课程总览
一、资金风险与欠费管理的精准管控
- 1. 资金风险识别与防控
- 资金挪用的 7 大典型场景（如信贷资金流入股市、关联方占用）
- 智能风控系统实战：广发银行 数字盾牌 拦截 49 起黑产诈骗案例分析
- 工具应用：现金流穿透分析模板设计与异常交易预警阈值设定
- 欠费管理的全流程优化
- 欠费形成机制深度解析：上海银行信用卡欠费核销案例
- 系统
- 工具：欠费分级管理模型（短期 / 中期 / 长期欠费差异化处置流程）
- 案例研讨与模拟
二、经营数据造假防范与合规治理
- 1. 数据造假的识别与应对
- 财务粉饰的 6 大手段（如信用减值损失调节、关联交易非关联化）
- 典型案例剖析
- 虚增利润：上海银行通过减少信用减值损失释放利润
- 不良掩盖：浦发银行成都分行千亿不良贷款造假案
- 境外违规：浙商银行债券承销违规与踩雷 28 只违约债券
- 技术
- 工具：异常指标追踪（如净息差低于行业均值、投资收益激增）与交叉验证技巧
- 2. 合规治理与长效机制
- 实战演练与总结
三、标杆
- 1：资金风险防控标杆：广发银行智能风控系统
- 2. 欠费清收创新标杆：仙桃农商行胡场支行逾期清收
- 3. 数据造假反面典型：浦发银行成都分行千亿造假案
- 4. 合规治理创新标杆：某大型商业银行资金集中管理
- 5. 国际数据造假警示：德意志银行 ESG 造假案
- 【课程总结与回顾】
