迎接变化 拥抱趋势
一、变化的影响
- 外部变化
- 内部变化
- 经济变化
- 法律变化
二、认知的提升——【观念导入营销法】
- 1. 三大财富思维的转换
- 2. 六大财富形态的盘活
三、了解年金险的真相——【财富公式营销法】
- 1. 收入管理
- 2. 支出管理
- 3. 保险资产配置逻辑
转型浪潮下的年金险大单促成策略
迎接变化 拥抱趋势与年金核心卖点厘清——【保险本质营销法】被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
课程大纲
年金核心卖点厘清——【保险本质营销法】
一、关键思维的厘清
- 保险的资产化
- 关注综合收益
二、衍生利益点及作用
- 1. 四大角色及四种资金形态
- 2. 投保人、被保险人、受益人的权益是什么？
- 3. 现金、保费、退保金、受益金的差异在哪里？
三、年金的核心和本质
- 要素和核心特点
- 产品的外延作用
年金险的大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】
一、高净值人士的资产分配形式
- 1. 投资
- 2. 理财
- 3. 财富管理——从权属的角度去做资产配置
- 提问：没有财富缺口的家庭购买保险的理由在哪里？
- 案例：中国有钱人的单纯想法：只有一个小孩，没什么要规划
二、年金的大额保单销售逻辑
- 1. 明确四大类资产分类
- 工具：资产大类图
- 2. 了解资产的内含属性
- 工具：三权合一图
- 案例1：被法律执行的资产
- 案例2：现金的风险
- 案例3：中国人的到时候再说
- 3. 明确年金的优势
- 案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费
年金险五大应用场景应用——【因人而异的保单架构营销法】
一、婚姻资产隔离
- 1. 婚产隔离的要点
- 2. 婚产隔离的方案建议
- 3. 婚产隔离的规划及营销逻辑
二、养老规划
- 1. 养老是人生最大的负债
- 2. 养老风险分析及方案建议
- 3. 养老规划及营销逻辑
三、子女教育
- 1. 子女教育要点
- 2. 子女教育方案建议
- 3. 教育规划及营销逻辑
四、资产保全
- 1. 资产保全要点
- 2. 资产保全方案建议
- 3. 保全规划及营销逻辑
五、财富传承
- 1. 财富传承要点
- 2. 财富传承方案建议
- 3. 传承规划及营销逻辑
适合对象
保险代理人/保险前线内勤/银保销售人员/银行理财经理
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕迎接变化 拥抱趋势校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：年金核心卖点厘清——【保险本质营销…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：年金险的大单业务逻辑——【法商思维…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
随着保险预定利率的一降再降，销售转型迫在眉睫。安全性和确定性是保险产品最重要的特性，所有的本金和收益，都会以合同形式确定下来。我们应该让每一个客户都知道，保险投资如同一场长跑，重要的不是某一段的速度，而是能否以一个合适的速度达到终点。作为专业的营销人员，大可以从家庭财务风险规划的角色，为客户做好未来中长期的规划，从而实现持续的现金流和美好的人生期待
本套课程，就是为营销人员拨开迷雾，了解年金保险产品在客户财富管理中的基石作用而特别设置。用360度的立体观，深入剖析保单的方方面面，在百年未遇之大变局的时代背景下，厘清产品卖点，通过五大应用场景的解析，使得业务人员深入掌握年金产品、轻松切入、提升件均、做大保费
课程时间
0.5天
授课方式
讲授、互动、案例、视频、工具
课程内容重点
01迎接变化 拥抱趋势
02年金核心卖点厘清——【保险本质营销法】
03年金险的大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】
04年金险五大应用场景应用——【因人而异的保单架构营销法】
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升
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本课程页面围绕《转型浪潮下的年金险大单促成策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人/保险前线内勤/银保销售人员/银行理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕迎接变化 拥抱趋势校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+互动+案例+视频+工具，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
