企业家法律风险防范及财富传承

Q: 这门课适合哪些学员参加？

高净值客户、企业家、银保类高级理财经理

课程大纲

赚富篇——中国富人已经居于世界首位

一、高净值客户现状

1. 富人的标准
2. 财务自由的定义
3. 高净值客户的分布
案例解析：从富豪排行榜的变动看财富更迭

二、高净值客户思维与习惯

案例解析：巴比伦的秘密得到的结论
1. 富人的五种性格
性格一：相信自己
性格二：相信勤奋
性格三：相信坚持
性格四：乐观
性格五：情绪管理
2. 富人的习惯
3. 富人的思维

三、高净值客户投资注重的四大要点

要点一：心态
要点二：投资标的
要点三：投资逻辑
要点四：投资习惯

守富篇——企业家面对的十类风险

内容重点

第一类：政治政策环境风险
案例解析：风险识别——华为公主孟晚舟事件拆解政治风险
类型分析：战争/大国博弈/政策变更/疫情
第二类：刑事风险
案例解析：风险识别——高频的企业家犯罪类型

传富篇——打破富不过三代魔咒富贵久长

一、传承

1. 传承内容
2. 传承核心
3. 资产类型

二、传承四大金刚工具

工具一：遗嘱
工具二：保险
1. 年金险
2. 寿险
3. 重疾险
4. 医疗险
5. 财产险
工具三：信托
解读：信托法律法规
1. 家族信托

享富篇——达则兼济天下

一、慈善现状

国内：企业家慈善比重大幅提高
国外：富豪的享富标配
美国：为什么美国富豪都去做慈善？
结论：中国的慈善最善

二、慈善的法律法规

1. 新慈善法
2. 共同富裕的第三次分配
3. 慈善与税
富豪慈善的案例解析
1. 比尔盖茨基金会
2. 地产大亨vs登山先锋
3. 邵逸夫楼
4. 中国首善曹德旺
5. 何享健的安然享富

适合对象

高净值客户、企业家、银保类高级理财经理

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕赚富篇——中国富人已经居于世界首位明确判断口径和处理优先级
用守富篇——企业家面对的十类风险安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走高净值客户现状相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水

在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑

课程内容重点

01赚富篇——中国富人已经居于世界首位

02守富篇——企业家面对的十类风险

03高净值客户现状

04富人的标准

05财务自由的定义

讲师介绍

赵丹阳

企业法律风险防控与合规管理专家

企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托

金融银行政府国企互联网科技制造业通信房地产

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课程差异说明

本课程页面围绕《企业家法律风险防范及财富传承》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

高净值客户、企业家、银保类高级理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕赚富篇——中国富人已经居于世界首位明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配