增额寿+分红险：财富双引擎培训

课程大纲

增额终身寿险培训

内容重点

（一）把握趋势比努力更重要

1. 经济发展的大局：金融空转
——从追求高杠杆收益最大化到降风险负债最小化
2. 出口贸易的中局：出口承压
——从全球贸易产业链到局部脱钩，双循环趋势更加迫切

分红险相关内容培训

二、分红险的特征及优势

1. 分红险特征
1. 分红保险具有保险保障和固定给付功能
2. 客户可以与公司一起分享公司的经营成果
2. 分红险的优势
1. 制度保证——更确定
2. 利益捆绑——更可期
3. 监管要求——更透明
4. 红利使用——更灵活

三、分红险销售流程

1. 销售前准备
专业素质准备、心态准备、资料准备、应对话术准备
目标客户
只做分类不做筛选，因人而异找准需求，结合客户需求及规划做分类
理念导入——财富密码32133
3. 笔钱切话题
2. 个现象看趋势
1. 个问题引需求
3. 性3靠给方法
产品讲解

六、话术实践技巧与注意事项：

倾听客户需求，理解拒绝原因
灵活运用话术，保持自信和专业
尊重客户意见，避免过度推销

适合对象

保险公司寿险代理人、银保销售人员、银行理财经理

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
增额终身寿险培训和分红险相关内容培训会被串成一组可练习的合规落地
处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
形成经济发展的大局：金融空转相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

据《关于健全人身保险产品定价机制的通知》（金发【2024】18号文）内容，自2024年9月1日起，新备案的普通型保险产品预定利率上限为2.5%，相关责任准备金评估利率按2.5%执行；新备案的分红型保险产品预定利率上限为2.0%，相关责任准备金评估利率按2.0%执行

切换后，如何更好地销售2.5%的增额终身寿险和2.0%的分红险？其实大道至简，复杂的东西往往不可长久，增额终身寿的简单就是它最大的优势，简单中蕴含着巨大的能量，有很多方面可以发挥独有的作用!

随着人们财富水平的提升和对投资回报的期待，分红险以其独特的投资与保障双重属性吸引了大量消费者，即便预定利率降到了2.0%，分红险依然可以成为市场主流

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、互动、案例解读、角色扮演、通关固化

课程内容重点

01增额终身寿险培训

02分红险相关内容培训

03经济发展的大局：金融空转

04——从追求高杠杆收益最大化到降风险负债最小化

05出口贸易的中局：出口承压

讲师介绍

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

保险金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《增额寿+分红险：财富双引擎培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险公司寿险代理人、银保销售人员、银行理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；增额终身寿险培训和分红险相关内容培训会被串成一组可练习的合规落地。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、互动、案例解读、角色扮演、通关固化，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配