养老客群经营培训解决方案
银行行长与理财经理养老客群经营的分层培训和网点辅导项目，区别于单门养老需求挖掘课
财务管理
课程大纲
项目阶段、岗位与实施周期
项目阶段、岗位与实施周期
- 项目设计场景：以海西区域养老服务资源与家庭养老需求为背景，开展银行跨网点协作；不代表已实施项目或已建立合作关系
- 阶段一：养老规划专业人才培育；分管行长与理财经理分岗位学习，衔接网点辅导和活动
- 培训：4～5天；目标为明确经营目标、梳理资源与练习技术
- 辅导：10～15天；围绕项目实施、客户陪访、资源整合开展
- 活动：3～5场；活动内容与实际排期按执行方案确认
- 阶段二：敬老活动创新与养老活动体系建设，串联长者食堂、敬老宴、家庭合影观影、健康服务与财务需求交流
- 阶段三：跨区域网点联合经营与老少同养；连接青年聚集地与老年社区，通过志愿服务和代际活动讨论养老储备
- 阶段四：跨网点资源联动的区域养老生态构想；连接城市、村镇网点与旅游、文创、旅居养老资源，合作条件需按实际资源核实
- 阶段三与阶段四为原稿项目构想，原稿未另列完整执行日程，不推定已完成合作
- 目标客群：已老、临老、备老、准老，分别分析养老服务需求与资源
分管行长培训：养老金融发展与养老资源整合
分管行长培训：养老金融发展与养老资源整合
- 1.中国养老金融发展与养老产业布局
- 2.海西经济圈养老金融与康养机构分析
- 3.养老网格化经营与养老资源盘点
- 4.训练：拟定区域养老客群经营策略
分管行长培训：养老客群分析与经营策略
分管行长培训：养老客群分析与经营策略
- 1.养老客群分析与老人心理研究
- 2.70、80、90养老金储备与养老心理分析
- 3.海西经济圈财富、健康、养老、传承问题分析
- 4.训练：区域养老客群经营策略修订与活动策划
分管行长培训：养老规划人才培育体系建设
分管行长培训：养老规划人才培育体系建设
- 1.养老金融服务专业人才培养
- 2.家庭养老规划与退休管理服务
- 3.养老规划师MKASHT胜任力分析
- 4.在行动中学习、在实战中练兵
理财经理培训：养老宏观政策解读与管户客群分析
理财经理培训：养老宏观政策解读与管户客群分析
- 1.养老金融发展与养老政策解读
- 2.家庭常见养老误区与资产配置问题
- 3.家庭养老观念沟通与需求挖掘
- 4.训练：现有各户盘库与标签管理
理财经理培训：养老金融产品与权益服务
理财经理培训：养老金融产品与权益服务
- 1.养老规划现金类产品配置
- 2.养老规划固收类产品配置
- 3.养老规划保险类产品配置
- 4.养老规划权益类产品配置
- 5.退休生活与权益服务配置
理财经理培训：养老规划服务流程与资产配置
理财经理培训：养老规划服务流程与资产配置
- 1.家庭养老规划服务流程
- 2.家庭养老规划方案框架
- 3.不同家庭养老资产平衡
- 4.家庭养老规划方案讲解
理财经理培训：网点养老活动策划、经营、实施
理财经理培训：网点养老活动策划、经营、实施
- 1.养老活动经营节奏与案例研究
- 2.训练：延退相关养老活动主持与主讲
- 3.训练：敬老月/敬老宴活动主持与主讲
- 4.训练：老少同养养老活动主持与主讲
理财经理培训：海峡两岸养老规划客户案例分析
理财经理培训：海峡两岸养老规划客户案例分析
- 案例一：闽南传统家庭养老规划案例解析
- 案例二：新厦门家庭养老规划案例解析
- 案例三：跨区域家庭养老规划案例解析
- 案例四：拆迁家庭养老规划案例解析
网点辅导：七项实践任务
网点辅导：七项实践任务
一、网格化经营（养老板块）：细分社区网格，分析老年客户需求与服务安排
二、关键资源商务洽谈：辅导管理者梳理医疗、养老与社区资源，并讨论合作条件
三、目标客群筛选：按已老、临老、备老、准老分类，分析不同阶段需求
四、养老权益资源梳理整合：梳理网点周边可用政策、服务福利及活动资源
五、网点养老活动主持与主讲：示范和练习延迟退休议题讲座、养老桌游、观影及志愿活动
六、养老客群经营与业务动线：结合网点布局分析服务动线与流程
七、关键客户养老规划方案制作与呈现：分析客户需求，练习方案制作和沟通
