供应链金融创新与风控｜法规解读与风控实务课程

课程大纲

供应链金融本质理解

一、供应链金融主要内涵

真实贸易
未来现金流
链上企业

二、供应链金融产生背景

信用等级偏低
账款拖欠严重
运营效率低下

三、供应链金融发展阶段

中心化
平台化
数字化
工具模型：现金循环天数 CCC、ROA&ROE

供应链金融产品体系

一、供应链金融主要特征

授信条件
资金用途
审核重点

二、供应链金融产品体系

供应链金融产品类型划分
供应链金融产品业务逻辑
供应链金融产品业务结构
工具模型：供应链金融产品业务逻辑图

三、供应链金融生态系统

1. 供应链金融参与主体
2. 参与主体的核心能力
分析研讨：结合公司业务评估适合公司开展的供应链金融产品

供应链金融模式创新

一、二合一供应链金融模式

1. 核心企业与资金提供方合二为一
2. 金融科技服务与资金提供方合二为一
案例分享：标杆企业实施战略融资扩展核心供应商的产能
案例分享：供应链金融服务商提供动态折扣解决中小企业融资问题

二、二加一供应链金融模式

1. 核心企业+金融科技服务+资金提供方
2. 生态组织+金融科技服务+资金提供方
案例分享：标杆企业实施应收账款可拆可赎可延期模式解决多级供应商融资问题
案例分享：标杆企业推行基于区块链技术的反向保理业务
案例分享：标杆企业实施产业链云平台破局行业上下游厂商融资难问题

三、三加一供应链金融模式1. 金融科技+资金提供+物流服务+供应链参与方

2. 金融科技+核心企业+物流服务+资金提供方
3. 金融科技+核心企业+物流服务+金融供应链
案例分享：标杆企业利用平台技术与资源优势提供预付款融资
案例分享：标杆企业利用供应链运营为链上企业提供全产业链融资服务
案例分享：标杆企业运用供应链金融+金融供应链完善供应链金融方案

供应链金融风险管控

一、供应链金融风险评估

1. 供应链外生风险
2. 供应链内生风险
3. 供应链主体风险
工具模型：主体风险评估六大评估要素

二、供应链金融风控控制

1. 供应链金融风险欺诈
2. 供应链金融风控手段
3. 供应链金融风控原则

三、供应链风控科技应用

1. 大数据风控技术
2. 区块链技术应用
3. 物联网技术应用
案例分享：标杆企业应用大数据分析评估并监控供应链金融风险

适合对象

供应链管理、财务管理、中高层管理者及金融系统专业人士

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕供应链金融本质理解校准目标和边界，明确课堂重点动作
处置动作更具体：供应链金融产品体系安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
留痕复盘有依据：供应链金融模式创新相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

现代供应链已经从传统的线性结构演变为复杂的网络化系统。供应链金融作为连接资金流、物流和信息流的重要纽带，其作用愈发凸显。它不仅能够帮助企业优化资源配置，降低运营成本，还能有效缓解中小企业融资难的问题，促进整个产业链的健康发展。供应链金融须整合各参与方力量，兼顾创新与风控。本课程内容主要涵盖供应链金融产品体系、应用场景、模式创新与风险控制并结合行业实践对供应链金融进行全方位解析

课程时间

1天，6小时

授课方式

系统讲解、案例分享、分组研讨、问答互动、情景演练、提炼总结等方式结合

课程内容重点

01供应链金融本质理解

02供应链金融产品体系

03供应链金融模式创新

04供应链金融风险管控

讲师介绍

吴生福

采购与供应链实战管理专家

吴生福，采购与供应链实战管理专家，20年供应链深耕经验。曾任多家知名企业供应链总经理，CPSM认证教练，为超过300家企业提供供应链培训与咨询服务，擅长战略采购、供应商管理及供应链降本增效

电力装备制造汽车电子家居建材通讯运营

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课程差异说明

本课程页面围绕《供应链金融创新与风控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合供应链管理、财务管理、中高层管理者及金融系统专业人士等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

强化供应链金融正确认知，理解供应链金融产生背景与主要特征，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用系统讲解、案例分享、分组研讨、问答互动、情景演练、提炼总结等方式结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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