养老财务规划实务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老财务规划实务与专题训练
杨景峰的养老财务规划课程提供一天实务版与两天一晚特训版，围绕需求沟通、缺口测算和方案练习，按培训目标选择版本
授课讲师：
杨景峰 · 财富管理与养老金融培训讲师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老金融规划师特训营
两天一晚特训版，2天1晚（16.5小时），可根据客户需求定制；8个教学模块，完整目录见本版本大纲。
课程大纲
一天实务版：机遇与挑战：探索养老金筹资新方式
一天实务版：机遇与挑战：探索养老金筹资新方式
- 1. 探寻养老金筹资新方式（多支柱、多层次养老体系基本建成）
- 2. 银发潮下的挑战：延迟退休、财政问题与投资驱动（从储蓄养老走向投资养老）
- 3. 影响与契机：全生命周期养老规划（经济内涵与“三点两期”）
- 4. 重新定义养老金融规划师：建立差异化核心竞争力
一天实务版：可视化展业：4幅图演绎养老规划全路径
一天实务版：可视化展业：4幅图演绎养老规划全路径
- 1.图一：养老“三条命”教学框架（健康寿命、生命寿命与资产寿命，用于讨论需求而非医学预测）
- 2.图二：养老别墅（社保、补充养老金、个人养老金，理念沟通）
- 3.图三：养老跷跷板（累积期与给付期，需求面谈与异议处理）
- 4.图四：家庭账户图（短期账户与长期账户组合，家庭资产配置沟通）
一天实务版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
一天实务版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
- 1. 定期提款计划（SWP）的原理与应用
- 2. 步骤1：明确目标：你想过什么样的退休生活？（替代法与消费法测算）
- 3. 步骤2：养老供给：我有多少养老钱？（社保测算工具平台实操）
- 4. 步骤3：养老需求：我需要多少养老钱？（通胀系数与家庭生活开支核算）
- 5. 步骤4：养老缺口：我还要多少养老钱？（RATE函数与投资目标测算）
- 6. 步骤5：方案规划：我适合买什么养老金融产品？（匹配不同收益与风险特征的金融工具）
一天实务版：多层次：养老金融产品配置与方案落地
一天实务版：多层次：养老金融产品配置与方案落地
- 1. 养老金融产品全视角分析（税优型与非税优型产品）
- 2. 养老规划风险等级与产品属性（合同约定给付与非固定的预期收入的条件比较）
- 3. 综合规划案例分析（结合具体客户案例进行资产配置实操）
- 4. 全体系配套逻辑：如何结合保障、预算和不确定性安排退休支出
两天一晚特训版：原稿两天一晚日程安排
两天一晚特训版：原稿两天一晚日程安排
- DAY1
- 8：30-9：00｜开训
- 9：00-9：50｜场景：初次面谈｜目的：建立信任｜机遇与挑战：长寿时代下的养老新篇章
- 10：00-10：30｜互动空间：你的养老金是否有缺口？
- 10：30-12：00｜共创研讨1-开口话术脚本
- 12：00-13：20｜午餐/午休
- 13：30-14：20｜场景：需求面谈｜目的：唤起需求｜精准营销：二维度养老筹资规划
- 14：30-15：00｜互动空间：你的养老金缺口有多大？
- 15：00-16：30｜共创研讨2-"三三三"需求沟通话术
- 16：40-18：00｜可视化：6幅图演绎养老规划全路径
- 18：00-19：00｜晚餐
- 19：00-21：00｜多层次：养老金金融产品全视角分析
- 8：30-10：00｜共创研讨3-养老金金融产品配置逻辑
- 10：10-11：20｜简单实操：｜5步定制一份专业养老理财规划
- 11：30-12：00｜互动空间：你的养老金缺多少钱？
- 12：00-13：20｜午餐/午休
- 13：30-15：00｜场景：成交面谈｜目的：方案落地｜共创研讨4-专业养老规划报告书的撰写
- 15：10-15：40｜安心老去：他和她的启示
- 16：40-17：00｜共创研讨5-讲述一个养老的故事
- 17：00-17：30｜结训
两天一晚特训版：机遇与挑战：长寿时代下的养老新篇章
两天一晚特训版：机遇与挑战：长寿时代下的养老新篇章
- 中国养老金制度改革初试锋芒
- “新老人”的乐活篇章
- 探索养老金筹资新方式
- 重新定义养老金融规划师
两天一晚特训版：精准营销：二维度养老筹资规划
两天一晚特训版：精准营销：二维度养老筹资规划
- 二维度需求分析原理设计
