非法集资防控与地方中小金融机构风险识别
非法集资防控与地方中小金融机构风险识别不只补概念，更关注非法集资的最新演化趋势与银行识别责任、与非法集资相关的刑法条文及司法解释在真实场景里的判断和取舍
0.5天 供应链管理
带上业务场景与学员基础，顾问可以把风险控制内容整理成更贴近现场的方案
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕非法集资的最新演化趋势与银行识别责任明确判断口径和处理优先级
- 用与非法集资相关的刑法条文及司法解释安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走年以来监管系统典型案例简析相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
本课程围绕近年来非法集资案件的隐蔽化、网络化演化趋势，结合地方中小金融机构频发风险的典型表现与监管逻辑，系统梳理银行在开户、交易监测、异常资金识别等方面的合规义务，解析政银合作防控非法集资的机制与实务建议。课程内容贴合政银协同治理与金融风险联防的实际工作场景，理论与案例结合，注重实务落地
课程内容重点
01非法集资的最新演化趋势与银行识别责任
02与非法集资相关的刑法条文及司法解释
03年以来监管系统典型案例简析
04打着私募股权虚拟货币供应链金融等名义的集资陷阱
05非法集资与养老、教育、科技、农村金融的深度伪装趋势
课程大纲
课程总览
一、非法集资的最新演化趋势与银行识别责任
（一）非法集资的法律界定与监管政策更新
- 《防范和处置非法集资条例》解读
- 与非法集资相关的刑法条文及司法解释
- 2024. 年以来监管系统典型案例简析
（二）新型非法集资形态解析与风险警示
- 打着私募股权虚拟货币供应链金融等名义的集资陷阱
- 非法集资与养老、教育、科技、农村金融的深度伪装趋势
- 借助互联网平台、第三方支付、直播平台等异化手法
二、地方中小金融机构的风险表现与联防机制
（一）地方金融机构主要风险类型及成因分析
- 中小银行：资本不足、股权代持、关联交易、放贷集中度高
- 农信社与村镇银行：风控能力弱、股东道德风险突出
- 地方AMC、小额贷款、担保公司：与非法集资风险交织较深
（二）风险暴露后的典型路径与监管处置模式
- 暴雷前的可识别信号：兑付困难、集资时间拉长、政策套利频繁
- 风险应对流程：属地监管、银行配合、司法介入、协调重组
- 银政协同中的信息共享机制与边界划分
讲师介绍
林承铎
金融风险与合规管理专家
中国人民大学副教授、博士后，专注金融风险、内部控制与合规管理及公司治理。兼具深厚学术背景与实务经验，服务银行、保险及大型央企国企，提供专业风险管控与合规解决方案
银行业保险业资产管理财务公司国有企业中央企业
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课程差异说明
本课程页面围绕《非法集资防控与地方中小金融机构风险识别》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
