岁月赢家：养老桌游与养老资产配置｜岁月赢家养老桌游与顾问规划训练培训课程

课程大纲

导入全球人口&中国人口老龄化发展趋势

一、环境：全球人口的老龄化发展趋势

二、问题：中国养老“两化一式”问题

三、解决：岁月赢家养老桌游设计理念

客户：美晚生活的三大设计理念
顾问：养老资产配置沟通的研讨框架：（专业度+创新度+迁移度+信任度）*体验感，不保证业务或投资结果

第一章研：家庭养老规划底层逻辑（0.5天）

一、养老规划基本原则

1、时间规划原则
2、资产配置原则
3、人文关怀原则

二、家庭养老规划周期

1、家庭财富管理生命周期
2、家庭退休管理生命周期
3、行业/公司/事业发展周期

三、个性化养老需求分析

1、不同财富量级客群养老规划与退休生活
2、不同行业/职业客群养老规划与退休生活
3、不同家庭结构养老规划与退休生活

四、养老金融产品与权益服务

五、养老规划的服务流程

第二章创：岁月赢家｜养老与桌游创新结合（0.5天）

一、养老规划的创新应用

岁月赢家的设计理念
岁月赢家的规则说明

二、“岁月赢家”养老规划桌游体验

1、周期分类：不同时期的养老规划体验
成长期、成熟期、休闲期、功能衰退期、失能养老期
2、阶段事件：不同时期的关键事件解析
2.1成长期：职业变动、企业投资、子女增加
2.2成熟期：朋友离世、税筹风波、投资亏损
2.3休闲期：风险、子女闪婚、子女移民
2.4功能衰退期：癌症风险、配偶离世、老来得子
2.5失能养老期：信托风险、子女离世、跨境养老等桌游模拟事件，不作法律结论
3、阶段痛点：不同时期的需求痛点分析
3.1成长期：子女、养老、事业三者矛盾
3.2成熟期：激流勇进VS激流勇退
3.3休闲期：老来得闲之难
3.4功能衰退期：看身体的十年
3.5失能养老期：看运气的十年
4、阶段要点：研讨不同阶段的养老要点
4.1成长期要点：双重压力下的资产配置策略
4.2成熟期要点：养老布局期的布局重点
4.3休闲养老期要点：资产配置如何适配休闲养老期？
4.4功能衰退期要点：康养权益服务对家庭的价值与意义？
4.5失能养老期要点：传承架构设计对失能养老期的影响？
5、复盘：养老体悟与在业务中的迁移与应用
6、颁奖：岁月赢家的高光时刻

第三章融：研创共悟的迁移转化（0.5天）

一、活动筹备：客户KYC分析及活动筹备

1、活动客群指标分析
2、活动品宣材料设计
3、活动邀约脚本设计
4、家庭养老目标与风险分析
共创：《岁月赢家》桌游活动攻略
工具：《岁月赢家-桌游沙龙筹备计划书》

二、活动模拟：业务场景下的模拟实操

1、桌游角色分工及任务说明
1.1客户：客户扮演及角色说明
1.2主讲：桌游主持及主讲模拟
1.3顾问：桌游辅助及方案制作
2、模拟客户需求的活动彩排
1、岁月赢家规则讲解
2、岁月赢家道具说明
3、养老桌游模拟实操

三、活动巩固：业务场景下的体悟转化

1、小组复盘：不同家庭的退休管理
2、嘉宾发言：财富管理的养老智慧
3、养老智慧：安享晚年的五大要素
4、迁移转化：岁月赢家的应用设计

第四章赢：驱动型养老规划方案（0.5天）

一、驱之以情：养老远景与品质养老

1、家庭情况与养老目标
2、现有储备与家庭风险
3、情感关怀与生活品质
4、定制化养老生活规划

二、驱之以利：资产配置与长期回报

1、全生命周期财富管理策略
2、个性化资产配置方案
3、投资回报与风险管理
4、高端保险与特殊投资

三、驱之以长久：终身陪伴的品质养老

1、一站式家族财富管理
2、法政环境分析与应对
3、定期追踪与动态调整
4、客户教育与共享平台
训练：《关键客户养老规划方案》
工具：①养老规划方案模板
②配套养老工具及沙龙一览表

