筑防线，控风险：全员参与案件防控与警示教育

课程大纲

监管新规与案防新挑战

一、解读《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》金规〔2023〕10号

1. 办法出台背景与核心内容的概览
2. 主体责任与义务：明确金融机构在案件防范管理中的角色与职责
3. 基本原则与框架：解析案件防范管理遵循的法律原则与风险防控体系框架

二、案件防范面临的新问题

1. 金融科技快速发展带来的风险
——如网络欺诈、数据泄露、黑客攻击等
2. 复杂的金融产品和服务创新所带来的风险
3. 跨行业、跨境风险传导
4. 严格的监管环境与合规压力
5. 新型犯罪手法层出不穷
——如利用高科技手段进行洗钱、诈骗等犯罪行为愈发隐蔽

各领域案件防控与操作风险典型

二、理财业务合规管理及案件分析

理财业务违规处罚分析
三大典型案例分析
2017. 年以来监管在银行理财业务领域的相关处罚统计分析
银行理财业务涉刑案件类型分析
理财最新管理办法解读
案例：轰动的30亿元假理财产品
案例：5000多名理财经理涉嫌非法集资
理财消保领域的案例分析

三、反洗钱工作合规管理及案件分析

文件解读
261. 号文件《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》解读

五、关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》的解读

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的框架解读
2021. 年度处罚原因金额及笔数分布情况分析
对公账户成洗钱诈骗工具 22家银行开户资格被暂停（两则案例分析）
2020. 年人行新的执法方式以案倒查
反洗钱处罚体系介绍和细则介绍
电信诈骗和公转私
9. 种洗钱类型可疑分析
完整的反洗钱尽调案例解析
案例：协助客户洗钱，被判刑
案例：对公开户审慎不严被判刑

四、信贷业务合规管理及案例分析

最新监管文件中的信贷违规点说明/关联交易的识别
信贷业务大型违法案例分析
三查不尽责具体表现
贷前调查
贷中审查
贷后管理
违法发放贷款罪表现形式介绍
XX银行姚杰案
XX农商行案例勤勉却未尽职

五、网点业务合规管理及案例分析

证件齐全仍难证明血缘关系，银行拒绝办理
网点业务办理与消费者权益保护（案例分析）
银行有义务维护好营业网点秩序，保障人身安全是第一位

如何建立案件防控的长效机制

一、培养员工良好的职业道德，从源头上杜绝风险的发生

1. 防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务
2. 防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款
3. 防范从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动
案例分析：某支行行长非法吸收公众存款案
案例分析：某银行发生一起柜员盗取客户资金案件
案例分析：某银行客户经理挪用客户存款案

二、培养员工良好的职业行为，提高员工的敬业精神

1. 爱岗敬业——把简单的工作做到极致
2. 勇于负责——责任比能力更重要
3. 注重细节——魔鬼就在细节里
4. 说到做到——恪守诚信，一诺千金
5. 做事专注——一次性完成工作，不留手尾

三、加强对员工异常行为排查与管理

1. 通过对员工日常行为观察，及时发现有无异常情形
2. 定期或不定期与员工进行座谈，了解其思想、工作、学习及生活情况
3. 建立家访制度，了解员工八小时之外的行为动态
4. 加强社会走访，了解员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象
5. 拓宽监督渠道，建立员工诚信举报制度
案例分析：某银行发现一员工异常行为劝其迷途知返

四、业务流程优化

1. 优化业务流程，确保每个环节都有明确的风险防控措施
2. 设计合理的岗位设置和权限分配，实行双人操作、多人审核等机制

五、技术手段应用

1. 引进先进的风险防控系统，利用AI、大数据等技术实时监控业务操作和资金流动
2. 加强信息安全防护，防止信息泄露导致的欺诈和洗钱风险

六、风险报告与应急处理

1. 设立风险事件报告机制，确保风险信息及时传递到管理层
2. 制定应急预案，对突发事件能够快速响应

适合对象

银行各级管理人员

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体
监管新规与案防新挑战和各领域案件防控与操作风险典型案例会被串成一组可练习的销售动作
沟通复盘有依据：拜访沟通、方案呈现和跟进复盘检查方法是否适合团队日常任务
团队跟进更一致：如何建立案件防控的长效机制相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

进入2025年，随着金融市场的快速发展和复杂性的增加，农商行面临着前所未有的挑战，尤其是案件防控和操作风险管理方面。监管机构对金融机构的合规要求日益严格，不仅关注业务的合法合规性，更强调风险的全面管理和控制。为了确保银行的稳健运营，提升全体员工的风险意识和防控能力，本次培训旨在通过深入浅出的方式，帮助大家理解案件防控及操作风险的本质，掌握预防措施，并通过具体案例分析，使理论知识转化为实际操作中的有效行动

课程时间

2小时

授课方式

专题讲授、案例剖析、问题讨论、经验总结

课程内容重点

01监管新规与案防新挑战

02各领域案件防控与操作风险典型案例

03如何建立案件防控的长效机制

04某支行行长非法吸收公众存款案

05某银行发生一起柜员盗取客户资金案件

06某银行客户经理挪用客户存款案

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《筑防线，控风险：全员参与案件防控与警示教育》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行各级管理人员。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体；监管新规与案防新挑战和各领域案件防控与操作风险典型案例会被串成一组可练习的销售动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配