主动作为、化险为夷：银行声誉风险与舆情应对

课程大纲

近期银行声誉风险事件的特点、趋势与案例分析

一、2024年银行业声誉风险事件的八个方面

金融大力反腐，高管大案成热点
高管变动频繁，非正常离职增多
机构风险暴露，进入舆情高发期
消保冲突频发，屡上微博热搜榜
监管处罚不断，大额处罚受关注
员工行为不当，私德事件成热点
科技系统故障，影响交易遭质疑
银行遭遇挤兑，消除恐慌成难点
银行声誉风险案例解析
我要当行长——农发行舆情事件

声誉风险管理基础

一、商业银行声誉风险的定义与特征

二、影响商业银行身与风险的主要因素

三、商业银行品牌与声誉风险

四、声誉风险对银行的影响（两个维度）

五、加强声誉风险管理的重要性

1. 提高核心竞争力的内在需求
2. 实现可持续发展的关键
3. 有利于提高员工对商业银行的认同度

六、商业银行声誉风险与市场约束

分析：《巴塞尔协议》对市场约束（第三支柱）理念提出

七、商业银行声誉风险与金融监管

八、商业银行声誉风险与媒体关系

1. 银行作为服务行业接收监督，被媒体关注是最直接的表现
2. 媒体在影响银行声誉风险中的作用（正负双面性）
3. 建立良好的媒体关系

《银行保险机构声誉风险管理办法》解读

内容重点

商业银行声誉风险监管制度沿革
《银行保险机构声誉风险管理办法》特点
办法的管理原则
治理架构要求
监管部门的监管措施

商业银行声誉风险监测及管理体系

一、流动性压力测试中的声誉风险因素

——重大流动性风险情景下的声誉风险

二、将声誉风险纳入压力测试的基本流程

——将声誉风险纳入流动性风险压力测试范畴
——声誉风险管理部门与流动性风险管理部门的联动与沟通
——声誉风险对流动性风险压力测试的影响度分析
——声誉风险的等级管理和流动性压力测试
——声誉风险的要素冲击对流动性风险压力测试的影响与应对
管理体系与工作流程的步骤
第一步：建立有效的声誉风险管理体系
1. 体系设计原则
——全覆盖原则、独立性原则、信息充分原则、集中性与分散性相统一原则
建立有效声誉风险管理体系的路径

各类别业务与关系处理的舆情应对

六、基层机构媒体采访的应对

暗访媒体的识别
应对技巧和流程
媒体采访的常态化应对
采访应对策略及各岗位策略
互动内容
对舆情事件（精选的案例讨论）的分析与讨论
分组进行新闻发言人公告演练并进行点评
针对一起因信贷业务处理引发的营业场所拉横幅群体事件的舆情风险演练

适合对象

银行高管、办公室、风险部、运营部、各支行及涉及声誉风险流程的员工

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕近期银行声誉风险事件的特点、趋势与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助声誉风险管理基础完成一次可复盘的应用演练
输出《银行保险机构声誉风险管理办法》解读相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

作为一种特殊的经营实体，农商银行的行为和业务涉众性强、外溢效应大，相应地，其声誉风险的影响面更广、危害性更大

而出色的声誉风险管理，对农商银行的经营、公司价值以及未来发展均具有重要影响

而在新形势下，农商银行声誉风险的管理面临着更复杂的环境。无论是监管环境的变化、全媒体时代的到来，声誉风险管理压力和难度不断加大

课程时间

2天，12小时

授课方式

案例分析、问题分析解决、专业知识讲解等

课程内容重点

01近期银行声誉风险事件的特点、趋势与案例分析

02声誉风险管理基础

03《银行保险机构声誉风险管理办法》解读

04商业银行声誉风险监测及管理体系

05各类别业务与关系处理的舆情应对

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《主动作为、化险为夷：银行声誉风险与舆情应对》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行高管、办公室、风险部、运营部、各支行及涉及声誉风险流程的员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握体系化银行声誉风险管理：以专业银行声誉风险理论配以详实的案例解说，以案说法，掌握体系化的银行声誉风险管理逻辑和操作技巧，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+问题分析解决+专业知识讲解等，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配