网点养老经营十二课：参考活动专题
网点养老经营十二课：参考活动专题
- 1.观念启发：《人口老龄化与家庭养老三件套》
- 2.养老规划：《如何拥抱“银发”时代的“金色未来”？》
- 3.政策解读：《“延退”进行时，您该如何从容体面地养老？》
- 4.养老储备：《准备200万用于养老够吗？》
- 5.客群经营：《不同家庭养老问题解决策略》
- 6.商圈开拓：《富裕家庭还需要关注自身养老问题吗？》
- 7.新兴客群：《科技前沿、智慧养老、居家养老》
- 8.综合营销：《退休后的养老金使用与财富传承》
- 9.康养权益：老年健康服务资源与健康管理（医疗健康服务由具备资质的专业机构提供）
- 10.客户维护：《骗术揭秘与家庭财务防诈处理》
- 11.代际经营：《如何让子女与孙子女常回家看看？》
- 12.资源链接：《养老护工与阿姨的面试与甄选？》
- 备注：现有养老客群活动经营内容仅供参考，实际养老活动专题以执行方案为准
敬老活动创新：四个衔接场景
敬老活动创新：四个衔接场景
一、长者食堂约饭：讨论餐饮资源与老年客户交流活动的组织
二、敬老月与新春饭局：以尾牙宴、敬老宴等案例讨论餐饮活动与养老观念交流
- 原稿敬老宴以十六道菜品的文化寓意组织养老话题及金融知识互动；不把食物寓意表述为营养改善方法或财务收益
三、全家福观影约会：通过家庭合影、观影等活动设计跨代际互动
四、健康服务与财务需求交流：金融顾问开展资产检视交流，医疗与体检服务由具备资质的独立专业机构提供
- 金融服务与医疗服务角色分别说明，不由理财经理提供医疗诊断
敬老宴活动案例：原稿菜名与菜品示例
敬老宴活动案例：原稿菜名与菜品示例
- 福寿南瓜盅：清蒸南瓜盅
- 康宁黑木耳拌：凉拌黑木耳
- 乐龄五彩蔬：五彩蔬菜沙拉
- 颐养银耳羹：枸杞红枣炖银耳
- 年年有余蒸鲈：清蒸鲈鱼
- 敬老红烧骨：红烧排骨
- 翠意西兰花炒：蒜蓉西兰花
- 福润南瓜牛腩：南瓜炖牛肉
- 康健香菇鸡：香菇炒鸡肉
- 欢聚番茄蛋：番茄炒蛋
- 清雅豆腐蒸：清蒸豆腐
- 吉祥扇贝蒸：蒜蓉粉丝蒸扇贝
- 福寿双全汤：排骨玉米胡萝卜汤
- 敬老安康羹：枸杞红枣鸡汤
- 乐享八宝饭：八宝饭
- 颐年杏仁糕：杏仁豆腐
- 活动话题示例：养老生活、家庭财务收支与结余、服务资源介绍、志愿活动及养老机构参访
项目实施：七步实施与复盘
项目实施：七步实施与复盘
- 1. 网点筛选
- 地理位置分析：考虑网点所在区域的老年人口密度、周边社区成熟度、交通便利性等因素
- 网点设施评估：检查网点是否具备适合老年人使用的设施，如无障碍通道、舒适的休息区、视力辅助设备等
- 历史业绩考量：分析网点过往在老年客户服务方面的表现，包括客户满意度、业务量等
- 潜在增长评估：预测网点在未来几年内老年客户群体的增长潜力
- 2. 客群定位
- 需求分析：通过问卷调查、访谈等方式，收集老年客户对金融服务、健康养生、文化娱乐等方面的需求
- 细分客群：根据年龄、收入、健康状况、兴趣爱好等因素，将老年客户群体细分为不同的子群体
- 画像构建：为每个子群体构建详细的用户画像，包括他们的生活习惯、消费偏好、服务需求等
- 3. 资源链接
- 内部资源：协调银行内部各部门，如零售业务及个人金融等相关部门（按机构实际设置），讨论资源共享和协同工作
- 外部合作：讨论与医疗机构、养老机构、社区服务中心、文化团体的合作条件与服务安排
- 技术支持：引入智能科技，如智能穿戴设备、在线服务平台等，提升养老服务的智能化水平
- 4. 活动策划
- 活动主题：根据客群定位和资源链接的结果，确定活动的主题和目的，如健康讲座、金融知识普及、文化娱乐活动等
- 内容设计：策划活动的具体内容，包括讲座嘉宾的选择、活动流程的安排、互动环节的设置等
- 宣传推广：制定活动宣传方案，包括宣传渠道的选择（如社交媒体、社区公告、银行内部通讯等）、宣传材料的制作等
- 5. 培训实施
- 培训内容：包括老年心理学、沟通技巧、服务礼仪、金融知识等方面的培训
- 培训方式：采用线上与线下相结合的方式，如在线课程、工作坊、现场模拟等
