互联网金融风险与防控
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
互联网金融风险与防控
互联网金融风险与防控的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
林承铎 · 金融风险与合规管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
互联网金融风险与防控（金融行业版）
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第一部分 互联网金融概念及其风险点分析
内容重点
- 1. P2P风险及其特点为何？
- 2. 众筹的风险及其特点有哪些？
- 3. 大数据金融都有哪些特点？风险为何？
- 4. 第三方支付的风险及其特点有哪些？
- 5. 互联网金融门户有哪些，其搜索+比价的功能有哪些风险？
第二部分 互联网金融法律风险管理
1.1 电子合同及电子签名存在的隐患有哪些？
1.2 信息安全风险，个人信息如何保存？
1.3 征信系统不完善，可能引发的违约风险有几种情况？
1.4 资金的第三方存管制度缺失，大量资金沉淀存在哪些安全隐患？
- 5. 高利贷风险是如何出现的？如何避免？
- 2. 互联网金融面临的行政法律风险研究
- 3. 互联网金融面临的刑事法律风险研究
3.1 机构定位不明确，所可能存在的涉嫌非法吸收公众存款罪
3.2 平台虚构信息、编造虚假项目，可能导致涉嫌集资诈骗
3.3 无法有效审查资金来源，将面临洗钱风险
3.4 涉嫌擅自发行股票、公司、企业债券的条件为何？
适合对象
企业董事长总经理中高级管理人员
课程定位
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕互联网金融概念及其风险点分析明确判断口径和处理优先级
- 用互联网金融法律风险管理安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走P2P风险及其特点为何相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把互联网金融概念及其风险点分析、互联网金融法律风险管理和后续处置动作放到场景里梳理。
课程内容重点
01互联网金融概念及其风险点分析
02互联网金融法律风险管理
03P2P风险及其特点为何？
04众筹的风险及其特点有哪些？
05大数据金融都有哪些特点？风险为何？
讲师介绍
林承铎
金融风险与合规管理专家
中国人民大学副教授、博士后，专注金融风险、内部控制与合规管理及公司治理。兼具深厚学术背景与实务经验，服务银行、保险及大型央企国企，提供专业风险管控与合规解决方案
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
企业董事长总经理中高级管理人员。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕互联网金融概念及其风险点分析明确判断口径和处理优先级。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
