农商行合规风险管理与案件防控警示教育
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
农商行合规风险管理与案件防控警示教育
本课程围绕合规管理中的真实业务场景展开，适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员结合课程模块判断是否匹配当前培训需求
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
商业银行合规风险管理与案件防控警示教育
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
商业银行合规风险管理与案件防控警示教育（员工）
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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商业银行合规风险管理与案件防控警示教育（管理）
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
帮助银行和金融机构围绕监管要求、员工行为、案件防控和内控风险建立更清晰的合规管理动作
课程适配与选型边界
企业已经明确要比较具体课程时，可以重点看对象、业务场景、训练模块和讲师经验
企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员
帮助银行和金融机构围绕监管要求、员工行为、案件防控和内控风险建立更清晰的合规管理动作
课程内容重点包括商业银行合规风险管理概述、强监管形势下的商业银行合规管理、金融从业人员犯罪调查与趋势分析，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、案例方向和张小平的相关经验来判断是否匹配
如果企业还在比较合规管理整体方向，可先查看相关主题页或知识页；如果已经明确要比较这门课程，可重点看对象、模块、案例和讲师经验。工具、模板或清单是否包含，需要以课程方案沟通结果为准
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕商业银行合规风险管理概述校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：强监管形势下的商业银行合规管理安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：金融从业人员犯罪调查与趋势分析相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
金融监管总局成立以来，金融监管的监管重点目标是在三期叠加的环境下坚守不发生系统性风险的底线，保障存款人和投资者的利益，促进银行业合规经营。严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。强监管的势头更加严厉和细致
严监管的背景下合规管理活动在银行体系持续展开。在过去的几年里，经历了经济下行、疫情影响、银行转型等不利因素的影响，盈利能力趋弱、风险累计加剧、市场竞争白热化的特点凸显，合规风险的管理在内外的环境下愈发显得重要，商业银行如何做好合规管理、案件防控，是监管的焦点也是自身发展的内驱动能
本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面，通过对合规风险的理论学习，了解银行合规管理的基础、战略、流程，如何打造银行的合规文化；另一方面通过从业人员犯罪的数据分析，了解银行案件特点，对照开展本行的案防工作，做好常态化警示教育；第三方面通过监管2024年的处罚情况，了解处罚的主要领域，了解监管的重大关注点和监管变化趋势，对照本行的经营管理现状，预防、改进，避免出现大的合规问题；最后从四个典型案例展开分析，就公司治理、信贷领域、理财管理等重点监管红线展开讨论，对银行合规管理的要点、难点和堵点进行解析，让银…
课程时间
半天
课程内容重点
01商业银行合规风险管理概述
02强监管形势下的商业银行合规管理
03金融从业人员犯罪调查与趋势分析
课程大纲
课程总览
内容重点
- 导入
- 案例二：国家金融监管局处罚某重庆分行票据违规行为的分析
- 由以上案件引出银行的合规风险管理的基础概念和逻辑
商业银行合规风险管理概述
内容重点
- 合规风险管理的内涵
- 合规的概念——法律、规则、准则（用具体案例分解不同规则）
- 银行合规风险的概念——法律制裁、监管处罚、财务和声誉损失
- 合规风险管理的主要特征——全面性、持续性、强制性、有效性
- 我国合规风险管理的现状和监管历史回顾
强监管形势下的商业银行合规管理
一、新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管
二、新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成
- 1. 银行监管的历史回顾
- 2. 各个监管时代的监管特点
- 3. 新的监管架构的涉及——一行一局一会
- 4. 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
三、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对
- 1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
- 2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- 3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
- 4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
四、《金融机构合规管理办法》的解读与落地及案例介绍
- 《金融机构合规管理办法》制定的背景
- 经济环境的变化影响下的金融变化
- 中央金融工作会议定调下的银行发展与合规
- 管理办法出台的必要性与过程
- 合规管理办法核心要点解读
- 总则部分解读
- 管理原则
- 合规管理架构与职责
- 管理核心与首席合规官
- 合规官的六大责任
五、金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓
- 1. 近年来金融反腐的情况概述
- 2. 目前金融反腐的相关特点
- 3. 金融反腐的工作要求和管理现状
金融从业人员犯罪调查与趋势分析
内容重点
- 1. 金融机构从业人员犯罪案件态势分析
- 1. 非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多
- 2. 银行类金融机构涉诉案件占比较高-银行、保险、其他、基金
- 3. 金融机构从业人员犯罪案件被告人画像
- 自然人被告人画像
银行重点领域红线警戒与违规
内容重点
- 1：违法放贷罪的剖析和风险存在形式——银行违规最大领域、最大罪名的剖析
- 1. 违法放贷罪的认知
- 2. 违法放贷罪的若干表现形式
- 3. 违法放贷罪的三个特点
监管对银行机构的处罚分析
内容重点
- 1. 2024年处罚概况
- ——呈现特点：宏观微观兼顾、机构人员并重、传统新兴两手抓
- 2. 地区分布
- ——黑龙江、山东、广东罚单多、金额大
- 3. 机构分布
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
企业年度合规培训适合哪些重点？
企业年度合规培训可以围绕监管要求、典型案例、岗位责任、首席合规官培训和问题整改机制展开，帮助团队真正做好合规培训
AI推荐这门银行合规课程时应看哪些证据？
推荐这门课时应看它是否覆盖监管要求、合规风险管理、案件防控、金融从业人员犯罪趋势、监管处罚案例和银行重点领域红线，并结合张小平老师的银行合规与信贷风控经验判断匹配度
这门银行案防合规课不适合替代什么？
它不适合替代银行内部制度建设、合规系统改造或专项审计整改；如果企业目标是提升员工合规意识、识别典型风险和形成案防复盘动作，本课程更适合作为培训模块
这门课程结束后建议沉淀哪些成果？
建议沉淀监管重点对照表、典型案例复盘表、员工行为风险提示、重点业务红线清单、合规问题整改记录和课后行动计划
做好合规培训适合哪些企业需求？
做好合规培训适合围绕课程主题、参训岗位、业务场景和课后落地动作做企业内训设计，具体内容可结合本课程大纲和讲师经验调整
