新范式--宏观、监管与风控逻辑的重构
内容重点
- 宏观变局下的银行信贷罗盘
- 存量风险与增量机遇：当前经济周期的核心矛盾解析
- 监管长牙带刺下的风控新要求
- 穿透式监管的终极奥义：如何从股权、资金、业务三个维度一穿到底？
- 从合规到审慎：监管到底希望看到什么样的信审报告和审批决策？
风控为王：新形势下重点行业风险研判与监管适配实战研修班
新动能——科创与绿色产业的风险拆弹与价值发现需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
新动能--科创与绿色产业的风险拆弹与价值发现
内容重点
- 科创企业：从看不懂到投得准
- 行业周期特征：J曲线效应、技术迭代与窗口期
- 核心风险指标（非传统）
- 治理风险： 创始团队的背景与股权结构稳定性、VC/PE股东的实力与诉求
- 风控要点与落地抓手
压舱石--现代农业项目的周期特性与兴化特色风控
内容重点
- 现代农业的天、人、市、政四维风险框架
- 政（政策风险）：补贴、收储、土地流转政策的变化对项目盈利的实质影响
- 兴化特色农业（水产养殖、特色种植）风控要点
- 养殖业核心指标：存活率、料肉比、养殖密度、资金周转次数、疫病防控体系
- 第一还款来源的核查与监控
高压线--房地产与建筑业的穿透式审查与退出路径管理
内容重点
- 房地产：从三道红线到金融16条后的生存逻辑
- 行业周期深度剖析：政策市、库存周期与区域分化（兴化本地市场特点）
- 监管政策下的审批红绿灯
- 三道红线的实质性审查：如何剔除预收账款？如何识别表外负债？
- 两道红线下的我行额度管理与集中度控制
炼内功--从风险判断到高质量审批决策的闭环
内容重点
- 特殊禁区：涉政企业的风险伪装与识别
- 从调查到审批：撰写一份让审批人信服的穿透式调查报告
- 1. 报告的魂：逻辑清晰，结论明确，风险与缓释措施一一对应
- 2. 如何描述行业与市场分析？（避免抄袭网络，结合本地特点）
- 3. 如何进行财务分析？（不仅是比率，更要分析趋势、结构和异常点）
适合对象
全体授信审批人、用信审批人，全体授信调查经理
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 认知升级：深刻理解当前宏观经济、产业周期与监管政策叠加下的银行风控新范式
- 方法掌握：掌握针对不同行业（支持类/限制类）的周期特征分析方法和核心风险指标体系
- 能力提升：提升对科创、绿色、现代农业等新兴产业的风险预判与价值评估能力
查看更多收益 收起更多收益
- 风险规避：强化对房地产、建筑业、涉政企业等高风险领域的风险穿透与压力测试能力
- 实战应用：能够将所学知识运用到尽职调查、报告撰写和审查审批的实际工作中，提升信审决策质量与效率，确保每一笔业务都经得起时间和监管的检验
课程背景与交付信息
当前，宏观经济环境复杂多变，产业结构加速调整，银行的信贷经营面临着前所未有的机遇与挑战。一方面，国家政策大力引导金融资源流向科创、绿色、现代农业等战略性新兴产业；另一方面，房地产、建筑业等传统高风险行业的风险仍在持续暴露，监管部门对风险管理的穿透式、实质性要求日益趋严
兴化地区作为（此处可根据实际情况微调，如：江苏省的重要农业基地和制造业节点），其产业特色鲜明。我们的授信团队必须具备火眼金睛，既能精准识别并敢于支持代表未来的优质新动能企业，又能有效看穿并善于规避潜藏风险的传统行业客户。本次培训旨在告别唯报表论、唯抵押论的传统信审思维，建立以行业研究为基础、现金流为核心、风险实质为导向的现代化风控体系，全面提升我行授信人员的专业判断力与监管适配能力，真正做到既要、又要、还要的平衡
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、 经典案例剖析、 现场互动研讨、 实战工具应用
课程内容重点
01新范式——宏观、监管与风控逻辑的重构
02新动能——科创与绿色产业的风险拆弹与价值发现
03压舱石——现代农业项目的周期特性与兴化特色风控
04高压线——房地产与建筑业的穿透式审查与退出路径管理
05炼内功——从风险判断到高质量审批决策的闭环
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《风控为王：新形势下重点行业风险研判与监管适配实战研修班》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
全体授信审批人、用信审批人，全体授信调查经理。
学习这门课可以获得什么收益？
认知升级：深刻理解当前宏观经济、产业周期与监管政策叠加下的银行风控新范式；方法掌握：掌握针对不同行业（支持类/限制类）的周期特征分析方法和核心风险指标体系。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授 + 经典案例剖析 + 现场互动研讨 + 实战工具应用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
