邮政代理金融合规与风险管理｜法规解读与风控实务课程

课程大纲

强监管形势下的邮政代理金融合规管理与新规解读

一、新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管

1. 银行监管的历史回顾
2. 各个监管时代的监管特点
3. 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角

三、新监管下的代理金融的应对——举一反三、综合应对

1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范有助于是工作重点
5. 重点关注领域
——反洗钱、理财、消费者权益保护
监管新规解读
《金融机构合规管理办法》解读
1. 制度的出台背景
2. 制度的内容变化

反洗钱与反恐怖融资合规管理

内容重点

反洗钱从严监管的过程和代理面临的形式
——从严监管的背景
——从严监管的表现
——风险为本的理解
——结合到银行基层的传导

消费者权益保护合规

一、大势所趋，金融消保监管新态势

1. 消保新态势
——消费者权益保护工作归口管理
——互联网下的金融监管难点
——重新认识金融消费者权益保护
消保新挑战
——客户看消保
维权意识增强，投诉逐年上涨
黑产日渐壮大，矛盾纠纷激化

二、顺势而为，夯实机构消保管理责任

1. 消保新政策
——《中华人民共和国消费者权益保护法》
2. 与业务密切相关的6项机制
3. 《银保监消保管理办法》中消费者八项权益的关注要点
——知情权、自主选择权、受教育权、依法求偿权
——受尊重权、财产安全权、公平交易权、信息安全权
4. 业务管理相关的消保政策
——《个人信息保护法》
——个人信息、敏感个人信息与个人隐私

三、金融机构如何做好消保管理

1. 产品设计及营销宣传阶段：预防
2. 产品提供及客户服务阶段：控制
3. 产品及服务售后阶段：改进

适合对象

邮政代理金融业务管理人员、一线柜面操作人员

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

金融行业是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限。邮政的代理金融金融业务的结构特殊性、管理特殊性也决定着合规管理的难度很大

金融监管更加趋严、反洗钱工作要求日益繁复、消费者权益保护难度加大，代理金融如何做好合规？如何控制风险？这是本课程着重要解决的问题

课程时间

半天

授课方式

理论30%、案例解析70%

课程内容重点

01强监管形势下的邮政代理金融合规管理与新规解读

02反洗钱与反恐怖融资合规管理

03消费者权益保护合规

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《邮政代理金融合规与风险管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

邮政代理金融业务管理人员、一线柜面操作人员。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论30%+案例解析70%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

邮政代理金融合规与风险管理