- 效果评估：通过考试、角色扮演、客户反馈等方式，评估员工的培训效果
- 6. 网点辅导
- 现场指导：项目团队定期前往网点，观察员工的服务过程，提供现场指导和建议
- 数据分析：收集和分析网点在养老服务方面的数据，如客户满意度、业务量等，以评估项目效果
- 问题解决：针对网点在项目实施过程中遇到的问题，提供解决方案或协调资源解决
- 7. 复盘升级
- 项目总结：回顾项目实施的整个过程，总结成功经验和不足之处
- 客户反馈：收集和分析老年客户对服务的反馈意见，了解他们的需求和期望
- 流程优化：根据总结和客户反馈，优化服务流程，提升服务效率和质量
- 技术升级：考虑引入新的技术或工具，以提升养老服务的智能化和便捷性
- 持续改进：建立持续改进机制，使养老服务持续适应老年客户群体的需求变化
课程定位与主要问题
本项目将管理者与理财经理分层培训、网点辅导、敬老活动和跨区域资源协作串联，分别安排培训、辅导及活动场次，围绕养老客群分层、资源整合、方案呈现和项目复盘开展实践
课程适配与选型边界
这部分用于判断《养老客群经营培训解决方案》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
银行分管行长、理财经理
业务问题
银行行长与理财经理养老客群经营的分层培训和网点辅导项目，区别于单门养老需求挖掘课
训练重点
项目阶段、岗位与实施周期、分管行长培训：养老金融发展与养老资源整合、分管行长培训：养老客群分析与经营策略
选型判断
银行行长与理财经理养老客群经营的分层培训和网点辅导项目，区别于单门养老需求挖掘课
银行行长与理财经理养老客群经营的分层培训和网点辅导项目，区别于单门养老需求挖掘课。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 梳理区域养老需求、网格资源与客群经营策略
- 分岗位学习养老产品、服务流程和活动组织
- 开展网点辅导与家庭养老方案呈现
- 设计敬老活动并复盘跨网点协作流程
课程背景与交付信息
课程结合《养老客群经营培训解决方案》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程内容重点
01项目阶段、岗位与实施周期
02分管行长培训：养老金融发展与养老资源整合
03分管行长培训：养老客群分析与经营策略
04分管行长培训：养老规划人才培育体系建设
05理财经理培训：养老宏观政策解读与管户客群分析
06理财经理培训：养老金融产品与权益服务
07理财经理培训：养老规划服务流程与资产配置
08理财经理培训：网点养老活动策划、经营、实施
09理财经理培训：海峡两岸养老规划客户案例分析
10网点辅导：七项实践任务
11网点养老经营十二课：参考活动专题
12敬老活动创新：四个衔接场景
13敬老宴活动案例：原稿菜名与菜品示例
14项目实施：七步实施与复盘
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
金融银行保险
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课程差异说明
本项目将管理者与理财经理分层培训、网点辅导、敬老活动和跨区域资源协作串联，分别安排培训、辅导及活动场次，围绕养老客群分层、资源整合、方案呈现和项目复盘开展实践
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
银行分管行长、理财经理。
课程重点是什么？
项目阶段、岗位与实施周期、分管行长培训：养老金融发展与养老资源整合、分管行长培训：养老客群分析与经营策略，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
银行行长与理财经理养老客群经营的分层培训和网点辅导项目，区别于单门养老需求挖掘课
课程安排多长时间？
课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
