同和复盘改进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
围绕财富类岗位角色认知与代销产品标准化…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助认知理财投资的江湖与金融基础知识完成一次可复盘的应用演练
输出汉口银行南银理财子产品线相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

进入2025年，城乡居民收入水平不断提高，对于个人财务管理的需求日益增长。与此同时，金融市场的多元化发展为投资者提供了丰富的选择，包括但不限于储蓄、基金、保险、债券和贵金属等多种形式的财富管理产品。然而，在村镇地区，由于信息不对称、金融知识普及度相对较低以及专业理财服务资源匮乏等原因，村镇居民在财富管理方面面临着诸多挑战

村镇银行作为农村金融服务体系的重要组成部分，承担着促进农村经济健康发展和支持乡村振兴战略实施的重任。因此，提高村镇银行客户经理的专业素养和服务能力，特别是增强其代销财富产品的技能，对于满足广大农村客户的财富管理需求至关重要。通过有效的培训，不仅能够帮助客户经理更好地理解和掌握各类财富管理产品的特点、风险及收益情况，还能显著提升他们识别客户需求的能力，从而为客户提供更加个性化和专业的理财建议

此外，加强村镇银行客户经理的代销财富产品能力也有利于村镇银行自身的业务拓展与转型。随着利率市场化改革的深入，传统的存贷利差模式面临挑战，而代销财富产品等中间业务则成为新的利润增长点。通过对客户经理进行系统化的培训，可以有效提升服务质量，增强市场竞争力，进而推动村镇银行实现可持续发展

课程时间

2天

授课方式

讲授、案例剖析、理论结合实际

课程内容重点

01财富类岗位角色认知与代销产品标准化工作流程

02认知理财投资的江湖与金融基础知识

03汉口银行南银理财子产品线

04汉口银行自营理财与代销苏银理财产品对比

05汉口银行家族信托如何锁定企业主客户

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《零售业务财富转型与代销产品销售全流程能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行个金条线营销人员等。

学习这门课可以获得什么收益？

看清范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准；围绕财富类岗位角色认知与代销产品标准化…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配