金融业警示教育及金融风险防范

课程大纲

课程总览

内容重点

导入
2023. 年金融反腐的重点
8. 名中管干部被查
招商银行田惠宇死缓
涉案15亿！列为金融系统腐败典型的银行原行长被判死缓，终身监禁

企业刑事风险指数分析（图表、图示）

一、集资诈骗罪

案例：美女行长的惊天骗局
识别要点——犯罪构成要件
民间借贷 VS 委托理财 VS 非法集资
法条索引

二、非法吸收公众存款罪

案例：员工飞单招来的非法吸收公众存款罪
梳理二、非法吸收公众存款罪的业务场景、关键问题和优先级
飞单是个什么东东？
飞单屡禁不止的原因分析
飞单离犯罪还有多远？
拆解二、非法吸收公众存款罪的方法步骤、协同动作和落地要求

三、违法发放贷款罪

案例：童经理的贪心换来的数罪并罚
梳理三、违法发放贷款罪的业务场景、关键问题和优先级
小贴士：数罪并罚双罚制
拆解三、违法发放贷款罪的方法步骤、协同动作和落地要求
不属于犯罪的三种情况

四、合同诈骗罪

案例：出借办公室也能构成犯罪
梳理四、合同诈骗罪的业务场景、关键问题和优先级
出借办公室行为分析与犯罪构成要件
表见代理侵权责任银行办公场所的管理
拆解四、合同诈骗罪的方法步骤、协同动作和落地要求

五、违法票据承兑罪

案例：王经理老同学送来的麻烦事
梳理五、违法票据承兑罪的业务场景、关键问题和优先级
拆解五、违法票据承兑罪的方法步骤、协同动作和落地要求

六、职务侵占罪

案例：孔某的不归路
梳理六、职务侵占罪的业务场景、关键问题和优先级
拆解六、职务侵占罪的方法步骤、协同动作和落地要求
管理漏洞
——重业务发展，轻风险防控
——授权及审核流于形式
——监督检查不力
——不相容岗位分离制度不落实
——对员工行为的引导管控不强

七、挪用资金罪

案例：行长与会计的合谋
梳理七、挪用资金罪的业务场景、关键问题和优先级
拆解七、挪用资金罪的方法步骤、协同动作和落地要求
罪与非罪的界限挪用资金罪VS挪用公款罪
管理问题
——对员工的教育提醒不够
——对员工行为排查执行不力
——轮岗制度落实不到位
——员工服从意识强，法律意识弱

八、内幕交易罪

案例：周某人的一失足成千古恨
梳理八、内幕交易罪的业务场景、关键问题和优先级
拆解八、内幕交易罪的方法步骤、协同动作和落地要求

适合对象

银行业中高级管理人员、合规及审计监察人员、相关管理者

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

帮助银行业中高级管理人员、合规及审计监察人员、相关管理者树立刑事风险防范意识
准确识别银行运营中可能涉及的刑事法律红线，积极预防
指导银行业建立及完善合规制度，建立必要的防火墙，依法隔离风险
介绍金融风险防范政策和裁判口径
为银行业全员守法意识的建设提供蓝本
课程风格

课程背景与交付信息

资金是企业的命脉。很多企业或者项目的瘫痪，都是因为资金链的断裂。银行，虽然也是企业，但却是极特殊的企业。企业家们谋求合法的或非法的利益，往往都会想到银行，这在客观上增加了银行及其从业人员的风险；基于人性的弱点，如果从业人员合规意识淡薄、个人私利膨胀，很容易受到诱惑，滑向犯罪的深渊

曾经身边的朋友、最敬仰的企业家，突然之间被有关部门带走，都会引起难以言状的叹息、惋惜、唏嘘……在利益的诱惑下，还能否守得住自己那原本善良的初心？防范刑事风险，为银行及其从业人员筑起一道安全的防火墙，让他们远离法律的红线，让法律成为银行业依法经营的守护神，是本课程的初衷

本课程还将从金融案件裁判政策的角度解说金融风险防范

课程时间

1天

授课方式

案例解剖、实务研讨、法律或管理结论、疑问解答

课程内容重点

01企业刑事风险指数分析（图表、图示）

02年金融反腐的重点

03名中管干部被查

04招商银行田惠宇死缓

05涉案15亿！列为金融系统腐败典型的银行原行长被判死缓，终身监禁

讲师介绍

崔甲生

企业法律风险防控与合规管理专家

资深法律风险防控与党史党务实战专家，高级经济师、律师。28年深耕企业合规、公司治理及国企党建，累计培训900多场次，以高胜诉率与零差错记录著称，助力企业构建稳健的法律与政治双重防线

金融银行电力能源烟草石油化工能源房地产建筑

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课程差异说明

本课程页面围绕《金融业警示教育及金融风险防范》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行业中高级管理人员、合规及审计监察人员、相关管理者。

学习这门课可以获得什么收益？

帮助银行业中高级管理人员、合规及审计监察人员、相关管理者树立刑事风险防范意识；准确识别银行运营中可能涉及的刑事法律红线，积极预防。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例解剖+实务研讨+法律或管理结论+疑问解答，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配