零售业务精细化管理与网点效能提升

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

零售业务精细化管理与网点效能提升推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

零售业务精细化管理与网点效能提升（银行版）银行版

面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

课程总览

一、零售业务发展趋势

1. 老传统带来老问题，新局面衍生新困惑
1. 模式小、散、慢与过程五千万
2. 银行X.0与0.X：既升级，也降级，其实在分级
3. 疫情加速客户经营模式与产品营销方式的升级
2. 零售客户经营现状与共性问题
1. 结构：庞大的数据库，稀缺的好客户
2. 竞争：行外去吸金，行内在流失
3. 维护：海量的客户，无序的维护
3. 网点的客户经营基本思路
1. 全量客户经营战略的整体建立与网点落地

二、聚焦网点精细化管理

1. 加强网点队伍营销能力，做大做强财富业务
1. 让营销更标准，建立标准化营销推动流程
2. 让营销更高效，提升产品营销效率与效能
3. 让营销更聚焦，客户营销活动组织与实施
2. 强化线上线下融合的经营思维，提升客户体验
1. 集客-获客-活客-黏客的全流程图
2. 线上吸引，线下转化，实现一体化联动运营
3. 私域社群经营与线上产品营销的管理要点
3. 深耕精准客户群，实现客户经营跨越发展
1. 重点客群细分经营的四步标准流程与核心动作

三、如何进行营销实战技能辅导

1. 当前网点一线营销人员三大技能薄弱点
1. 远程营销技能：打电话、发微信
2. 现场营销技能：讲产品、做配置
3. 批量营销技能：办活动、搞外拓
2. 电话营销技能辅导与过程管控
1. 电话营销的事前准备两大内容
2. 电话营销的事中执行九步流程
3. 电话营销的事后跟进两类评估

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程、复盘
2. 答疑解惑、结语

适合对象

银行零售条线管理岗位

课程定位

目标拆解、任务分派、反馈辅导和执行复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
围绕零售业务发展趋势明确判断口径和处理优先级
用老传统带来老问题，新局面衍生新困惑安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走模式小、散、慢与过程五千万相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着监管新规密集出台，利率市场化和产品同质化愈演愈烈，银行正面临更严峻的挑战。各项经营目标的实现，需要银行各层级上下一心，以白加黑日夜奋战、五加二全程无休的决心和勇气全情投入。在整个营销工作体系之中，上至总行方针政策，中至条线经营策略，下至员工营销动作，都需要由兵头将尾的网点负责人来贯彻落实并组织实施

在对网点的培训与辅导中，同样的流程和要求，有的网点面貌大变，绩效明显提升；也有的网点绩效仍然停滞不前甚至出现倒退。进一步调研发现，这些在辅导与转型升级之后面貌依旧的团队，关键问题还是其管理者的问题，突出表现在

第一，意识。对于已经到来的激烈的银行竞争视若无睹、心不在焉，仍然沿用老一套的经验和思路经营团队，导致业绩持续下滑，客户大量流失，团队士气低迷

课程时间

3小时

授课方式

讲师讲授、案例分析

课程内容重点

01零售业务发展趋势

02老传统带来老问题，新局面衍生新困惑

03模式小、散、慢与过程五千万

04银行X.0与0.X：既升级，也降级，其实在分级

05疫情加速客户经营模式与产品营销方式的升级

讲师介绍

苏黎

零售银行产能提升专家

苏黎，零售银行产能提升专家，18年银行零售培训经验。曾任招商银行杭州分行保险业务推动负责人，擅长网点转型与营销产能提升，服务全国400余家银行，以实战工具驱动业绩增长

银行业零售银行保险业务

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售条线管理岗位等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

清晰角色定位，当好一线的指挥员、教练员、战斗员，搞好自我管理，提升岗位胜任能力，适应竞争需要，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异