场景金融风险管理的新突破

课程大纲

课程总览

内容重点

案例引入：重庆市农商行位列2024中国银行100强的第21名的秘诀

基础理论篇：无科技不场景，无场景不金融，无金融不风管

一、全球金融科技发展的5项关键技术

（一）人工智能（AI）（5大核心技术）

1. 计算机视觉
2. 机器学习
3. 自然语言处理
4. 机器人
5. 语音识别

（二）区块链（Blockchain）

（三）云计算（Cloud Computing）

（四）大数据（Big Data）

1. 大数据的5V特性

二、金融科技的作用

金融科技：数字经济重要组成，也是新质生产力的体现
对比：金融科技比互联网金融包含的范围更加广阔

（一）提升金融效率

1. 在支付清算方面网络支付快捷便利
2. 在融资借贷方面，去中介化的网络融资
3. 在理财服务方面，技术成熟降低了理财服务门槛

（二）优化金融服务

（三）降低风险

三、金融的本质

（一）金融科技本质是金融

（二）场景金融是数据、资金、风管的统一

（三）场景金融的优势

1. 便捷性
2. 精准性
3. 创新性
案例：场景是什么？

时代理念篇：环境等重塑银行——场景金融是必选题

一、宏观层面——四大变化

（一）人口减少

（二）收入差距拉大

（三）国际形势

（四）数字经济到新质生产力

二、中观层面——五大金融

（一）五大金融的提出

——五大金融的融合，是政策的需要

（二）低利率、低增长、低利润、低息差的挑战

案例：2024年9月24日央行宣布，降准、降息、降存量房贷利率。启示？

三、微观层面——银行4.0

（一）Bank1.0——离不开物理网点

（二）Bank2.0——电子技术延伸物理网点触角

（三）Bank3.0——银行无处不在

（四）Bank4.0——嵌入生活智能银行服务

三、场景金融成为必选题

四、中国场景金融发展历程

（一）第一阶段为1985—2009年：萌芽期

（二）第二阶段为2009—2013年：试点期

（三）第三阶段为2013—2016年：发展期

（四）第四阶段为2017年至今：规范期

策略行动篇：场景金融风险管理新突破

一、找到适合自己的场景金融模式

（一）银行自建场景

（二）承建外部场景

（三）对接第三方场景

案例：三种模式的比较

二、不同场景金融的风险

(一) 场景之外风险

（二）场景本身风险

（三）客户风险

三、商业银行深化场景金融建设的策略建议

（一）围绕重点优势场景，推进体系化、品牌化发展

（二）加强资源统筹管理，推进线上线下融合联动

（三）提升场景运营能力，以数据应用引领价值提升

（四）注重安全合规管理，全面提升风控水平

（五）场景金融与金融

四、场景金融风险管理新突破

案例：您的场景金融新突破在哪里？

案例启迪篇：国内外商业银行场景金融生动实践

一、国外先进案例

普洛斯金融：场景+技术+金融赋能中小企业

二、国内先进案例

（一）贵州正安联社：1+N打造场景金融新生态

（二）交通银行：金融生态云场景生态实践——党建场景金融服务案例

（三）浦发行：打造全景银行，让金融服务无处不在

案例：举措、创新与成效何在？
小组
讨论：您所在银行场景金融模式？风险管理策略？您自己该怎办？
总结：环境总结+方法总结（找到最适合自己企业的方法）+未来总结

适合对象

银行从业者、高级管理人员等

课程定位与主要问题

现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕无科技不场景，无场景不金融，无金融…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助环境等重塑银行——场景金融是必选题完成一次可复盘的应用演练
输出策略行动篇：场景金融风险管理新突破相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。为此，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2023年12月，中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。我国已形成多层次、广覆盖、差异化的竞争充分的银行体系，银行业资产规模居全球第一。随着金融科技时代的到来，发展场景金融已成为银行转型发展的必经之路，更是银行业创…

在金融科技的冲击下，网点边际效应正在递减，网点必须转型。也许银行将不再是一个地方，而是一种行为。商业银行怎么办？如何让网点转型真正赋能业务发展？如何将金融服务与非金融服务结合，让物理网点更具吸引力？商业银行如何穿越低利率、低增长、低利润、低息差的经济周期？如何坚持善本金融，政治性、人民性落地？如何金融场景金融的风险管理？

本课程切中商业银行的痛点，重构商业银行的理念，赋能商业银行的行动。通过金融场景新突破，让商业银行，特别的中小商业银行活下来、活得好

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲解、案例分析、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式

课程内容重点

01基础理论篇：无科技不场景，无场景不金融，无金融不风管

02时代理念篇：环境等重塑银行——场景金融是必选题

03策略行动篇：场景金融风险管理新突破

04案例启迪篇：国内外商业银行场景金融生动实践

讲师介绍

蒋满霖

数字化转型与宏观经济战略专家

桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展

金融银行政府国企电力能源烟草制造业文旅行业

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课程差异说明

本课程页面围绕《场景金融风险管理的新突破》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行从业者、高级管理人员等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

课程做到从宏大叙事到微观细描，跳出简单政策说教，使得学员学有所思、思有所悟、悟有所行，达到重构认知、提高站位、夯实素养、拓宽视野和增强本领的效果，引致各类学员综合能力明显提升，思…，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例分析+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑+情景模式，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配