新形势下金融行业发展与合规概述
二、金融机构的合规管理概述
- 合规风险管理的内涵
- 合规的概念——法律、规则、准则
- 银行合规风险的概念——法律制裁、监管处罚、财务和声誉损失
- 合规风险管理的主要特征——全面性、持续性、强制性、有效性
- 财务公司面临的合规问题和现象
- 差异性原因形成的合规痛点
- 企业文化与合规文化的缺陷
- 从业人员队伍合规能力的欠缺
财务公司合规风险管理与案件防控
新形势下金融行业发展与合规概述与强监管形势下的金融机构合规管理被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
强监管形势下的金融机构合规管理
一、新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管
二、新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成
- 1. 金融监管的历史回顾
- 2. 各个监管时代的监管特点
- 3. 新的监管架构的涉及——一行一局一会
- 4. 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
三、新监管下的金融机构应对——举一反三、综合应对
- 1. 高层管理者对行业的理解和机构的定位及属性要有清晰的认识
- 2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- 3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
- 4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
四、《企业集团财务公司管理办法》重点解读
五、《关于促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的指导意见》解读
六、金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓
- 1. 2023年金融反腐的情况概述
- 目前金融反腐的相关特点
- 金融反腐的工作要求和管理现状
- 各业务条线的腐败形式和原因
银行重点领域红线警戒与违规
内容重点
- 1：违法放贷罪的剖析和风险存在形式——金融违规最大领域、最大罪名的剖析
- 1. 违法放贷罪的认知
- 2. 违法放贷罪的若干表现形式
- 3. 违法放贷罪的三个特点
金融机构从业人员犯罪案件态势分析
内容重点
- 1. 监管对金融员工涉刑犯罪的管理基本要求解读
- 2. 银行从业人员犯罪特点
- 1. 非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多
- 2. 银行类金融机构涉诉案件占比较高-银行、保险、其他、基金
- 3. 金融机构从业人员犯罪案件被告人画像
适合对象
财务公司全体
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕新形势下金融行业发展与合规概述校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：强监管形势下的金融机构合规管理安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：银行重点领域红线警戒与违规案例相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
金融机构是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限
在金融业竞争日益严峻的今天，金融业外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于金融业的内部风险，尤其是银行业务端合规管理当中，由银行员工违规造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理，竖立银行员工危机意识
金融监管和经营的起点是人，风险归根结底来源于员工的行为，每一次违规的真正肇因必然也是人。因此，防止违规乃至防控金融风险的主体和客体都有归结于人，归结于员工的行为、员工的能力、员工的作风、员工的品行。本课程通过剖析发生在金融员工身边的鲜活、生动的大量案例，为每一位员工敲响警钟
课程时间
6小时
授课方式
理论30%、案例解析70%
课程内容重点
01新形势下金融行业发展与合规概述
02强监管形势下的金融机构合规管理
03银行重点领域红线警戒与违规案例
04金融机构从业人员犯罪案件态势分析
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财务公司合规风险管理与案件防控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财务公司全体。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕新形势下金融行业发展与合规概述校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论30%+案例解析70%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