- 家庭风险保障需求测算逻辑
- 家庭风险保障缺口的解决方案
- 五大常见高客人群养老规划营销策略
两天一晚特训版：可视化：6幅图演绎养老规划全路径
两天一晚特训版：可视化：6幅图演绎养老规划全路径
- 图一：养老经济学
- 图二：养老别墅
- 图三：养老金曲线
- 图四：养老跷跷板
- 图五：养老金字塔
- 图六：家庭账户图
两天一晚特训版：多层次：养老金金融产品全视角分析
两天一晚特训版：多层次：养老金金融产品全视角分析
- 税优型个人养老金产品
- 非税优型个人养老金产品
- 商业保险在养老金体系中的角色定位和优势
两天一晚特训版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
两天一晚特训版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
- 定期提款计划
- 步骤1：明确目标：你想过什么样的退休生活？
- 步骤2：养老供给：我有多少养老钱？
- 步骤3：养老需求：我需要多少养老钱？
- 步骤4：养老缺口：我还要多少养老钱？
- 步骤5：方案规划：我适合买什么养老金融产品？
两天一晚特训版：安心老去：他和她的启示
两天一晚特训版：安心老去：他和她的启示
- 公开资料案例研讨：褚时健晚年创业经历与个人选择（核验出处，不作结果类比）
- 公开著作议题讨论：上野千鹤子的独居养老与照护观点（核验出处）
两天一晚特训版：配套资料
两天一晚特训版：配套资料
- 学员手册
- 话术集锦
- 可视化展业工具
- 实战表格
- 通关工具
适合对象
金融从业人员、保险代理人、财富管理顾问等
课程定位
杨景峰的养老财务规划课程提供一天实务版与两天一晚特训版，围绕需求沟通、缺口测算和方案练习，按培训目标选择版本
课程适配与选型边界
杨景峰的养老财务规划课程提供一天实务版与两天一晚特训版，围绕需求沟通、缺口测算和方案练习，按培训目标选择版本
金融从业人员、保险代理人、财富管理顾问等
杨景峰的养老财务规划课程提供一天实务版与两天一晚特训版，围绕需求沟通、缺口测算和方案练习，按培训目标选择版本
1天。专题讲授、案例讨论、工具练习与情景训练
面向金融从业者的养老财务规划，保留一天实务版和两天一晚特训版的选择
核心收益
- 梳理多支柱养老体系与全生命周期规划的基本问题
- 运用四幅可视化图练习养老需求沟通与异议澄清
- 按明确目标、供给、需求、缺口和方案五步进行假设测算
- 比较不同养老金融产品的风险、流动性及适用条件
课程背景与交付信息
一天实务版：1天（6小时），可根据客户需求定制
两天一晚特训版：2天1晚（16.5小时），可根据客户需求定制
课程时间
1天
授课方式
专题讲授、案例讨论、工具练习与情景训练
课程内容重点
01一天实务版：机遇与挑战：探索养老金筹资新方式
02一天实务版：可视化展业：4幅图演绎养老规划全路径
03一天实务版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
04一天实务版：多层次：养老金融产品配置与方案落地
05两天一晚特训版：原稿两天一晚日程安排
06两天一晚特训版：机遇与挑战：长寿时代下的养老新篇章
07两天一晚特训版：精准营销：二维度养老筹资规划
08两天一晚特训版：可视化：6幅图演绎养老规划全路径
09两天一晚特训版：多层次：养老金金融产品全视角分析
10两天一晚特训版：简单实操：5步定制一份专业养老理财规划
11两天一晚特训版：安心老去：他和她的启示
12两天一晚特训版：配套资料
讲师介绍
杨景峰
财富管理与养老金融培训讲师
杨景峰的课程聚焦私人资产管理、养老财务规划、分红保险、银行保险渠道客户经营与销售团队发展，面向金融机构客户经理、保险销售人员及相关管理者，结合案例讨论、需求分析与情景演练梳理工作方法
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些岗位？
金融从业人员、保险代理人、财富管理顾问等。
课程主要训练哪些内容？
杨景峰的养老财务规划课程提供一天实务版与两天一晚特训版，围绕需求沟通、缺口测算和方案练习，按培训目标选择版本
课堂会练习哪些能力？
梳理多支柱养老体系与全生命周期规划的基本问题；运用四幅可视化图练习养老需求沟通与异议澄清；按明确目标、供给、需求、缺口和方案五步进行假设测算
课程的时长和授课形式是什么？
1天。专题讲授、案例讨论、工具练习与情景训练
这门课的训练侧重是什么？
面向金融从业者的养老财务规划，保留一天实务版和两天一晚特训版的选择
