信用卡风控与催收及柜面业务反洗钱反电诈实操
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
信用卡风控与催收及柜面业务反洗钱反电诈实操
信用卡风险控制与催收需要明确判断口径，柜面业务反洗钱实操负责组织练习，信用卡全流程风险防控用于课后复盘
授课讲师：
潘玉良 · 金融风控与不良资产处置专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
信用卡风控与催收及柜面业务反洗钱反电诈实操（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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信用卡风控与催收及柜面业务反洗钱反电诈实操（1天版）
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课程大纲
信用卡风险控制与催收
一、信用卡全流程风险防控
- 信用卡业务风险分析
- 信用卡审批环节的风险
- 信用卡使用风险及防范
- 信用卡法律风险防范
二、信用卡逾期催收
（一）认识你的债务人
- 1. 不同持卡人的类型
- 2. 不同债务人的性格特点与催收技巧
（二）击溃客户的心理防线
- 1. 用真诚和赞美打动客户
- 2. 用面子工程俘虏客户
- 3. 有效施压，击垮客户防线
（三）疑难问题催收情景
- 1：难缠客户，如何催收
柜面业务反洗钱实操
一、客户身份识别的重要性
- 1. 反洗钱工作的第一道防线
- 2. 识别和防控风险
- 3. 防范电信诈骗
- 4. 调查经济犯罪
- 5. 执法机关查处案件
- 6. 司法机关开展行政调查
二、个人开户客户识别身份九要素
- 1. 姓名2. 性别3. 国籍4. 职业5. 住所地或者工作单位地址6. 联系方式7. 身份证件或者身份证明文件的种类8. 身份证件号码9. 身份证件有效期限
三、法人客户开户识别九要素
- 1. 客户的名称
- 2. 住所
- 3. 经营范围
- 4. 工商营业执照、组织机构代码证和税务登记证
- 5. 有效期限
- 6. 控股股东或者实际控制人
- 7. 法定代表人、负责人
- 8. 授权办理业务人员的姓名
- 9. 身份证件、有效期限
四、涉案账户客户特征与交易特征
- 1. 从客户角度分析可疑交易
- 2. 从账户角度分析可疑交易
- 3. 从资金角度分析可疑交易
- 4. 从行为模式角度可疑交易
柜面业务反电诈实操
一、帮信罪解析
- 1. 帮信罪是什么罪？
- 2. 帮信罪的认定标准？
- 3. 帮信罪量刑标准？
- 4. 帮信罪的四个特征？
二、银行等金融机构的法律责任
- 1. 落实反电诈内部控制机制
- 2. 履行尽职调查义务和管理措施
- 3. 履行异常账户、可疑交易的监测和处置义务
- 4. 按规定完整准确传输交易信息
三、反电信网络诈骗有什么新举措？
- 1. 开发诈骗反制技术
- 2. 监测识别
- 3. 动态封堵
- 4. 处置涉诈异常信息
四、用户被错误封控怎么办？
- 1. 告知原因
- 2. 救济渠道
- 3. 提交资料
- 4. 申诉渠道
- 5. 受理核查
五、发现发生电诈应该怎么办？
- 1. 即时查询
- 2. 紧急止付
- 3. 快速冻结
- 4. 及时解冻
- 5. 资金返还
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从信用卡风险控制与催收切入，继续梳理柜面业务反洗钱实操和后续协同动作。
课程时间
1-2天
授课方式
讲授、互动、提炼总结、案例分析
课程内容重点
01信用卡风险控制与催收
02柜面业务反洗钱实操
03信用卡全流程风险防控
04信用卡业务风险分析
05信用卡审批环节的风险
讲师介绍
潘玉良
金融风控与不良资产处置专家
潘玉良，不良资产清收专家，拥有20余年金融行业实战经验。曾任银行总行培训中心主任，擅长金融风控、不良资产处置及合规内控。累计授课千余天，处理案件数百万件，致力于提升金融机构风险抵御能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+互动+提炼总结+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
