AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践
本课程聚焦《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》的关键业务场景，让参训团队掌握核心方法、工具和实操要点
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
团队应用场景和课时安排越具体，风险控制案例、练习和讲师匹配就越准确
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网点运营、反洗钱、账户管理等岗位）
课程定位
工具会用但流程接不上、结果不好验时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网点运营、反洗钱、账户管理等岗位）
本课程围绕《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：破冰与启迪--拥抱营运风险管理的AI时代 (1小时)、第二讲：火眼金睛--AI赋能的营运风险智能识别与预警 (1小时)、第三讲：利剑出鞘--AI在反电诈与反洗钱辅助中的实战应用(1小时)等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张瑞丹主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕破冰与启迪--拥抱营运风险管理的A…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 流程复用更容易：火眼金睛--AI赋能的营运风险智能…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：利剑出鞘--AI在反电诈与反洗钱辅…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》面向交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网点运营、反洗钱、账户管理等岗位）的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
7小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、研讨互动
课程内容重点
01第一讲：破冰与启迪--拥抱营运风险管理的AI时代 (1小时)
02第二讲：火眼金睛--AI赋能的营运风险智能识别与预警 (1小时)
03第三讲：利剑出鞘--AI在反电诈与反洗钱辅助中的实战应用(1小时)
04第四讲：数据驱动--AI时代的数据分析与模型思维(1小时)
05第五讲：谋定而动--AI风控的落地挑战与交行实践路径(1小时)
06第六讲：监管透视--被忽略的风险红线与高压线 (1小时)
课程大纲
课程总览
内容重点
- 课题一：AI在营运风险管理工作中的运用 (总计 5 小时)
破冰与启迪--拥抱营运风险管理的AI时代 (1小时)
内容重点
- 从我们的痛点谈起：营运风险管理的变与不变
- AI技术银行家式解读：它究竟是如何工作的？
- 交行福建分行在AI时代的营运风险管理新范式
- 图景一：一线员工的AI风险副驾
- 核心转变：从疲于奔命的审核员，到运筹帷幄的决策官
火眼金睛--AI赋能的营运风险智能识别与预警 (1小时)
内容重点
- 风险识别的进化：从规则引擎到AI模型
- 案例深度剖析：AI如何发现隐藏的风险？
- 模型应用：模型发出预警后，我们一线人员该如何跟进？
- 互动研讨：我们身边的AI预警场景
利剑出鞘--AI在反电诈与反洗钱辅助中的实战应用(1小时)
内容重点
- AI反电诈：从被动劝阻到主动狙击
- AI反洗钱：让可疑甄别更智能
- 现场模拟
数据驱动--AI时代的数据分析与模型思维(1小时)
内容重点
- 思维转变：从经验驱动到数据驱动
- 非技术人员的模型构建四步法
- 案例剖析（内部操作风险）
谋定而动--AI风控的落地挑战与交行实践路径(1小时)
内容重点
- 理性看待AI：挑战与边界
- 人机协同：1 + 1 > 2 的关键
- 交行福建分行的AI风控落地路径探讨
- 从易到难，分步实施
- 课题二：监管重点条款解读、检查案例分享 (总计 2 小时)
监管透视--被忽略的风险红线与高压线 (1小时)
一、开场警示：双罚制的利剑与我们的职业护身符
二、反洗钱法规中的麻痹点与致命盲区
- 受益所有人识别的营运回响：当客户档案与账户行为打架时
- 案例剖析 - 傀儡法人现形记
- 风险等级的静态麻痹症与动态调整的触发失灵
- 特别的触发点（被忽略的）
前车之鉴--典型监管检查案例深度复盘与防范(1小时)
内容重点
- 案例一：失控的对公户--从洗钱通道到诈骗温床的演变
- 公转私交易激增，对手方高度分散
- 交易时间集中在夜间
- 复盘研讨（灵魂五问）
- 第一道防线（客户经理）为何失效？（未对股权变更进行及时尽调的麻痹）
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程常见问题
这门《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》适合哪些企业或学员？
适合交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网点运营、反洗钱、账户管理等岗位）。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：破冰与启迪--拥抱营运风险管理的AI时代 (1小时)、第二讲：火眼金睛--AI赋能的营运风险智能识别与预警 (1小时)、第三讲：利剑出鞘--AI在反电诈与反洗钱辅助中的实战应用(1小时)等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
