课程总览
一、经济形势与发展趋势解读
- 1. 当前宏观经济形势特点及成因
- 1. 经济增长放缓
- 2. 资本市场波动加剧
- 3. 产业结构调整加速
- 4. 消费降级现象显著
- 内容延伸：什么时候能走出经济低谷？
- 我国经济发展的春夏秋冬——教大家算出来，寒冬何时结束
- 2. 特朗普上台对接下来我国经济的影响
- 1. 外交政策：贸易摩擦加剧
- 2. 财政政策：全球经济波动影响中国外需、国际资本流动变化影响中国金融市场
二、当前形势下银行零售客户需求的变化
- 数据解读：《中国私人财富报告》
三、法商思维在财富管理中的重要性
- 1. 风险防范与隔离
- 2. 财富传承规划
- 3. 税务优化与合规
- 4. 婚姻家庭法与财富管理
- 5. 继承法与财富传承
- 6. 公司法与企业经营风险隔离
四、金税四期下的财富思考
- 金税四期的全面解读
- 1. 总体架构与系统组成
- 2. 大数据分析与互联网技术融合
（二）金税四期税务稽查重点
- 1. 重点关注领域：收入真实性核查、成本费用合规性审查、关联交易监控
- 2. 高风险行为警示：大规模公转私交易、长期零申报或低税负申报
（三）金税四期的影响与挑战
- 1. 对企业和个人的影响：合规成本增加、税务风险加大
- 2. 对财富管理的挑战：传统避税手段失效、财富规划需更具前瞻性
（四）金税四期时代的财富管理应对策略
五、共同富裕背景下的信托规划
（一）共同富裕的政策背景与影响
- 解读：简析改革开放以来的三次分财富配
- 1. 最新政策对高净值家庭财富管理的影响
- 税收政策调整
- 房地产调控
- 金融监管加强
- 鼓励慈善捐赠
- 政策变化对理财规划的具体影响1）资产配置多元化
- 2. 风险管理强化
- 3. 税务规划重要性凸显
