公募基金投资中的客户维护现状
内容重点
- 1. 当下市场公募基金投资的五大机会
- 2. 剖析公募基金投资的四大痛点
- 1. 传统事前分类过于粗犷
- 2. 短期业绩选基效果差
- 3. 基金业绩反转
基金销售维护全流程梳理与监管合规一体化
公募基金投资中的客户维护现状之后继续拆到低位机遇之客群新力量待发——基金营销渠道梳理和面访基金销售异议处理与话术垫板，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
低位机遇之客群新力量待发——基金营销渠道梳理
内容重点
- 1. 客户激活四渠道
- 1. 知识激活
- 话术分享：连续四周线上信息导入基金投资理念
- 健诊激活
- 基金健诊3原则与实战基金组合工具使用
面访基金销售异议处理与话术垫板
内容重点
- 基金配置工具落地与话术提炼——要求保本保收益
- 2. 基金配置工具落地与话术提炼——对资产配置不认可
- 3. 基金配置工具落地与话术提炼——对经济与股市看空
- 4. 基金配置工具落地与话术提炼——亏损客户维护
- 案例分享：针对陌生客户破冰与邀约面访实战案例分享+逻辑总结+话术提炼
建立基金售后维护的标准化流程
一、基金售后维护的4大误区与解药
- 1. 头脑风暴：三大切入话术销售的基金有什么后遗症？
- 解药：基金售后第一步——销售闭环的两种落地话术
- 2. 净值波动中持续售后的落地话术
二、结合基金公司售后维护话术分析4大误区：
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 1. 2022年私募基金6大策略全线失效
- 要不要继续背书基金经理？
- 2. 盘点光环不在的一哥一姐
- 3. 要不要一对一打电话售后？
- 3. 批量售后工具使用攻略
- 4. 要不要把基金放着不动硬抗等着回本？
- 4. 盘点高位买基金的回本时间、盈利时间周期
三、基金售后重获信任的三种能力
- 能力一：客情维护—善用非暴力沟通
- 观察
- 感受
- 需要
- 请求
- 实战落地话术演示
- 能力二：专业技能—基金调仓的五种情况
- 能力三：营销技巧——针对补仓、调仓、养伤三类客户
- 引导客户补仓：补仓原理图+补仓技巧及话术落地
- 客户拒绝补仓：大跌即时安抚+话术落地
合规销售与销售适当性义务解读
内容重点
- 法规中适当性义务的历史演进
- 您真的了解这些规则背后的意义吗？——销售适当性核心法规解读
- 您会如何应对这样的危机？——产品合同签字非本人相关案例
- 您会如何处理这样的挑战？——风险承受能力不匹配相关案例
- 您会如何面对这样的信任危机？——未充分履行告知说明义务相关案例
资产管理业务合规销售管理要求
内容重点
- 客户风险评估中的合规要求
- 专区双录中的合规要求
- 合格投资者认证的合规要求
- 特殊人群适当性管控的合规要求
- 网点信息公示的合规要求
适合对象
基金营销人员，理财经理，客户经理，支行长
课程定位与主要问题
项目交付、跨部门协同或关键任务推进训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 目标边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 节点推进更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 交付复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
进入2025年，当前市场波动加剧，投资者对基金产品的期望与风险认知差异显著，银行理财经理在销售过程中面临客户信任建立难、产品推荐适配性不足、异议处理乏力等多重挑战。同时，监管对基金销售的合规要求日益严格，适当性管理、销售录音录像（双录）、禁止承诺保本等红线频现，违规案例引发的投诉与声誉风险持续上升。一线人员在追求业绩的同时，亟需提升专业销售能力与合规意识。尤其在不同市场环境下，如何科学运用定投策略、构建股债分散的基金组合，并以微笑曲线等工具有效沟通，成为提升客户黏性与转化率的关键
课程时间
0.5天
授课方式
案例分析与话术总结
课程内容重点
01公募基金投资中的客户维护现状
02低位机遇之客群新力量待发——基金营销渠道梳理
03面访基金销售异议处理与话术垫板
04建立基金售后维护的标准化流程
05合规销售与销售适当性义务解读
06资产管理业务合规销售管理要求
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《基金销售维护全流程梳理与监管合规一体化》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合基金营销人员，理财经理，客户经理，支行长等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：0.5天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用案例分析与话术总结，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
