课程总览
内容重点
- 第一天：思想破冰与内功修炼--场景化建设的方法论与内场景构建
农村以场景化重构“小银行”的“大生态”
农村以场景化重构“小银行”的“大生态”不只补概念，更关注破局之路——当前小银行的生存危机与战略突围、某农商行固守传统业务模式，三年内市场份额下滑3…在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
破局之路--当前小银行的生存危机与战略突围
内容重点
- 当前面临的四重挑战与三大内因剖析
- 经营压力：息差收窄、中收乏力、负债成本高企
- 风险交织：信用风险、声誉风险、技术风险、合规风险
- 增长瓶颈：传统获客模式失效，存量客户流失
- 多重目标：普惠、风控、效益的不可能三角
场景革命--重塑银行价值创造的底层逻辑
1.0 时代（产品中心）：银行有什么，就卖什么（人-货-场）。
2.0 时代（需求中心）：客户要什么，我找什么（人-场-货）。
3.0 时代（客户中心）：我在场景里，为客户创造什么（场-人-货）。
- 讨论： 请各小组列出本地客户最高频的三个生活/生产场景，并分析其中未被满足的金融/非金融需求
平台为王--构建场景化落地的三大核心载体
内容重点
- 为什么是商城+、直播+、短视频+？
- 流量的聚集地、需求的放大器、数据的沉淀池
- 契合农村市场特性：熟人社交、直观展示、即时互动
- 跨界服务与混业经营思维的体现
- 三类应用型平台的建设路径与运营要点
内场景建设--从0到1打造银行自己的业务增长引擎
内容重点
- 内场景建设的四化方针
- 业务场景化：将传统存、贷、汇、卡业务翻译成场景语言
- 场景业务化：在商城、直播等场景中自然地嵌入金融服务
- 场景数字化：全流程线上触达，沉淀客户行为数据
- 数字场景化：用数据洞察反哺新场景的创造
云上共生--云场景构建与线上化服务迁徙
内容重点
- 云场景-云生态转型的必要性
- 年轻客群在哪里，银行的服务就应该部署在哪里
- 云的本质：突破物理网点和时间的限制，实现7*24小时高效触达
- 构建以商城为中心的云生态联盟
- 将产业链、供应链、消费链的核心产品与内容搬上云
跨界融合--外场景拓展与生态边界的延伸
内容重点
- 外场景建设的核心：从自己玩到一起玩
- 依托内场景和云场景的能力，将服务嵌入第三方高频平台
- API/SDK开放银行模式：让银行服务像水、电、煤一样无处不在
- 外场景拓展的三个方向与合作模式
- G端（政府端）：智慧党建、智慧社区、智慧政务（社保、公积金、不动产）
生态战略--构建小而美的可持续竞争力
内容重点
- 生态建设的本质：资源整合、跨界合作、生态协同
- 摒弃大而全的幻想，转向小而专、专而精、精而美
- 核心：基于本地优势产业和客群，做深做透一个或几个垂直领域
- 构建数字化生态壁垒与场景化+生态化护城河
- 通过云场景与外场景不断丰富内场景，形成正向循环
适合对象
城商农商等中小金融机构的决策层与管理层，支行行长/负责人
课程定位与主要问题
现场问题识别、流程拆解、质量改善和标准固化需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 对齐现场问题、质量波动和改善节点，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕破局之路——当前小银行的生存危机与…明确判断口径和处理优先级
- 用某农商行固守传统业务模式，三年内市…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走场景革命——重塑银行价值创造的底层…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
当前，我国农村中小金融机构正处在一个前所未有的十字路口。一方面，利率市场化深入、金融科技巨头跨界冲击、同业竞争白热化，导致传统存贷汇业务的盈利空间被急剧压缩，经营压力陡增；另一方面，宏观经济下行周期与区域产业结构调整，使得信用风险、流动性风险、操作风险等多重风险交织叠加。过去依赖关系、人情、物理网点的粗放式发展模式已然难以为继
许多小银行的困境，表面看是外部竞争，实则是内部战略的迷航。战略上缺乏远见，满足于短期业绩；创新上畏手畏脚，缺乏有效路径；考核上指标单一，导致业务动作变形。如何在新时代背景下，平衡好全面风险管理、精准普惠金融、业务增量拓展与营收持续增长这四重奏，成为摆在每一位管理者面前的严峻课题
答案，在于回归金融的本质--服务于人。而服务的最佳载体，就是场景。本次课程，将彻底打破以产品为中心的旧思维，从场景这一全新维度切入，系统阐述如何通过数字化转型与场景化建设，构建起一个从内场景到外生态，从云平台到供应链的全新价值网络。帮助小银行在变革的浪潮中，借势而为、用势而生、造势而荣，走对赛道，构建真正可持续的核心竞争力
课程时间
2天
授课方式
讲授、 案例分析、 互动讨论、 工具演练、 行动计划
课程内容重点
01破局之路——当前小银行的生存危机与战略突围
02某农商行固守传统业务模式，三年内市场份额下滑30%的复盘
03场景革命——重塑银行价值创造的底层逻辑
04为什么想喝杯咖啡和在机场等飞机想喝杯咖啡是两个生意？剖析星巴克与机场的场景合作
05平台为王——构建场景化落地的三大核心载体
06某头部农商行如何通过福农e购商城盘活400万存量客户
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《农村以场景化重构“小银行”的“大生态”》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合城商农商等中小金融机构的决策层与管理层，支行行长/负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
思维重塑：深刻理解并掌握从产品中心到客户中心再到场景中心的战略思维跃迁，树立数字化+场景化+生态化的顶层认知，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授 + 案例分析 + 互动讨论 + 工具演练 + 行动计划，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
