风险管理是银行的生命线
一、银行的本质决定了银行工作的特点
- 1. 银行的发展历史
- 2. 银行的风险与分类
- 3. 营业网点涉及的各类别风险
- 4. 合规管理与网点经营
- 5. 合规管理在网点的日常体现
二、从监管的视角看银行的风险管理与合规管理
- 1. 我国银行监管的发展历史
- 2. 目前环境下的监管趋势和处罚
- 3. 2024年监管处罚情况的分析
- 案例二：国家金融监管局处罚民生银行重庆分行票据违规行为的分析
- 1. 制度执行不到位，以人情代替制度
- 2. 管理者不以身作则，带头违规
- 3. 员工法制观念淡薄，缺乏职业道德
- 4. 内部管理松懈，岗位之间缺乏监督制约机制
- 5. 事后监督管理不到位，对风险把控明显缺位
- 6. 制度/流程/系统存在漏洞，让不法人员钻了空子
四、强监管、严问责形势下的网点合规管理要求
- 1. 不让制度在我手中变样
- 2. 不让纪律在我手中松弛
- 3. 不让差错在我手中发生
- 4. 不让工作在我手中延误
