课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
法商赋能：银行保险营销人员的财富风险识别与解决方案实战
认知重塑——为什么法商是营销升级的必由之路会打开第一轮讨论，知识构建——家庭财富风险全景图与工具箱与—从需求挖掘到方案呈现负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
第一部分：认知重塑——为什么法商是营销升级的必由之路
内容重点
- 1. 课程导入：新形势下的财富管理挑战与机遇
- 当前高净值客户的核心焦虑：从财富增值到财富安全与传承
- 监管导向与行业趋势：合规销售与价值服务的统一
- 2. 法商思维：连接法律智慧与金融工具的桥梁
- 法商的定义与核心价值：不是懂法律条文，而是运用法律逻辑解决问题
第二部分：知识构建——家庭财富风险全景图与工具箱
内容重点
- 1. What：家庭财富最常见的五大法律风险识别
- 婚姻变动风险：婚前婚后财产混同、夫妻共同债务、婚变导致的资产分割
- 企业债务牵连风险：公司法人人格否认、连带担保、家庭财产无限责任
- 代际传承风险：法定继承的弊端、遗嘱效力纠纷、继承权丧失、隔代传承障碍
- 税务规划风险：未来可能开征的遗产税、赠与税及其应对思路
第三部分：实战演练——从需求挖掘到方案呈现
内容重点
- 1. How：法商视角下的客户需求深度挖掘技巧
- 如何通过风险提问替代产品提问
- 设计引导客户说出财富担忧的访谈提纲与话术
- 从客户家庭结构、资产构成、企业经营中识别风险信号
- 2. How：基于场景的解决方案组合思路
第四部分：场景化专题分析（核心实战模块）
内容重点
- 1. 场景：婚前/婚内财产安排
- 逻辑：个人财产与共同财产的界定与保护
- 案例：再婚家庭、企业家子女婚嫁的财产规划案例
- 风险点：父母对子女的赠与、婚后财产增值、股权归属
- 营销切入：结合保险、协议的综合规划建议
第五部分：总结升华——从知到行的关键
内容重点
- 合法性原则、提前规划原则、综合规划原则
- 分析因工具误用、规划不周导致方案失败的典型案例，引以为戒
- 2. 课程总结与行动指南
- 核心知识点复盘：风险、工具、场景、逻辑
适合对象
银行私行客户经理、理财经理 保险公司高级营销顾问、财富规划师 从事高净值客户服务的金融从业人员
课程定位与主要问题
《法商赋能：银行保险营销人员的财富风险识…》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 建立法商思维框架： 深刻理解法商在财富管理中的核心价值，掌握与客户进行深度法商话题沟通的对话逻…
- 系统识别财富风险： 运用家庭财富风险地图，系统识别并清晰阐述客户在婚姻、债务、传承、税务、代持…
- 熟练运用规划工具： 掌握保险、遗嘱、协议、家族信托等关键工具的法律效力与金融功能，并能根据客户…
查看更多收益 收起更多收益
- 实战场景化应用：能够针对婚前财产规划、企业家资产隔离、财富传承安排等典型场景，进行逻辑分析、案例解读并提供切实可行的营销切入思路与规划要点
课程背景与交付信息
在当前强监管、高净值客户需求日益复杂的市场环境下，银行与保险营销人员正面临前所未有的挑战。传统的产品推销模式已难以满足客户对财富安全、传承与隔离的深层需求。营销人员普遍存在以下紧要问题
对话层次浅：与客户沟通停留在收益率、保障范围层面，无法切入婚姻、债务、传承等核心风险，难以建立专业信任与顾问形象
工具运用单一：对保险、信托等金融工具的法律属性理解不足，无法将其组合成解决客户特定法律风险的综合方案，错失大额保单和复杂业务机会
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01认知重塑——为什么法商是营销升级的必由之路
02知识构建——家庭财富风险全景图与工具箱
03—从需求挖掘到方案呈现
04场景化专题分析（核心实战模块）
05总结升华——从知到行的关键
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
资深律师、法律风险管理专家，18年法律从业与11年培训经验，擅长企业合规、法律风控及财富传承，服务金融、能源等多行业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论。可结合保险行业-财富传承与产说会方向补充授课视角，聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《法商赋能：银行保险营销人员的财富风险识别与解决方案实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行私行客户经理、理财经理 保险公司高级营销顾问、财富规划师 从事高净值客户服务的金融从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
建立法商思维框架：深刻理解法商在财富管理中的核心价值，掌握与客户进行深度法商话题沟通的对话逻辑，提升专业形象与客户信任度；系统识别财富风险：运用家庭财富风险地图，系统识别并清晰阐述客户在婚姻、债务、传承、税务、代持等方面的五大核心风险，精准挖掘客户潜在需求。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
