信贷全流程管理与贷后管理概述
内容重点
- 信贷全流程管理的基础要求
- 信贷业务的核心与本质
- 信贷管理中的风险源头与风险分类
- 农商行信贷业务的基本逻辑与条线现状
- 信贷流程管理的基本监管要求与压力
个人贷款贷后管理与风险防控
信贷全流程管理与贷后管理概述会打开第一轮讨论，贷后管理的各环节分析与操作要点与不同视角下的银行个人贷款风险与合规负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
贷后管理的各环节分析与操作要点
六、贷款到期处理
- 1. 贷款偿还操作及提前还款处理
- 2. 贷款展期处理
七、逾期催收的策略与技巧
- 1. 逾期的概念与催收的概念
- 2. 催收业务分类——电话催收、委外催收、诉讼催收
- 3. 逾期客户类型——强硬型、合作型、固执型
- 4. 债务人的心态
- 5. 电话催收的四把刷子、电话催收的五步法
- 6. 如何成为一个电催高手
- 7. 催收重点与注意事项
八、档案管理
- 1. 基础档案资料的管理
- 2. 要件资料的管理
- 3. 信贷管理资料的管理
不同视角下的银行个人贷款风险与合规
内容重点
- 贷款的营销与风险
- 银行贷款从业人员的贷款业务逻辑与心得
- 贷款业务的三个基本理论与实践的关系解析
- 个人贷款的的概念
- 各类个人贷款的发展现状
适合对象
银行高管、信贷条线、风险条线、清收条线、各支行长、客户经理
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 管理要求更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 过程动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
中央金融工作会议召开，为未来中国式现代化架构中的金融行业指明了发展方向，指导了发展路径，指出了必由之路。会议再次强调了把控风险是金融工作的永恒主题。近年来的经济和金融形势的变局之下，农商银行面临着多重的风险考验，信贷业务成为风险防控的重中之重
2024年1月金管总局下发了1、2、3号令，再次提出了商业银行信贷业务的流程管控的三个办法， 在这种严监管和银行自身发展迫切需要变革的环境下，做好信贷业务就显得愈发重要。而在信贷业务中，贷后管理无疑是农商银行管理的薄弱环节，如何做好贷后管理、如何做好逾期贷款的清收，是每个农商行都要面临的问题和困难
本课程重点讲述商业银行个贷的贷后管理阶段的主要工作内容、工作要求和工作方法与技巧，同时对不良贷款的清收工作进行分析，让信贷条线的全流程参与人员明白自己的工作职责、通晓工作方法、提升工作质效
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01信贷全流程管理与贷后管理概述
02贷后管理的各环节分析与操作要点
03不同视角下的银行个人贷款风险与合规
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
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本课程页面围绕《个人贷款贷后管理与风险防控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行高管、信贷条线、风险条线、清收条线、各支行长、客户经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
