零售客户经理信贷风控能力提升专题培训

零售信贷文化和风险策略会打开第一轮讨论，零售信贷业务主要风险解析与零售信贷业务实业务之客户画像案例分析负责把练习结果接到后续工作

1天，6小时 风险管理
授课讲师： 周维君 · 银行信贷营销与风险管理专家
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课程大纲

零售信贷文化和风险策略

一、信贷文化的形成和作用
  • 1. 信贷文化的形成
  • 2. 信贷文化的作用
二、零售信贷业务风险策略
  • 1. 用正确的理念指导风险管理工作
二、以专精的能力提升风险管理水平
三、让有度的变通赋予风险管理活力
四、用协同的分工形成风险管理合力
五、用均衡的考核激发风险管理价值
六、以动态的监测实现风险管理自律

零售信贷业务主要风险解析

一、真实性风险
  • 1. 借款人主体真实性
  • 2. 业务真实性：交易、贷款用途等
  • 3. 借款人还款能力、还款意愿的真实性
  • 4. 所提供资料的真实性
二、操作类风险
  • 1. 合同文本类
  • 2. 资料审核类
  • 3. 支付类
三、市场风险
  • 1. 担保物价格波动风险
  • 2. 借款主体经营风险
  • 3. 合作渠道风险
五、主要合规及法律风险
  • 1. 道德风险
  • 2. 政策法规风险
  • 3. 声誉风险

零售信贷业务实业务之客户画像案例分析

内容重点
  • 案例1：购房贷款 - 首付比例低，收入不稳定，如何评估其还款能力与风险？

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕零售信贷文化和风险策略梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助零售信贷业务主要风险解析完成一次可复盘的应用演练
  • 输出零售信贷业务实业务之客户画像案例分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把零售信贷文化和风险策略、零售信贷业务主要风险解析和后续处置动作放到场景里梳理。

课程时间

1天，6小时

授课方式

实操经验分享、问题分析、实操指导、案例分析等

课程内容重点

01零售信贷文化和风险策略
02零售信贷业务主要风险解析
03零售信贷业务实业务之客户画像案例分析

讲师介绍

周维君 讲师头像

周维君

银行信贷营销与风险管理专家

26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景

金融银行
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课程差异说明

本课程页面围绕《零售客户经理信贷风控能力提升专题培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理、支行负责人等相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

萃取实战经验中的四大风险类别，提升学员在零售信贷业务全流程管理中的风险管理能力，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用实操经验分享+问题分析+实操指导+案例分析等，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配