农商行合规管理与争议纠纷有效处置｜法规解读与风控实务课程

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用聚焦合规与风险 需求导向 案例浸入式学习 多维度解析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

合规管理基础认知与最新监管要求

一、三个概念止心头

1. 合规
2. 合规管理
3. 合规风险
1. 合规风险：刑事+行政+民事责任
2. 财产损失
3. 声誉损害
4. 一线岗位合规责任实务
1. 首要责任
2. 领导责任

二、银行业最新监管政策解读

1. 国家金融监督管理总局合规管理新规核心要点
2. 监管检查重点领域
1. 信贷投放
2. 消费者权益保护
3. 内控机制
案例警示：某农商行因违规放贷被处罚的实务分析

农商行核心业务合规风险识别与防控

一、信贷业务合规风险防控

1. 贷前调查合规要点
借款人资质审核法律要求
贷中操作合规边界
合同签订、担保设立常见误区
贷后管理合规动作
催收行为合法边界与证据留存
案例分析：某农商行个人经营贷违规操作纠纷复盘

二、储蓄与支付业务合规风险防控

1. 个人账户开户与销户的合规要求
身份核实与反洗钱义务
转账汇款业务操作规范
大额交易报告与风险提示义务
案例：网点因未履行风险提示义务引发的存款纠纷处置

三、理财与代销业务合规风险防控

1. 产品销售适当性原则的实务应用
客户风险评估与产品匹配
2. 信息披露的合规要求
禁止误导性宣传与风险告知义务
案例分析：某农商行理财产品代销纠纷的责任认定与整改

银行业争议纠纷类型与高效处置机制

一、常见争议纠纷类型梳理

1. 信贷类纠纷
1. 逾期还款
2. 担保责任
3. 利率争议
2. 服务类纠纷
1. 业务办理失误
2. 服务态度
3. 收费争议
3. 理财类纠纷
1. 收益未达标

二、纠纷处置的基本原则与流程

1. 处置三原则
1. 依法合规
2. 快速响应
3. 客户导向
2. 标准化处置流程
受理-调查-沟通-解决方案-跟进
证据留存核心要点
合同
录音
系统记录

三、纠纷化解

1. 和解
2. 调解
3. 仲裁
4. 诉讼
案例分析：某商业银行业分类调解模式的借鉴应用

一线岗位合规管理落地与风险应对实战

一、合规管理落地实操方法

1. 日常工作合规自查清单制定与应用
2. 客户沟通中的合规话术设计与应用
3. 高风险业务事前审批与风险报备流程

二、突发风险事件应急处置

1. 合规风险预警信号识别
1. 客户投诉升级
2. 监管问询
2. 突发纠纷现场处置技巧
1. 情绪安抚
2. 焦点化解
3. 内部上报与协同机制
1. 合规部门
2. 法务部门

三、典型纠纷场景处置

场景一：客户因贷款逾期被催收引发冲突的现场处置
场景二：理财产品收益未达标引发群体投诉的应对

四、总结

1. 核心知识点回顾
2. 要点提炼

适合对象

农商行客户经理、各营业网点负责人

课程定位与主要问题

《农商行合规管理与争议纠纷有效处置》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

精准掌握银行业核心法律法规及最新监管政策，明确合规管理的底线要求与责任边界
风险识别更可见：农商行信贷、储蓄、理财等核心业务中的高频合规风险点，掌握前置防控的具体方法
提升争议纠纷现场处置、调解谈判的实务技能，能灵活高效化解矛盾
规避常见操作误区，形成合规操作+风险预警+纠纷化解闭环思维

课程背景与交付信息

当前银行业监管进入精细化、常态化阶段，国家金融监督管理总局明确要求金融机构将合规管理贯穿经营全流程，覆盖各部门、各岗位及全体员工

天津农商行作为地方金融主力军，客户经理与网点负责人直接对接各类业务场景，既是合规执行的关键环节，也是争议纠纷防控的第一道防线。近年来，银行业信贷违约、消费者投诉、业务操作违规等风险事件频发，不仅造成财产损失与声誉影响，更可能引发监管问责

本课程聚焦农商行核心业务痛点，结合最新监管政策与典型案例，帮助一线管理人员筑牢合规底线，提升纠纷处置实战能力，助力机构实现稳健经营

课程时间

2小时

授课方式

聚焦合规与风险需求导向案例浸入式学习多维度解析

课程内容重点

01合规管理基础认知与最新监管要求

02农商行核心业务合规风险识别与防控

03某农商行个人经营贷违规操作纠纷复盘

04某农商行理财产品代销纠纷的责任认定与整改

05银行业争议纠纷类型与高效处置机制

06某商业银行业分类调解模式的借鉴应用

讲师介绍

刘惊涛

企业法律风险防控专家

30年法律实务与风控经验，前法官及知名企业法务负责人。擅长将司法审判思维融入企业法律风险防控、合同管理及公司治理，累计授课300余场，服务金融、能源等多行业头部企业

金融银行电力能源政府国企房地产传媒广告制造业

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《农商行合规管理与争议纠纷有效处置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合农商行客户经理、各营业网点负责人等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

精准掌握银行业核心法律法规及最新监管政策，明确合规管理的底线要求与责任边界，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用聚焦合规与风险需求导向案例浸入式学习多维度解析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

农商行合规管理与争议纠纷有效处置