银行员工营销能力提升、道德教育与风险防范

岗位营销基础篇需要接到岗位场景,银行员工岗位角色认知与营销技能提升和为什么要主动营销会帮助团队确认边界与后续动作

1天 销售管理

适合对象

金融业全体员工

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作,训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 客户判断更清楚:风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
  • 推进动作更具体:风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
  • 团队跟进更一致:用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

当今社会处在变革的时代,到处充满着激烈的竞争。银行业也面临着各种挑战,人才的竞争也是银行之间的竞争。如何培养尽快适应工作岗位,掌握银行人必备的专业技能和职业素养,必须先从营销能力开始。营销能力不强,上岗后也难以胜任工作岗位

同时,银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业,从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹,也预示着每个人发展的上限

金融监管和银行经营的起点是人,风险归根结底来源于员工的行为,每一次违规的真正肇因必然也是人。因此,防止违规乃至防控金融风险的主体和客体都有归结于人,归结于员工的行为、员工的能力、员工的品行。确保新上任的银行员工都不逾越规矩、不触碰底线才是真正的解决之道

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例剖析、理论结合实际

课程内容重点

01银行员工岗位角色认知与营销技能提升
02岗位营销基础篇
03为什么要主动营销?
04于单位,于客户,于自己,主动营销的三个重要性
05员工需要为营销做哪些准备?

课程大纲

银行员工岗位角色认知与营销技能提升

一、岗位营销基础篇
一、为什么要主动营销?
  • 于单位,于客户,于自己,主动营销的三个重要性
二、员工需要为营销做哪些准备?
  • 1. 营销人的五项修炼
  • 2. 营销人的三个必备思维
三、主动营销,需要在哪些事情上做文章?
  • 1. 存量挖掘
  • 2. 增量拓展
  • 3. 流量留存
二、岗位转变理念篇
一、怎样取得客户信任?
  • 1. 自来熟的人是怎么做到的?
  • 2. 建立信任我们该怎么开口?
二、怎样有效介绍产品?
  • 1. 不要自说自话——哪些点是客户关心的?
  • 2. 兴趣点——说什么取决于客户是谁
  • 3. 利益点——打动客户的最直接理由
  • 4. 支撑点——怎样证明利益点的真实性?
  • 5. 差异点——寻找比较优势,突破竞争壁垒
三、怎样挖掘客户需求?
  • 1. 嘿,别放弃——客户的需求是要激发的
  • 2. 你有病,我有药——挖掘需求的话术公式

银行风险防范的价值

一、商业银行风险的定义与分类
  • 1. 信用风险概念、内涵、分类及特征
  • 案例:包商银行破产重组
  • 2. 战略风险概念、内涵、分类及特征
  • 3. 流动性风险概念、内涵、分类及特征
  • 4. 操作风险概念、内涵、分类及特征
  • 案例:巴林银行倒闭
  • 浦发银行成都分行案例
  • 其他风险介绍:声誉风险/市场风险/法律风险/国别风险等
  • 案例:中国银行原油宝事件
二、商业银行风险特征
  • 1. 客观性
  • 2. 部分可控性
  • 3. 牵连性
  • 4. 隐匿性
  • 5. 马太性
三、风险控制是银行工作的基础
  • 一)员工和银行是什么关系?
  • 1. 是矛盾统一体
  • 2. 是合作关系
  • 3. 是客户关系
  • 4. 是结果关系
  • 二)银行新员工风险防范注意事项
  • 1. 制度学习,提高认识
  • 2. 主动学习,思考总结
  • 3. 严格要求,有效履职
  • 4. 守合规底线,强自我保护
一、培养员工良好的职业道德,从源头上杜绝风险的发生
  • 1. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》(银协发〔2020〕120号)
  • 爱国爱行
  • 诚实守信
  • 依法合规
  • 专业胜任
  • 勤勉履职
  • 服务为本
  • 严守秘密
  • 严禁违法犯罪行为
  • 2. 职业道德风险的特点
二、培养员工良好的职业行为,提高员工的敬业精神
  • 1. 爱岗敬业——把简单的工作做到极致
  • 2. 勇于负责——责任比能力更重要
  • 3. 注重细节——魔鬼就在细节里
  • 4. 说到做到——恪守诚信,一诺千金
  • 5. 做事专注——一次性完成工作,不留手尾
  • 案例分析——工作没有分内分外之分
三、加强对员工异常行为排查与管理
  • 1. 通过对员工日常行为观察,及时发现有无异常情形
  • 2. 定期或不定期与员工进行座谈,了解其思想、工作、学习及生活情况
  • 3. 建立家访制度,了解员工八小时之外的行为动态
  • 4. 加强社会走访,了解员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象
四、员工异常行为典型案例

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券
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课程差异说明

本课程页面围绕《银行员工营销能力提升、道德教育与风险防范》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合金融业全体员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

理解课程核心方法与适用场景,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天;6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配