附录-客户沙龙： 0.5天投资者版养老桌游运作

沙龙对象
参与人数
沙龙场地
内容
沙龙配置（教练）
投资者
8~16人
4人/组
2~4组
需提前沟通
含：沙龙策划指导、沙龙执行、养老规划方案指导
财富顾问、理财经理、保险顾问
（需学完本课程）
可由版权讲师团队担任（可选项）

适合对象

私行客户经理、财富顾问、理财经理、保险顾问

课程定位与主要问题

本课程以个性化养老规划配置为目标，以养老桌游体验为手段，练习需求洞察与养老规划方案制作

课程适配与选型边界

这部分用于判断《岁月赢家：养老桌游与养老资产配置》是否适合当前岁月赢家养老桌游与顾问规划训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

私行客户经理、财富顾问、理财经理、保险顾问

业务问题

本课程讨论不同家庭生命周期的养老目标、风险与资金安排，以桌游模拟帮助金融从业者理解客户需求，并练习活动筹备、方案沟通与复盘

训练重点

岁月赢家养老桌游与顾问规划训练

选型判断

面向私行客户经理、财富顾问、理财经理和保险顾问，将养老规划底层逻辑、岁月赢家桌游体验、活动模拟与养老方案训练结合，按原稿2天12小时内训版本组织学习

本页面采用原稿2天12小时内训版，受众为原定四类金融从业者，20~40人为原稿建议。附录0.5天3小时投资者沙龙是另行可选场景，不与内训时长合并；前文沙龙8~20人与表格8~16人不一致，人数和场地需课前确认。桌游事件、家庭风险、康养及信托情节均为教学模拟，不是已发生客户事实、医疗意见或法律结论；最佳路径公式只是研讨框架，不保证养老资产增长或投资回报。道具、模板、素材授权和可选教练实际配置需确认，不承诺版权登记或已交付。仅使用模拟或机构获准资料，金融产品和法税内容须专业审核

核心收益

理解家庭养老规划原则、生命周期与需求分析框架
学习岁月赢家桌游规则及不同阶段的模拟事件
练习客户KYC、活动筹备、角色分工与模拟复盘
通过驱动型养老规划方案训练讨论目标、风险和动态调整

课程背景与交付信息

本课程讨论不同家庭生命周期的养老目标、风险与资金安排，以桌游模拟帮助金融从业者理解客户需求，并练习活动筹备、方案沟通与复盘

课程时间

2天，12小时

授课方式

养老桌游模拟实操

学员准备

本页面采用原稿2天12小时内训版，受众为原定四类金融从业者，20~40人为原稿建议。附录0.5天3小时投资者沙龙是另行可选场景，不与内训时长合并；前文沙龙8~20人与表格8~16人不一致，人数和场地需课前确认。桌游事件、家庭风险、康养及信托情节均为教学模拟，不是已发生客户事实、医疗意见或法律结论；最佳路径公式只是研讨框架，不保证养老资产增长或投资回报。道具、模板、素材授权和可选教练实际配置需确认，不承诺版权登记或已交付。仅使用模拟或机构获准资料，金融产品和法税内容须专业审核。

课程内容重点

01创：岁月赢家，养老与桌游创新结合（0.5天）

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程以个性化养老规划配置为目标，以养老桌游体验为手段，练习需求洞察与养老规划方案制作

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

私行客户经理、财富顾问、理财经理、保险顾问。

课程主要训练什么？

面向私行客户经理、财富顾问、理财经理和保险顾问，将养老规划底层逻辑、岁月赢家桌游体验、活动模拟与养老方案训练结合，按原稿2天12小时内训版本组织学习

与相近课程有什么区别？

与家庭养老需求分析与活动邀约课共享养老需求及规划基础；本课重点是岁月赢家规则、五阶段桌游事件、活动模拟和方案迁移。AI智慧养老课侧重家庭养老科技，与本课程的金融顾问内训受众不同。不宣称养老基础知识独有

课程安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

参加训练前需要确认什么？