小贷新税政下企业税务风险防范与节税策略

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从小贷行业新税政核心内容解读切入，继续梳理小贷企业税务风险识别与防范机制和后续跟进方式。

课程时间

0.5天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01小贷行业新税政核心内容解读

02小贷企业税务风险识别与防范机制

03课程时间 0.5 天，共计

04新税政出台的背景与行业影响

051 国家支持小微企业、普惠金融发展的税收政策导向

课程大纲

课程总览

一、课程背景

二、课程收益

三、课程时间 0.5 天，共计 3 小时

四、课程对象

五、课程方式

案例分析：选取小贷行业典型税务风险案例（如利息收入计税错误、坏账税前扣除不当）、成功节税案例（如利用政策优惠降低增值税），复盘问题成因与解决思路

六、课程大纲

小贷行业新税政核心内容解读

一、新税政出台的背景与行业影响

1.1 国家支持小微企业、普惠金融发展的税收政策导向

1.2 小贷行业监管趋严下税务规范的必要性

2.1 对企业税负水平的短期与长期影响

2.2 对业务模式（如贷款产品设计、客户选择）的间接引导

二、小贷行业专项税政调整要点（核心条款拆解）

1.1 免税范围的变化（如特定贷款利息收入免税期限、适用客户群体）

1.2 进项税额抵扣的特殊规定（如与贷款业务相关的费用能否抵扣）

小贷企业税务风险识别与防范机制

一、小贷企业常见税务风险点梳理（按业务环节划分）

1.1 利息收入未及时计税（如预提利息未申报、逾期利息未足额计税）

1.2 混合收入（如利息收入与手续费收入）划分不清导致的计税错误

1.3 关联方贷款业务的税务风险（如利率定价不合理被税务机关调整）

2.1 坏账损失不符合税前扣除条件却擅自扣除的风险

2.2 抵债资产（如房产、车辆）处置过程中的增值税、所得税计算错误

2.3 资产减值准备计提与税前扣除的差异风险（会计与税法口径不一致）

3.1 开具发票与实际业务不符（如虚开手续费发票、开具免税发票不符合条件）

讲师介绍

孙莉莉

财税合规与风控体系建设专家

哈佛肯尼迪商学院博士后，财税管理与内控风控专家。主导数据资产入表及萨班斯法案合规，累计为企业创造价值超2亿元。兼具国际视野与本土实战经验，深耕财税合规、内控风控、ESG及数据资产领域

金融银行政府国企制造业消费品零售互联网科技建筑工程

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课程差异说明

本课程页面围绕《小贷新税政下企业税务风险防范与节税策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配